Guia de carreira de engenharia financeira
Engenharia Financeira é uma área que precisa de alguém que seja um pau para toda obra. A disciplina central seria financiada. No entanto, para resolver os problemas de finanças, esse cara também precisa dar uma espiada em outras disciplinas, como matemática aplicada, ciência da computação, estatística e teoria econômica. Se isso parece interessante e você é um daqueles que podem pensar de maneiras divergentes e convergentes, você deve ir para este campo recém-evoluído.
Sim, sabemos que duas coisas o preocupariam antes mesmo de dar um passo em frente. Em primeiro lugar - quais são as oportunidades de carreira em engenharia financeira! E em segundo lugar - quanto posso esperar receber!
Neste artigo, abordaremos essas duas questões. Tudo o que você precisa fazer é relaxar e ler. Isso é tudo que você precisa saber sobre perspectivas de carreira e detalhes de remuneração de engenharia financeira. Abaixo está a estrutura deste artigo -
- O que os engenheiros financeiros fazem?
- Engenharia Financeira - Funções de Carreira
- Que graus os engenheiros financeiros precisam adquirir para entrar no campo?
- Habilidades necessárias para prosperar na engenharia financeira
- Salário de Engenharia Financeira
- Como você poderia receber mais salário como engenheiro financeiro?
- Conclusão
Vamos começar. Antes de entrarmos nas perspectivas de carreira, vamos dar uma olhada resumidamente na profissão de engenharia financeira.
O que os engenheiros financeiros fazem?
Os engenheiros financeiros precisam ter um conhecimento profundo dos mercados financeiros e também sobre a volatilidade dos mercados. Com base no conhecimento do mercado financeiro e nas teorias financeiras, os engenheiros financeiros mergulham na criação de simulações e na previsão de possíveis comportamentos do mercado. As previsões que eles fazem são muito próximas das reais na maioria das vezes, mas às vezes não são precisas (pois há tantas variáveis e forças de mercado dinâmicas).
fonte: oakleafgroup
Os engenheiros financeiros não precisam apenas de conhecimento em mercados financeiros e teorias; em vez disso, eles também precisam de competência significativa em programação de computadores e matemática aplicada. Essas habilidades ajudam os engenheiros financeiros a criar modelos financeiros simulados para que possam prever com mais precisão o comportamento do mercado. Eles também precisam conhecer estatísticas e teoria econômica para compreender as várias forças do mercado que controlam o comportamento do mercado.
Engenharia Financeira - Funções de Carreira
A maioria dos engenheiros financeiros trabalha com gerenciamento de risco e análise financeira em vários campos. Vamos dar uma olhada nos campos possíveis em que você pode trabalhar se se tornar um engenheiro financeiro -
- Preços de Derivativos
- Gerenciamento de riscos
- Produtos Estruturados
- Avaliação de Opções
- Execução
- Regulação financeira
- Finanças corporativas
- Gerenciamento de portfólio
- Trading
Que graus os engenheiros financeiros precisam adquirir para entrar no campo?
Engenharia financeira é um campo que está sendo ensinado em muitas universidades. Vamos dar uma olhada no que são e quais universidades ministram esses cursos.
fonte: Moodys
Existem vários cursos que você pode fazer para engenharia financeira. Selecionaremos apenas os 10 melhores cursos do mundo.
De acordo com quantnet.com, estes são os 10 melhores cursos de engenharia financeira do mundo -
| Classificação | Universidade / Programa | Taxas de matrícula (em US $) |
| 1 | Carnegie Mellon University - Finanças Computacionais | 80.400 |
| 2 | Columbia University - Engenharia Financeira | 61.560 |
| 3 | Universidade da Califórnia, Berkeley - Engenharia Financeira | 66.082 |
| 4 | Baruch College, City University of New York - Engenharia Financeira | Não residente - 35.040
Residente - 24.315 |
| 5 | New York University - Matemática em Finanças | 58.000 |
| 6 | Princeton University - Mestre em Finanças | 90.700 |
| 7 | Columbia University - Matemática das Finanças | 60.332 |
| 8 | Cornell University - MEng, FE Concentration | 74.000 |
| 9 | Massachusetts Institute of Technology - Master of Finance | 12 meses - 75.850
18 meses - 100.350 |
| 10 | Universidade de Chicago - Matemática Financeira | Sem C ++ - 66.166
Com C ++ - 81.216 |
fonte: quantnet.com
Habilidades necessárias para prosperar na engenharia financeira
Existem basicamente três habilidades de que você mais precisa se quiser ter sucesso como engenheiro financeiro.
