Diferenças entre negociação e investimento
Negociar refere-se à compra e venda de ações em uma base regular para obter lucro com base nas flutuações de preço do mercado, enquanto o investimento se refere à estratégia de compra e manutenção de investimentos por um longo período de tempo onde os investidores podem ganhar com base nos juros e podem reinvestir durante um período de tempo.
Você certamente deve ter ouvido falar de pessoas que ganham dinheiro no mercado de ações. Embora haja um milhão de maneiras de fazer isso, temos duas classificações amplas de atividades no mercado de ações - Negociação (quem acredita na leitura de gráficos) e Investimento (quem acredita nos fundamentos da avaliação a longo prazo).
Antes de entrarmos nos detalhes de negociação vs. investimento, vamos entender a diferença observando as duas pessoas mais influentes no mundo da criação de riqueza, uma é conhecida por seus investimentos de longo prazo e a outra é um trader renomado. Se você é um seguidor do mercado de ações, já deve ter adivinhado os nomes; eles são … Warren Buffet e George Soros. Ambos ganharam enormes pilhas de dinheiro ao longo da vida no mercado de ações, mas de forma diferente.
Warren Buffet vale cerca de US $ 67 bilhões, que ganhou seu dinheiro com investimentos de longo prazo em empresas cujas ações ele detém há décadas. Vejamos uma de suas citações famosas.
“Eu vou te dizer como ficar rico. Feche as portas. Tenha medo quando os outros forem gananciosos. Seja ganancioso quando os outros estão com medo. ” - Warren Buffett.Por outro lado, há George Soros, cujo patrimônio líquido é de cerca de US $ 24,2 bilhões, que ganhou dinheiro com inúmeras transações .
“Os mercados estão constantemente em estado de incerteza e fluxo e o dinheiro é feito descontando o óbvio e apostando no inesperado”.-George Soros.
Infografia de negociação x investimento
Vamos ver as principais diferenças entre negociação e investimento.
Principais diferenças
- A negociação é feita geralmente por pessoas que fazem negociação intradiária e estão sempre em busca de investimento de crescimento onde ferramentas de análise técnica são usadas. Eles predizem o movimento superior ou inferior. Enquanto um investidor, por outro lado, está procurando por investimento de valor, ele fica com o investimento por muito tempo.
- O risco é muito alto na estratégia de negociação, uma vez que não há hedge contra esse tipo de transação, então o dinheiro em jogo é muito alto sem proteção contra perdas. Por outro lado, um investidor pode ter uma carteira devidamente equilibrada, onde uma desvantagem de um determinado ativo será a vantagem de outros para se protegerem das perdas.
- O movimento no mercado e nos índices é geralmente devido aos grandes volumes de atividade de negociação, portanto, neste cenário, os comerciantes desempenham um papel importante na movimentação dos preços de mercado em comparação com um investidor.
- Os comerciantes têm sua percepção de lado positivo ou negativo. Eles negociam de acordo; eles têm diferentes tipos de estratégias de negociação, como Butterfly, Short sell, Long Straddle, Strangle e muito mais, enquanto um investidor tem uma estratégia simples e básica para manter o ativo enquanto investe.
- Os retornos são bastante incertos e rápidos nas negociações, uma vez que as transações de compra e venda acontecem diariamente, um investidor tem que esperar muito tempo para obter retornos consideráveis.
- Uma informação diária crucial e resultados trimestrais são importantes para o trader, uma vez que esses tipos de coisas trazem muitos movimentos nas ações, permitindo uma oportunidade para o trader. Ao mesmo tempo, um investidor acredita no valor e nos princípios da empresa.
Prós e contras
Negociar ações é muito mais demorado e frenético do que fazer investimentos. No caso de investimentos, depois de ter feito investimentos sólidos, você pode simplesmente relaxar sem comprar ou vender por meses / anos.
