Lista das 4 principais carreiras em bancos privados
Abaixo estão alguns dos principais cargos que você pode escolher em uma carreira de Private Banking.
- Consultor Financeiro Pessoal
- Elite Relationship Manager - Private Banker
- Executivo de Atendimento ao Cliente
- Analista de processamento de dinheiro e comércio
Visão geral da carreira de banco privado
O Private Banking Job também é conhecido como serviços bancários personalizados, pois é feito para famílias ricas administrarem seu dinheiro. É uma solução completa para os clientes ricos, uma vez que todas as suas preocupações financeiras são atendidas pela equipe de private banking para que o cliente não vá a nenhum outro provedor de serviços financeiros para executar as transações.
- O Private Banking oferece aos clientes informações e pesquisas de assessoria para selecionar a estratégia adequada e o mix de produtos para aumentar a força de seus ativos. Nos últimos tempos, a carreira de banco privado ganhou impulso, uma vez que a classe rica prefere manter seus registros financeiros privados apenas para indivíduos selecionados.
- Devido ao elemento de privacidade no private banking, os bancos costumam cobrar dos clientes Ultra HNI taxas mais altas por fornecer pessoal dedicado aos clientes e também manter as contas e transações financeiras secretas do resto do pessoal do banco.
- O Private Banking faz parte da equipe de gestão de fortunas do banco, uma vez que ambas as equipes trabalham em estreita colaboração. Qualquer cliente contratado pela equipe de gestão de patrimônio para os investimentos em ações pode sempre recomendar o cliente à equipe de private banking para obter o controle de toda a conta bancária e aumentar a receita da empresa.
- O único problema no perfil de private banking é a geração de leads, uma vez que todos os clientes do Ultra HNI possuem seus gerentes de relacionamento existentes e não estão dispostos a mudar os mesmos devido ao sigilo e conforto que lhes é proporcionado. Haverá uma mudança somente se suas necessidades financeiras não forem atendidas de acordo com suas expectativas.
- Private Banking refere-se ao fim a fim do banco de um cliente, ou seja, depositar um cheque, fazer transferências de fundos e resolver todos os problemas relacionados ao sistema e à conta com a equipe de operações do banco sem a intervenção do cliente.
Vamos agora discutir as 4 principais opções de carreira em Private Banking -
Carreira nº 1 - Consultor financeiro pessoal
Quem é o Consultor Financeiro Pessoal?
O Personal Financial Advisor atende os clientes para recomendar-lhes a melhor opção possível no que diz respeito aos Produtos de Private Banking.
| Consultor financeiro pessoal - Descrição do trabalho | |
|---|---|
| Responsabilidades | Responsável por buscar novos clientes para a empresa no mercado que são Ultra HNI e famílias ricas. |
| Designação | Consultor Financeiro Pessoal |
| Papel real | Conheça pessoas ricas, clientes Ultra HNI diariamente e tente convencê-los, recomendando vários produtos financeiros para atender às suas necessidades bancárias. |
| Estatísticas de trabalho | De acordo com o nosso departamento de estatísticas de trabalho (https://www.bls.gov/ooh/business-and-financial/personal-financial-advisors.htm), o número de empregos nesta categoria era de 2,71,900 em 2016 e devem crescer 15% de 2016 a 2026. |
| Melhores empresas | UBS, JP Morgan, Credit Suisse, Citi, Pictet, BNP Paribas, HSBC, Gold Man Sachs, ABN AMRO são algumas das principais empresas do setor de private banking. |
| Salário | O salário médio anual de um consultor financeiro pessoal em 2016 era de $ 88.890. |
| Demanda e Abastecimento | A demanda por essas funções é muito alta, já que todos os clientes Ultra HNI requerem um profissional dedicado para realizar suas necessidades financeiras periodicamente, por isso a oferta começou a ganhar impulso com a demanda. |
| Requisito de Educação | CPA / MBA de universidades de nível -1 com pelo menos 5 a 10 anos de experiência. |
| Cursos Recomendados | CPA / MBA / CFP / CFA |
| Positivos | Função voltada para o cliente, pois a pessoa fala diretamente com o Ultra HNI's para aproveitar os serviços do banco, ampliando assim a rede. |
| Negativos | Muitas pessoas preferem fazer investimentos diretos em vez de recorrer a um consultor financeiro pessoal, pois isso tem um custo e, no que diz respeito ao private banking, as taxas são muito altas. |
Carreira nº 2 - Gerente de relacionamento Elite - banqueiro privado
Quem é o Gerente de Relacionamento Elite?