fonte: fanniemae
Habilidades matemáticas para engenharia financeira:
Treinar não significa conhecer alguns conceitos-chave e pensar que você está pronto para começar. Deve ser uma afinidade para toda a vida. Quanto mais você avançaria, melhor seria em matemática. E para ter um ótimo desempenho como engenheiro financeiro, você realmente precisa ter fascínio por matemática. Você deve dominar o seguinte
- Álgebra linear e equações diferenciais
- Álgebra linear numérica (NLA)
- Teoria do jogo
- Cálculo (diferencial, integral e estocástico)
- Probabilidade e Estatística
Habilidades financeiras para Engenharia Financeira
Este seria o seu assunto central, portanto, é natural que você precise desenvolver alguns músculos em teorias financeiras e finanças aplicadas. Uma vez que os fundamentos básicos das finanças estejam claros, você precisa se aprofundar o máximo que puder. Fazer um curso que mencionamos acima irá impulsioná-lo a ser bom em teorias financeiras e mercados financeiros. Você deve dominar o seguinte
-
- Modelagem Financeira
- Teoria de portfólio
- Contabilidade
- Análise de Demonstrações Financeiras
- Conhecimento de produtos de risco de crédito
- Derivativos de ações e taxas de juros
- Renda Fixa
- Técnicas de Monte Carlo
Habilidades de programação de computador
A programação de computadores é uma exigência diária na vida de um engenheiro financeiro. Se não, como você criaria modelos financeiros simulados? Portanto, é melhor obter algum controle sobre a programação de computadores. Você deve dominar essas linguagens de programação -
- C ++ (é utilizado para aplicativos de negociação de alta frequência)
- Pitão
- Mineração de dados
- Java, .NET
- Macros VBA
- Excel
- MatLab, SAS
- Programação orientada a objetos
- Modelagem de Big Data
Além dos itens acima, você também precisa ter conhecimentos básicos em teoria econômica, lógica, análise e estatística. Outra habilidade crucial é a comunicação (verbal e escrita) porque você precisa se comunicar regularmente com seus colegas de equipe, clientes e escrever relatórios sempre que necessário.
Salário de Engenharia Financeira
Nem todo mundo pode se tornar um engenheiro financeiro. É preciso coragem, esforço e determinação para ter sucesso. Mas por que você se esforçaria tanto se não tem nenhuma ideia sobre os resultados finais? Sim, compensação não é a única coisa, mas sem compensação, as outras coisas que você procura não lhe darão nenhum empurrão.
Portanto, vamos ter uma ideia sobre o que os engenheiros financeiros realmente fazem.
Vamos dar uma olhada no que o payscale.com menciona sobre os salários dos engenheiros financeiros.
fonte: payscale.com
Duas coisas foram mais importantes para chegar a esse valor salarial mediano (ou seja, US $ 89.000). A primeira coisa foi uma experiência na área, e a segunda é geografia. 83% dos entrevistados são homens e os 17% restantes são mulheres na área. Todos na área de engenharia financeira mencionaram maior satisfação no trabalho.
fonte: payscale.com
Quase todos os entrevistados mencionaram que recebem cobertura médica de seus empregadores e também contam com seguro odontológico.
A habilidade mais importante na profissão de engenharia financeira, de acordo com payscale.com, é a modelagem financeira.
fonte: payscale.com
Agora você tem uma ideia de quanta compensação pode esperar da profissão de engenharia financeira. Mas você pode sentir a necessidade de comparar sua remuneração com a de profissionais relacionados. Então, aqui está o que o payscale.com criou -
fonte: payscale.com
Se você prestar atenção ao salário médio de cada profissão relacionada, verá que apenas Atuário, Associado - Banco de Investimento, Associado - Capital de Risco e Diretor Associado de Serviços Financeiros têm um salário médio semelhante ou superior ao salário médio de um engenheiro financeiro . Esta é uma boa notícia porque à medida que você ganha mais experiência, você receberá uma remuneração melhor, e apenas alguns outros profissionais seriam capazes de igualar sua experiência e nível de renda.
Para ter uma melhor compreensão do salário médio dos engenheiros financeiros, também analisamos os relatórios do real.com. Vamos dar uma olhada na análise que a realocadora fez em relação ao salário da engenharia financeira.
fonte: de fato.com
De acordo com o site real.com, o salário médio dos engenheiros financeiros é um pouco maior do que a recomendação do payscale.com. Para ser mais preciso, o salário médio de acordo com o site … é US $ 8.000 a mais por ano. Além disso, o relatório do sucedido.com está mais atualizado, uma vez que está mencionando o salário médio dos engenheiros financeiros em 1º de agosto de 2016.