Uma citação que significa esta diferença-
Investir deveria ser mais como assistir a tinta secar ou a grama crescer. Se você quiser emoção, pegue $ 800 e vá para Las Vegas. ” - Paul Samuelson- Fazer investimentos de longo prazo requer conhecimento dos fundamentos financeiros das empresas - como índices financeiros, compreensão dos fluxos de caixa livres, avaliações DCF, múltiplos de avaliação relativos como índice PE, índice PBV. Embora você tenha a oportunidade de ganhar muito dinheiro rapidamente com as negociações, o risco envolvido é muito maior nas negociações do que nos investimentos. Você pode perder mais dinheiro do que realmente tem nas negociações. Também existe o risco de perder dinheiro em investimentos, mas isso pode ocorrer devido aos caprichos do negócio e ao timing do mercado.
- O custo envolvido na negociação geralmente é alto, pois cada vez que você negocia uma ação, terá que desembolsar certas taxas. Conseqüentemente, seus retornos precisam ser comparativamente mais altos para cobrir esses custos. Em contraste, você reduzirá os custos porque há menos compra e venda, mas os retornos também serão comparativamente menores.
- Os investimentos de longo prazo são para aquelas pessoas que querem ganhar dinheiro, mas evitam grandes perdas. Você poderia obter um retorno decente reinvestindo seus dividendos e deixando seu dinheiro no mercado por um longo prazo.
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O que você deve fazer negociando ou investindo?
Tente responder às seguintes perguntas você mesmo e provavelmente saberá se negociar é a coisa certa para você ou para investir.
- Ao decidir entre essas atividades do mercado de ações, você precisa pensar no tempo que pode dedicar a qualquer uma delas. Se você pode passar horas lendo tabelas e gráficos diariamente, então a negociação seria a coisa para você. Caso contrário, você estaria em melhor situação com investimentos de longo prazo.
- A quantidade de pesquisa de capital que envolverá a negociação também é muito mais extensa em comparação com a realização de investimentos. Muito trabalho duro está envolvido na análise das demonstrações financeiras, crescimento da empresa, história e também projeções financeiras futuras. Aqueles que realmente gostariam de colocar energia e fazer religiosamente a análise técnica e fundamental deveriam considerar jogar no mercado.
- Considerando o tamanho de um investidor e seus objetivos, se você for um pequeno investidor, estaria mais bem preparado para investimentos de longo prazo para aumentar seu portfólio. Por outro lado, se você for um grande investidor com o objetivo de negociar no curto prazo, deve planejar para vencer o mercado.
Problema em fazer ambos
E quando os investimentos não saem de acordo com o nosso plano? É quando alguns dos maiores erros acontecem. As pessoas tendem a confundir a abordagem de investimento com a de negociação e se encaminham para o perigo. Quando o preço das ações está indo bem, nem o trader nem o investidor têm problemas. Mas o que acontece quando isso não acontece?
Digamos que o preço das ações comece a cair. Como comerciante, você teria uma saída para evitar que as pequenas perdas se tornassem grandes. Como, como operador, você não está emocionalmente ligado à ação, você se livrará dela no momento certo. É justamente o que um comerciante deve fazer.
Mas há um problema caso você decida ficar com o estoque e não quiser desistir dele. Então, aqui, o trader tornou-se um suposto investidor que não tem informações suficientes sobre a empresa para tomar a decisão de manter ou abrir mão das ações. Como investidor, você estaria trabalhando na suposição. Da mesma forma, sendo um investidor, você não deve vender as ações quando os preços caem, mas acreditar nos fundamentos e manter as ações.
Independentemente de qual delas seja a melhor estratégia, você deve escolher uma ou outra e segui-la.
