Diferença entre FRM e CAIA
FRM é a forma abreviada de Financial Risk Manager e este curso permite que um indivíduo ganhe especialização em habilidades relacionadas à gestão de risco, enquanto CAIA significa Chartered Alternative Investment Analyst e este curso se concentra em permitir que os alunos aprendam sobre fundos de hedge, ativos reais, capital privado , derivativos de crédito, CDOs e produtos relacionados em detalhes.
Certificações financeiras sempre foram uma opção de carreira lucrativa. Existem muitos deles, e ainda seria um pesadelo se decidíssemos o que deveria ser. Para ajudá-lo neste processo, vamos obter uma compreensão rápida dos dois exames - FRM vs. exames CAIA por meio deste artigo.
Neste artigo, discutiremos o seguinte.
- O que é o Financial Risk Manager (FRM)?
- O que é o Chartered Alternative Investment Analyst (CAIA)?
- Infográficos
- Requisitos de exame
- Por que buscar FRM?
- Por que buscar CAIA?
O que é FRM ou Financial Risk Manager?
O Financial Risk Manager é um programa certificado globalmente com sede nos Estados Unidos e oferecido pela Global Association of Risk Professionals. O curso consiste em duas partes e prepara você para tudo, desde gestão de risco e medição até técnicas de análise quantitativa e mercados financeiros e produtos e modelos de avaliação.
O curso FRM requer que o candidato tenha dois anos de experiência de trabalho em tempo integral na área de finanças, que pode ser na forma de gestão de risco, negociação, academia, pesquisa, portfólio, gestão, auditoria, economia, gestão de risco ou risco consultando.
O que é CAIA?
O Chartered Alternative Investment Analyst é uma designação obtida por um profissional de investimento após passar com sucesso o exame CAIA realizado pela instituição CAIA. O curso CAIA exige que o candidato passe em dois exames para ser reconhecido como especialista em um fundo de hedge, investimento imobiliário, private equity e venture capital. O exame CAIA é reconhecido mundialmente e é uma referência para profissionais que desejam obter uma distinção em investimentos alternativos.
O curso dividido em dois níveis ajuda o profissional a entender os fundamentos de cada classe alternativa de investimento e aplicar as informações alocadas dos ativos para alcançar a tomada de decisão orientada para resultados. O currículo elaborado ajuda um profissional a entender um portfólio da perspectiva do investidor e implementar diversas estratégias.
Infográficos FRM vs. CAIA
Requisitos de exame
- FRM: Não há pré-requisito para fazer o exame FRM (escolar ou profissional); entretanto, GARP Individual Membership deve fazer o exame FRM. O custo de associação para profissionais de risco em exercício e FRMs certificados é de $ 195 / ano e $ 150 / ano, respectivamente.
- CAIA: Para concorrer ao exame CAIA, os candidatos devem ter pelo menos um ano de experiência profissional e o grau de bacharel.
Tabela Comparativa
| Seção | FRM | CAIA | |
| Corpo Organizador | Os exames são realizados pela Associação Global de Profissionais de Risco (GARP), EUA | Os exames são administrados e controlados pela Chartered Alternative Investment Analyst Association, EUA. | |
| padronizar | O curso é dividido em 2 partes
| O curso é dividido em 2 níveis
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| Duração do Curso | Os candidatos devem passar no exame da Parte II no prazo de 48 meses a partir da aprovação no exame da Parte I. | Um grande número de candidatos pode concluir o curso em um período de 12 a 18 meses. | |
| Programa de Estudos | O programa inclui principalmente
| O programa inclui principalmente
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| Taxas de exame | O custo geral do curso varia de US $ 1.175 a US $ 1.775, que inclui uma taxa de inscrição de US $ 400 e taxas de exame das duas partes que variam dependendo do tempo de inscrição. | O custo geral do curso varia de US $ 2.700 a US $ 2.900, que inclui uma taxa de inscrição de US $ 400 e taxas de exame das duas partes que variam dependendo da época da inscrição. No entanto, há descontos adicionais oferecidos nas taxas de exames para associações profissionais e membros de empresas AIMA. | |
| Empregos | Alguns dos perfis comuns incluem
| Alguns dos perfis comuns incluem
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| Dificuldade | É um exame muito difícil de decifrar, pois apenas cerca de 30% dos candidatos conseguem passar em ambas as partes. Durante 2019, as taxas de aprovação para a Parte I e Parte II foram de 45,9% e 58,6%, respectivamente. | A dificuldade do exame é bastante alta, pois apenas ~ 34% dos candidatos conseguem passar em ambos os níveis. Durante setembro de 2020, as taxas de aprovação para o Nível I e Nível II foram 52% e 65%, respectivamente. | |
| Data do exame | A programação dos próximos exames durante o ano de 2021
| A programação dos próximos exames durante o ano de 2021
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Principais diferenças entre FRM e CAIA
- O curso de Gestão de Risco Financeiro é conduzido pela GARP ou Global Association of Risk Professionals. A CAIA Association realiza um curso Chartered Alternative Investment Analyst ou CAIA.