Realmente.com também descobriu as tendências recentes na remuneração de engenheiros financeiros. Vamos dar uma olhada na tendência e, em seguida, tentar analisar a tendência e se é uma boa notícia para os aspirantes a engenheiros financeiros ou não.
fonte: de fato.com
Essa tendência fala de três anos de constante ascensão e redução na remuneração dos engenheiros financeiros. Se você olhar de perto, verá que há um puxão para cima na compensação de julho de 2012 a janeiro de 2013. A partir de janeiro de 2013, podemos ver um puxão para baixo na compensação. Essa atração para baixo permaneceu constante em fevereiro de 2013 e março de 2013. A partir de abril de 2013, há outra atração para cima. Mas isso não durou muito. A tração para cima permaneceu até maio de 2013 e, em seguida, diminuiu gradualmente durante junho de 2013. E em julho de 2013, há uma tração drástica para baixo, e permaneceu constante até setembro de 2013. A partir de setembro de 2013, a curva de compensação começou a aumentar e atingiu um alta em janeiro de 2014, e daí em diante, não há aumento ou diminuição da curva de compensação. Como este é um relatório de dois anos,seria difícil concluir qualquer coisa disso. Mas há uma coisa que pode causar um pouco de preocupação para os aspirantes a engenheiros financeiros: a saturação da remuneração. Percebe-se claramente que há saturação entre o período de janeiro de 2014 a maio de 2014.
Portanto, você precisa prestar atenção especial às suas habilidades, porque se em 2016-17, a saturação continuar, você precisa ter experiência e habilidades para se destacar na multidão.
Como você poderia receber mais salário como engenheiro financeiro?
Não. Não há atalho para o sucesso. Mas pode haver caminhos que as pessoas de sucesso seguiram, que você pode imitar e se tornar um sucesso. Também nas carreiras de engenharia financeira, há uma maneira de chegar à grandeza. Veja como.
De acordo com o Business Insider, se você deseja deixar sua marca na engenharia financeira, aqui está o que você deve fazer -
- Descubra oportunidades de estágio em empresas de renome e dê de tudo na aprendizagem do ofício durante a sua estadia de três meses na empresa.
- Cite o seu salário anual (esperado) quando for para uma entrevista mais do que o salário anual que você recebeu durante a sua oportunidade de estágio.
O primeiro ponto é autoexplicativo. Mas o segundo precisa de alguma explicação.
De acordo com o Business Insider, em 2011, mais de 65 graduados foram fazer estágios em empresas de renome. Seu salário mensal era de US $ 7.839. Eles estavam sendo pagos mensalmente e apenas por três meses. Mas em vez de cotar o salário mensal, se pegarmos o salário anual com base no salário mensal que eles receberam, seria US $ 94.068 por ano.
Ao analisar a pesquisa da season.com e payscale.com, descobrimos que os salários médios dos engenheiros financeiros por ano são de US $ 97.000 e US $ 89.000, respectivamente. Precisamos levar em consideração que os salários médios relatados por even.com e payscale.com são o resultado de experiência e habilidades.
Portanto, quando você sair do programa de engenharia financeira / mestrado em finanças e quiser avançar em sua carreira de engenharia financeira, é melhor procurar oportunidades de estágio em organizações de grande renome. Se você conseguir decifrar o código, poderá cotar o salário anual esperado com base no estipêndio que receberia com a oportunidade de estágio. E de acordo com o Business Insider, é muito mais do que um graduado inexperiente pode esperar obter.
Além disso, você pode participar de várias oportunidades de estágio enquanto se preocupa em aprender as habilidades necessárias e obter o salário esperado.
Várias oportunidades de estágio têm quatro grandes vantagens -
- Primeiro, vários estágios irão adicionar um casal ou três nomes de marcas de renome em seu currículo, o que é sempre bom se você estiver procurando por uma oportunidade lucrativa.
- Você pode ser absorvido pela (s) firma (s) de renome (s) ao final de seu mandato se provar ser um grande trunfo para a empresa.
- Mesmo que você não consiga ser absorvido pela empresa de renome em que faria seu estágio, sempre poderá cotar o salário anual para suas futuras oportunidades de emprego.
- Por último, talvez o mais importante de tudo é que você aprenderia muito sobre o comércio dessas empresas de renome.
Portanto, procure oportunidades de estágio e use essa ótima estratégia para aumentar sua remuneração.
Conclusão
A engenharia financeira é um campo dinâmico onde você sempre precisa estar atualizado. E como você precisa pensar nos dois sentidos (de dentro para fora e de fora para dentro), a informação funcionará como um catalisador para o seu sucesso.
Quanto mais você souber, melhores serão suas chances de candidatura e, assim, poderá obter uma melhor remuneração das empresas em que estaria empregado. Só não deixe de lado nenhuma oportunidade de aprendizado constante, especialmente em finanças, matemática e programação de computadores, e você está pronto para começar.
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