Tabela Comparativa
| Critério | Trading | Investindo | ||
| Introdução | Refere-se a comprar e vender de acordo com os movimentos de preços | Refere-se à compra e manutenção de títulos por um determinado período de tempo | ||
| Período de Investimento | Geralmente, neste tipo de atividade, o investimento é de curto prazo, com entrada e saída rápidas. | Enquanto aqui, o investimento é de longo prazo e a saída está longe do ponto de entrada | ||
| Ganhos de capital | Há ganhos de capital de curto prazo e apenas associados à alta no preço do título. | Os ganhos de capital de longo prazo podem ser obtidos não apenas com as vantagens, mas também na forma de dividendos e bônus periodicamente. | ||
| Risco e metodologia | O risco é muito alto porque é um investimento de curto prazo. | O risco é menor comparativamente, pois a duração do investimento é longa. | ||
| Tipos de títulos | Apenas títulos ou ações podem ser negociados, desde que haja uma entrada e saída rápida. | Diferentes tipos de ativos podem ser investidos em uma carteira, como ações, títulos, notas. | ||
| A intenção do investimento | O motivo é obter lucros e sair do cargo. | O investimento em valor é feito na funcionalidade da empresa, baseando-se nos fundamentos da empresa. | ||
| Lucros | O risco é alto, então geralmente os retornos também são altos. | Retornos limitados e os lucros são reinvestidos para comprar ações adicionais. | ||
| Ferramentas usadas para analisar | Ferramentas de análise técnica como médias móveis e o método de velas são usadas. | Os índices financeiros e fundamentos da empresa são analisados como P / L Ratio e EPS. | ||
| Estratégia de investimento | Os traders compram as ações para vender na alta e vendem a descoberto para comprar a um preço mais baixo. | Os investidores compram os títulos para manter e colher os benefícios com o crescimento da empresa. | ||
| Proteção contra investimento | Os traders normalmente seguem as perdas estritas, o que garante que eles estão fechando as posições com prejuízo a um preço pré-decidido. | Fique parado quando os preços baixarem e conte com o desempenho da empresa para ter um desempenho melhor no futuro e recuperar as perdas atuais. | ||
| Padrão de Imposto | O imposto sobre ganhos de capital de curto prazo é cobrado sobre esses retornos e a alíquota é baseada em sua faixa de renda e é comparativamente maior do que os ganhos de capital de longo prazo. | O imposto sobre ganhos de capital de longo prazo é aplicado a esses retornos, para os quais a taxa pode ser tão baixa quanto zero se os retornos forem produzidos após um longo período de tempo. | ||
| Produtos de Investimento | Ações e Opções, já que você pode comprar e vender facilmente no intradiário e ganhar a diferença. | Ações, títulos, fundos de hedge, fundos mútuos, fundos negociados em bolsa (ETF) | ||
| Custo envolvido | A compra e a venda frequente desses títulos acontecem principalmente na conta da corretora e, em cada transação, uma corretora é cobrada. | Com uma quantidade limitada de transações, as taxas de corretagem também são limitadas. |
Por que negociar e investir são importantes?
Ambos são interdependentes, pois sem a existência de negociantes, os investidores não terão liquidez para comprar e vender ações e, sem investidores, os negociantes não terão origem para comprar e vender. Portanto, é difícil decidir qual é o superior.
Se todos fossem investidores, ninguém estaria disposto a vender ou comprar no curto prazo, levando a um cenário de mercado pouco saudável. Afinal, é a liquidez que tende a suavizar os preços de mercado.
Conclusão
Se tivermos que resumir toda a discussão que tivemos sobre negociação vs. investimento, os traders são aqueles que aproveitam as condições do mercado para entrar ou sair de suas posições em ações por um curto período de tempo, obtendo retornos menores, mas muito mais, ao passo que os investidores se esforçam para obter retornos maiores durante um longo período comprando e mantendo ações.
Não é muito preocupante que você esteja negociando ou investindo, apenas que você precisa estar envolvido em uma perseguição que se adapte às suas características de personalidade, capacidades e filosofias. Espero que tenha gostado de ler essas informações tanto quanto eu gostei de escrevê-las.
