Lista das 5 principais carreiras em gestão de patrimônio
Abaixo estão alguns dos cargos de gestão de fortunas que uma pessoa pode optar -
- Consultor Financeiro Pessoal
- Gerente de Relacionamento
- Diretor de Desenvolvimento de Negócios
- AVP - Gestão de Portfólio
- Conselheiro de Investimentos
Visão geral da carreira de gerenciamento de patrimônio
A carreira de gestão de fortunas envolve a prestação de serviços de consultoria financeira, serviços de contabilidade, planejamento patrimonial, apólices de seguros, investimentos em mercado de ações e dívidas, planejamento de aposentadoria, etc. é destinado aos clientes HNI para entender suas necessidades e satisfazê-los com a melhor solução financeira para aumentar sua base de ativos.
O Wealth Management Professional é a pessoa que é o Ponto Único de Contato entre o Cliente HNI e a Empresa. Ele usará meios internos e externos para chegar a uma conclusão para fornecer a melhor combinação possível ao cliente. O departamento de gestão de fortunas é mais agressivo quando a economia está crescendo e os mercados de ações estão no auge e há mais investimentos chegando nos mercados de investidores HNI.
Vamos agora discutir as 5 principais carreiras em gestão de patrimônio em detalhes -
Carreira nº 1 - Consultor financeiro pessoal
Quem é o Consultor Financeiro Pessoal?
É ele quem atende pessoalmente os Clientes, recomendando-lhes a melhor opção possível para o seu Planejamento Financeiro, Contabilidade, Planejamento Patrimonial e Seguros
| Consultor financeiro pessoal - Descrição do trabalho | |
|---|---|
| Responsabilidades | Responsável por buscar novos clientes para a empresa no mercado por meio de vendas cruzadas de vários produtos financeiros para eles. |
| Designação | Conselheiro financeiro |
| Papel real | Conheça novas pessoas diariamente e tente convencê-las recomendando vários produtos financeiros como fundos mútuos, ações, seguros, etc. para atingir seus objetivos financeiros e investimentos. |
| Estatísticas de trabalho | De acordo com o departamento de estatísticas do trabalho dos EUA (https://www.bls.gov/ooh/business-and-financial/personal-financial-advisors.htm), o número de empregos nesta categoria era de 2,71,900 em 2016 e devem crescer 15% de 2016 a 2026. |
| Melhores empresas | Boston Consultancy Group, Travellers, Cisco, Goldman Sachs, Deloitte, Morgan Stanley, JP Morgan |
| Salário | O salário médio anual de um consultor financeiro pessoal em 2016 era de $ 88.890. |
| Demanda e Abastecimento | Acompanhando os avanços tecnológicos atuais, a demanda por este perfil diminuiu significativamente porque existem vários modos online disponíveis para as pessoas tomarem suas decisões informadas e investirem em seu produto preferido sem ajuda pessoal. |
| Requisito de Educação | CPA / MBA de universidades de nível -1 com pelo menos 5 a 10 anos de experiência. |
| Cursos Recomendados | CPA / MBA |
| Positivos | O papel de contato direto com o cliente, pois você precisa convencê-lo a comprar seu produto, o que aumenta suas habilidades de marketing e negócios. |
| Negativos | Muitas pessoas preferem fazer investimentos diretos em vez de recorrer a um consultor financeiro pessoal, pois isso tem um custo. |
Carreira # 2 - Gerente de relacionamento
Quem é o Gerente de Relacionamento?
Ele é o único ponto de contato para o cliente HNI e a empresa de gestão de patrimônio.
| Gerente de Relacionamento - Descrição do Trabalho | |
|---|---|
| Responsabilidades | Responsável por buscar negócios para a empresa, entendendo o perfil de risco do cliente e mantendo um relacionamento duradouro com ele para obtenção de negócios repetitivos. |
| Designação | Gerente de Relacionamento |
| Papel real | Obtenha novos negócios e coordene com os departamentos internos para executá-los. |
| Estatísticas de trabalho | De acordo com o departamento de estatísticas de trabalho dos EUA https://www.bls.gov/ooh/management/sales-managers.htm, o número de empregos nesta categoria era de 3,85.500 em 2016 e espera-se que cresça em 7 % de 2016 a 2026. |
| Melhores empresas | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan e Vanguard Group |
| Salário | O salário médio anual de um gerente de relacionamento em 2016 era de $ 1,24.220. |
| Demanda e Abastecimento | A relação entre demanda e oferta dependerá totalmente do crescimento ou contração do setor em que a empresa atua e das políticas governamentais que favoreçam o setor de serviços financeiros. |
| Requisito de Educação | CFA / CFP / CPA / MBA de universidades Tier -1 com pelo menos 5-10 anos de experiência. |
| Cursos Recomendados | CPA / MBA / CFA / CFP / FRM |
| Positivos | Habilidades analíticas tornam-se afiadas e uma chance de trabalhar junto com todas as classes de ativos. |
| Negativos | As metas de vendas podem ser um fardo para o funcionário. |
Carreira # 3 - Diretor de Desenvolvimento de Negócios
Quem é o Diretor de Desenvolvimento de Negócios?
