O que é Transaction Banking?
Transaction banking (também conhecido como Transactional banking) pode ser definido como os serviços bancários que desempenham um papel significativo no funcionamento de uma empresa ou instituição bancária, permitindo o fluxo seguro de dinheiro de um país para outro (também conhecido como cross -transações de pagamento fronteiriço), negócios financeiros comerciais, mitigação de riscos, serviços de gestão de fluxo de caixa e até mesmo oferecendo serviços de segurança para melhorar o relacionamento entre instituições bancárias, clientes e parceiros.
Funções do banco de transações
O banco de transações ganhou muita importância nos últimos tempos e continuará a sê-lo nos próximos tempos. A função mais importante é oferecer soluções de tesouraria e permitir um fluxo de caixa e títulos financeiros mais seguro, protegido e eficaz em todo o sistema financeiro internacional.
A TB ajuda na facilitação de acordos de financiamento do comércio e oferece serviços relativos à gestão de fluxo de caixa e títulos não apenas para entidades públicas, mas também privadas. As funções são fornecidas e discutidas em detalhes como segue-
# 1 - Gestão de caixa
Ele auxilia as empresas a identificar a melhor maneira possível através da qual podem gerenciar suas entradas e saídas de caixa e fornece soluções adequadas para os problemas que surgem ao gerenciar os fluxos de caixa.
# 2 - Comércio Internacional
O banco de transações funciona nacional e globalmente e garante que todos os requisitos legais internacionais sejam seguidos e cumpridos pelas partes de uma transação durante a execução do comércio internacional.
# 3 - Serviços de segurança
Oferece serviços de segurança para aprimorar o relacionamento entre empresas bancárias, clientes e parceiros. Esta modalidade bancária valoriza a proteção dos ativos financeiros em qualquer transação comercial e garante que o mesmo seja acatado pelas partes na transação.
O que os banqueiros de transações fazem?
Os banqueiros de transações em TB precisarão trabalhar em áreas como administração de caixa, títulos e comércio internacional. No entanto, os banqueiros também podem precisar se especializar em outros segmentos bancários. Ele precisa conduzir / participar de ambas as reuniões de negócios com clientes de negócios, contato com a equipe, participar de reuniões da empresa, reuniões de desenvolvimento, discutir novos projetos ou produtos, documentos de visão geral e assim por diante.
Exemplo
Os serviços bancários transacionais incluem liquidez, pagamento, bem como negócios de financiamento comercial comercial. Empresas, instituições governamentais, instituições financeiras, entidades públicas, entidades corporativas e comerciais, EMNs ou entidades multinacionais são os tipos de clientes em transações bancárias. Os clientes corporativos fazem uso de serviços bancários transacionais para apoiar suas operações comerciais, como gerenciamento de entradas e saídas de caixa.
Serviços de banco de transações
A seguir estão os serviços típicos oferecidos por esses institutos bancários -
- Serviços de Gestão de Caixa - Oferece serviços de gestão de caixa a entidades que buscam soluções adequadas e orientação sobre a gestão eficaz de suas entradas e saídas de caixa.
- Serviços online - serviços bancários de transação fornecem serviços online para corporações, instituições e pequenas e médias empresas, fornecendo-lhes um único ponto de acesso relativo a dinheiro, comércio, bem como serviços de títulos, que os ajudam a otimizar seus processos de fluxo de trabalho.
- Negócios de financiamento comercial - Os serviços oferecem uma ampla variedade de negócios financeiros comerciais globais que incluem serviços de importação e exportação, financiamento para compradores e vendedores, gerenciamento de contas a receber em aberto e assim por diante.
- Securities Services- Oferece serviços de segurança para aprimorar o relacionamento entre bancos, clientes e parceiros.
Banco de transações vs. banco corporativo
O banco de transações pode ser referido como serviços de financiamento comercial e gerenciamento de caixa que são oferecidos a empresas, instituições governamentais, instituições financeiras, entidades públicas, entidades corporativas e comerciais e EMNs ou entidades multinacionais. Pode ser considerado um segmento de banco corporativo.
É por isso que o banco de transações, em comparação com o banco corporativo, pode ser definido como um conceito mais restrito e inclui serviços como negócios de financiamento comercial e gestão de fluxos de caixa, enquanto este último oferece serviços de financiamento comercial como factoring, seguro, crédito à exportação, etc. e que também regularmente para clientes que participam na execução de transações comerciais internacionais.
Vantagens
As vantagens são fornecidas abaixo-
- Os serviços bancários transacionais ajudam na geração, bem como na execução e gestão eficientes do comércio e comércio internacional.
- TB auxilia na otimização do capital de giro para as atividades comerciais, oferecendo opções de investimento de curto prazo e uma ampla variedade de ferramentas de gestão de liquidez.
- TB ajuda os clientes a administrar suas entradas e saídas de caixa de maneira adequada, fornecendo-lhes soluções de gestão de caixa de curto prazo.
- A TB auxilia no fluxo de pagamentos de um país para outro, ou seja, facilita o comércio entre as nações.
- O banco de transações é menos arriscado em comparação com outros tipos de serviços financeiros. É devido ao fato de que os negócios de financiamento do comércio em TB são autoliquidáveis e de curto prazo.
- Os passivos de financiamento comercial são garantidos e respaldados por acordos comerciais que auxiliam na documentação dos acordos entre as partes de uma transação.
Importância
O banco de transações auxilia na facilitação e gestão de pagamentos, dinheiro de curto prazo, títulos financeiros, negócios de financiamento comercial e comércio internacional para clientes como instituições governamentais, instituições financeiras, corporativas, entidades públicas, entidades corporativas e comerciais, EMNs ou entidades multinacionais .
Oferece uma variedade de ferramentas por meio das quais a liquidez pode ser administrada e opções de investimento de curto prazo com o objetivo de otimizar as necessidades de capital de giro utilizadas para fins comerciais. O banco transacional ajuda na iniciação e execução adequada do comércio e comércio internacional. A TB é ainda menos arriscada em comparação com outros serviços financeiros devido ao fato de ser de curto prazo e autoliquidável por natureza.
Conclusão
TB é a forma abreviada usada para transações bancárias ou transações bancárias. TB ajuda na facilitação e gestão do comércio internacional, mitigação de riscos, gestão de fluxo de caixa, títulos, negócios financeiros de comércio e ainda oferece serviços de segurança para construir relacionamentos fortes entre bancos, parceiros e até mesmo clientes como instituições governamentais, instituições financeiras, empresas, entidades públicas, entidades corporativas e comerciais, EMNs ou entidades multinacionais, etc.