O Elite Relationship Manager é responsável por trazer negócios para o banco, abordando os clientes Ultra HNI.
| Elite Relationship Manager - Descrição do cargo | |
|---|---|
| Responsabilidades | Responsável por fazer produtos financeiros sob medida para os Ultra HNI's de acordo com sua estratégia. |
| Designação | Gerente de Relacionamento Elite |
| Papel real | Entenda os requisitos do cliente e projete o produto que os atenderá usando suas habilidades profissionais. |
| Melhores empresas | UBS, JP Morgan, Credit Suisse, Citi, Pictet, BNP Paribas, HSBC, Gold Man Sachs, ABN AMRO são algumas das principais empresas do setor de private banking. |
| Salário | O salário médio anual de um gerente de relacionamento de elite pode ser algo entre $ 1.00.000 e $ 3.00.000, uma vez que é uma função profissional. |
| Demanda e Abastecimento | Sempre haverá uma boa demanda para essa função, sendo uma abordagem altamente profissional no atendimento aos clientes Ultra HNI do banco. |
| Requisito de Educação | CFA / CPA / MBA de universidades Tier -1 com pelo menos 5-10 anos de experiência |
| Cursos Recomendados | CFA / CPA / MBA / CFP |
| Positivos | Amplo conhecimento das operações de private banking em todo o setor. |
| Negativos | É difícil encontrar clientes Ultra HNI, pois todos têm seu banqueiro dedicado distribuído por seus respectivos bancos. |
Carreira nº 3 - Executivo de atendimento ao cliente
Quem é um executivo de atendimento ao cliente?
O Executivo de Atendimento ao Cliente gerencia as transações bancárias por telefone dos clientes do banco.
| Executivo de Atendimento ao Cliente - Descrição do Trabalho | |
|---|---|
| Responsabilidades | Responsável por atender chamadas bancárias e atender às necessidades do cliente. |
| Designação | Executivo de Atendimento ao Cliente |
| Papel real | Trabalhe com o gerente de relacionamento para resolver quaisquer problemas para os clientes Ultra HNI em suas contas. |
| Melhores empresas | UBS, JP Morgan, Credit Suisse, Citi, Pictet, BNP Paribas, HSBC, Gold Man Sachs, ABN AMRO são algumas das principais empresas do setor de private banking. |
| Salário | O salário médio anual para o executivo de atendimento ao cliente pode ser algo entre $ 20.000 - $ 30.000 |
| Demanda e Abastecimento | Por ser um perfil discreto, a procura é muito grande por parte dos grupos de baixa renda que não possuem nenhuma qualificação profissional e buscam desesperadamente um emprego em uma boa empresa. |
| Requisito de Educação | Graduado |
| Cursos Recomendados | Quaisquer cursos de finanças. |
| Positivos | Uma boa marca é anexada ao currículo, o que pode ajudá-los a longo prazo. |
| Negativos | Telefonar constantemente pode ser entediante. |
Carreira # 4 - Analista de processamento de caixa e comércio
Quem é um analista de processamento de caixa e comércio?
O analista de processamento de dinheiro e comércio calcula as taxas a serem cobradas das contas para contas novas e encerradas?
| Analista de processamento de dinheiro e comércio - Descrição do trabalho | |
|---|---|
| Responsabilidades | Fixar a estrutura de taxas pactuada em todas as vendas cruzadas de produtos financeiros para Ultra HNI's no sistema e debitar mensalmente na conta do cliente o valor da taxa. |
| Designação | Analista de processamento de dinheiro e comércio |
| Papel real | É uma função de operações responsável por todo o processo de administração do cliente Ultra HNI e pela recuperação de taxas para o banco em tempo hábil da conta. |
| Melhores empresas | UBS, JP Morgan, Credit Suisse, Citi, Pictet, BNP Paribas, HSBC, Gold Man Sachs, ABN AMRO são algumas das principais empresas do setor de private banking. |
| Salário | O salário médio anual para o mesmo pode ser algo entre $ 50.000 a $ 1.00.000 |
| Demanda e Abastecimento | Pessoas de menor perfil, altamente exigidas, estão dispostas a fazer o papel operativo em um banco, uma vez que é um trabalho de rotina. |
| Requisito de Educação | CFP / CPA / MBA de Universidades Tier -1 com pelo menos 8 a 10 anos de experiência |
| Cursos Recomendados | CPA / MBA |
| Positivos | Acesso total à conta do cliente e autoridade para encerrá-la em caso de transações fraudulentas. |
| Negativos | Trabalho de escritório que pode ser chato para uma pessoa que gosta de conhecer novas pessoas. |
Conclusão - Carreiras em Banca Privada
O emprego em Private Banking é uma das carreiras mais empolgantes no domínio das finanças, pois é um perfil dinâmico com ampla exposição a escritórios familiares ricos, Clientes Ultra HNI e classes ricas que estão dispostas a tomar este serviço por uma taxa mais alta devido à falta de tempo para administrar as transações financeiras deles e de suas famílias. Um banqueiro privado pode criar uma grande rede de pessoas da Ultra HNI no setor, o que definitivamente será uma vantagem em sua carreira, já que ele tem contato com as pessoas da classe mais rica da sociedade.
Sendo um Perfil de Nicho, o Trabalho de Private Banking requer uma abordagem altamente profissional, excelentes habilidades de comunicação e ética para lidar com o cliente Ultra HNI para que ele continue a fazer negócios com o Banco no futuro.