- Os assuntos do curso FRM são mercados e produtos financeiros, análise quantitativa, fundamentos da gestão de risco, medição e gestão de risco de mercado, avaliação e modelos de risco, medição e controle de risco de crédito, questões atuais em mercados financeiros, gestão de risco operacional e integrada, operacional risco e resiliência, gestão de risco e gestão de risco de investimento, medição e gestão de risco de tesouraria e liquidez, mercados e produtos financeiros, etc …
Os assuntos do curso CAIA são indexação, futuros gerenciados, tópicos atuais e integrados, capital privado, due diligence, fundos de hedge, alocação de ativos e investidores institucionais, padrões profissionais e ética, introdução a investimentos alternativos, produtos estruturados, análise qualitativa, benchmarking , teorias de negociação de investimentos alternativos, etc. - Um gerente de risco financeiro pode se inscrever para as funções de gerente de risco, consultor de análise de gestão de risco, diretor administrativo para a gestão de risco corporativo, banqueiro pessoal, oficial de risco para um ativo global, gerente de quantificação de risco, gerente de risco empresarial, especialistas em risco de crédito, gerente sênior de riscos operacionais, analistas de risco regulatório, gerente de riscos prudenciais e assim por diante.
Por outro lado, um Chartered Alternative Investment Analyst pode se candidatar ao cargo de analista nas áreas de fundos de private equity, hedge funds, venture capital, etc. - Os aspirantes ao curso de Gerenciamento de Riscos Financeiros devem dedicar um tempo mínimo de estudo de 200 a 240 horas para cada rodada do exame. Os aspirantes que buscam um curso Chartered Alternative Investment Analyst devem reservar um tempo mínimo de estudo de 200 horas para cada nível de exames.
- Um aspirante que se inscreve para o curso FRM deve ter trabalhado como funcionário em tempo integral por 2 anos em qualquer função de risco financeiro. Em contraste, um aspirante que se candidata ao curso CAIA deve ter um diploma de bacharel e um mínimo de 1 ano de experiência profissional ou pelo menos uma experiência profissional de 4 anos na ausência de um diploma válido.
Por que buscar FRM?
A FRM hoje é considerada uma opção alternativa à Carta CFA. Embora o CFA e o MBA continuem sendo as escolhas tradicionais para impulsionar as perspectivas de carreira, o FRM, conforme observado por especialistas do setor, está pronto para crescer, considerando que o mercado está menos saturado com FRMs do que CFAs no momento.
Embora o FRM possa aumentar o seu poder aquisitivo, acreditar que isso aconteceria da noite para o dia e o tornaria um milionário é uma percepção errada. Os bancos nos bancos ainda precisam ser informados sobre o FRM como uma certificação, que está no mesmo nível de um CFA (embora menos holístico e mais restrito) e, portanto, não é um item obrigatório enquanto um candidato está sendo recrutado.
O curso com certificação FRM é mais adequado para aqueles indivíduos nas indústrias financeiras que desempenham um papel sênior em empresas de gestão, agências governamentais, empresas de banco de investimento, fundos de hedge, empresas de gestão de ativos, bancos comerciais, bancos centrais, agências de crédito, corporações, tecnologia e fornecedores de ativos, firmas de consultoria e assim por diante e desejam subir em suas posições ou estão procurando uma mudança no domínio da carreira.
A certificação adicional após um diploma tradicional é um pré-requisito, considerando o número crescente de profissionais talentosos no setor. Assim, o FRM é para profissionais que buscam se destacar e progredir em seu portfólio ou que desejam mudar sua carreira com um papel mais diversificado, analítico e desafiador em sua carreira. O plano de estudos desses cursos certificados tem uma perspectiva global muito mais ampla e tem relevância atual no cenário do mercado financeiro atual.
Por que buscar CAIA?
CAIA é um curso perfeito para aqueles indivíduos que desejam preencher a lacuna educacional para crescer rapidamente no campo de investimento alternativo. O programa mostra a você os fundamentos básicos dos outros candidatos do setor. Além disso, o CAIA é reconhecido mundialmente e é um curso muito respeitado, dando-lhe credibilidade no campo de investimentos alternativos.
O programa é a maior conquista que um indivíduo pode alcançar nessa área, o que aumenta diretamente suas oportunidades de carreira. Ele abre portas para alcançar mais base de clientes e conexões de rede profissional por meio da associação em capítulos globais.