É ele quem lidera a Equipe de Desenvolvimento de Negócios da Empresa.
| Diretor de Desenvolvimento de Negócios - Descrição do Trabalho | |
|---|---|
| Responsabilidades | Construindo relacionamentos sólidos com clientes e investidores Ultra HNI no mercado. |
| Designação | Diretor - Desenvolvimento de Negócios |
| Papel real | Lidere a equipe de gerentes de relacionamento da empresa e oriente-os com o tipo certo de treinamento e orientação necessários para o trabalho. |
| Estatísticas de trabalho | Por se tratar de uma posição de nível gerencial, as estatísticas não estão prontamente disponíveis na web. |
| Melhores empresas | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan e Vanguard Group |
| Salário | O salário médio anual de um diretor de desenvolvimento de negócios pessoais irá em qualquer lugar entre $ 2.00.000 - $ 5.00.000 dependendo da estrutura salarial. |
| Demanda e Abastecimento | Perfil muito requisitado no mercado, pois requer larga experiência e expertise no setor. É o trabalho mais exigente do setor, onde a oferta é limitada e a demanda aumenta a cada dia. |
| Requisito de Educação | CFA / CFP / FRM / CPA / MBA de universidades de nível -1 com pelo menos 15-20 anos de experiência. |
| Cursos Recomendados | CPA / MBA / CFA / CFP |
| Positivos | Papel de liderança na empresa e responsabilidade exclusiva pela geração de negócios para a organização. |
| Negativos | Perfil arriscado, pois as metas mensais precisam ser atingidas. |
Carreira nº 4 - AVP - Gerenciamento de portfólio
Quem é AVP?
Ele é o chefe do Departamento de PMS da Firma de Gestão de Patrimônios?
| AVP - Gerenciamento de portfólio - Descrição do trabalho | |
|---|---|
| Responsabilidades | Responsável pelas operações ponta a ponta do departamento de PMS e monitorar as carteiras dos clientes HNI e atender suas necessidades. |
| Designação | AVP -PMS |
| Papel real | Apoio operacional ao gestor do fundo, atendendo os clientes HNI sob demanda. |
| Estatísticas de trabalho | Varia de país para país. |
| Melhores empresas | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan e Vanguard Group. |
| Salário | O salário médio anual para um AVP PMS seria entre $ 75.000 - $ 1,50.000. |
| Demanda e Abastecimento | Demanda muito alta no mercado em crescimento, já que muitas contas são abertas quando o mercado de ações está em seu pico, o que requer um serviço de nível sênior. |
| Requisito de Educação | CFA / CPA / MBA de universidades de nível -1 com pelo menos 8 a 10 anos de experiência. |
| Cursos Recomendados | CPA / MBA / CFA / CFP |
| Positivos | Interação direta com o gestor de portfólio da empresa e bons insights sobre os mercados financeiros. |
| Negativos | Trabalho de escritório e atendimento ao cliente podem ser um tédio para uma pessoa que gosta de se promover e gerar negócios para a organização. |
Carreira # 5 - Conselheiro de Investimentos
Quem é um conselheiro de investimentos?
Ele é aquele que geralmente trabalha em um Banco e que entende o Apetite de Risco do Cliente e lhe oferece a Solução adequada.
| Conselheiro de investimentos - Descrição do trabalho | |
|---|---|
| Responsabilidades | Responsável por fornecer a solução certa para o cliente de acordo com sua necessidade. |
| Designação | Conselheiro de Investimentos |
| Papel real | Trabalha em estreita colaboração com a equipe de produto da empresa. |
| Estatísticas de trabalho | Isso varia de empresa para empresa. |
| Melhores empresas | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan e Vanguard Group. |
| Salário | O salário médio anual de um conselheiro de investimentos seria entre $ 100.000 - $ 2.00.000. |
| Demanda e Abastecimento | Perfil muito procurado no mercado pois vem junto com muita experiência na área já que um toque pessoal é necessário para segurar o cliente, entender sua necessidade e então oferecer a melhor solução. |
| Requisito de Educação | CFP / CFA / CPA / MBA de universidades de nível -1 com pelo menos 8 a 10 anos de experiência. |
| Cursos Recomendados | MBA / CFA |
| Positivos | Conheça novas pessoas e desenvolva boas relações dentro da organização. |
| Negativos | Trabalho de escritório e atendimento ao cliente podem ser um tédio para uma pessoa que gosta de se promover e gerar negócios para a organização. |
Conclusão
A gestão de fortunas é uma das carreiras emocionantes que se pode olhar a longo prazo, pois estarão expostas a várias classes de ativos, como ações, títulos, planejamento patrimonial, PMS, AIF, fundos mútuos, planos de aposentadoria, títulos do governo, títulos do tesouro etc. No entanto, o Candidato precisaria de conhecimentos especiais em uma dessas Classes de Ativos para fazer uma especialização neste campo a longo prazo. Por exemplo, um analista estatístico será a melhor pessoa para uma função de planejamento de aposentadoria e um analista financeiro será o mais adequado para vender PMS / FIA / fundos mútuos / ações.
