Teste de modelagem financeira - verifique seu conhecimento em 10 minutos

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Teste de modelagem financeira - perguntas e respostas

Teste de modelagem financeira - perguntas e respostas

Compilamos uma lista das 20 perguntas mais frequentes em modelagem financeira que você deve saber se estiver planejando uma carreira nessa área. Este teste irá ajudá-lo a adquirir uma compreensão básica do que é a modelagem financeira, e você também pode usar essa compreensão para se apresentar em entrevistas.

Por favor, dê uma olhada em algumas das perguntas do teste junto com suas respostas que podem ajudá-lo a obter uma visão mais profunda sobre a modelagem financeira.

Pergunta nº 1 - O que você quer dizer com modelagem de financiamento?

Resposta: Modelagem financeira significa construir ferramentas baseadas em planilhas do Excel para ajudar uma empresa a prever seu desempenho futuro, bem como ganhos com base em teorias de previsão específicas. Isso permite que a gestão tome decisões financeiras importantes para a empresa.

Questão 2 - Quais são as etapas envolvidas na modelagem financeira?

Resposta: Você pode seguir as etapas abaixo para criar um modelo financeiro -

Reúna informações financeiras históricas dos últimos três a cinco anos.
Analise as informações históricas e suposições para a previsão de resultados e desempenho futuros.
As premissas feitas são usadas para desenvolver as três demonstrações financeiras projetadas, ou seja, demonstração de resultados, balanço patrimonial e demonstração de fluxo de caixa.
Estime o valor presente líquido dos fluxos de caixa futuros usando a técnica de desconto. Depois disso, faça a análise de sensibilidade para testar as mudanças por conta das variáveis-chave.
Por fim, realize auditoria e teste de estresse para verificar a eficiência do modelo.

Pergunta nº 3 - Dê algum exemplo de modelagem financeira?

Resposta: O modelo de três declarações, o modelo de fluxo de caixa descontado, o modelo de fusão e o modelo de orçamento e previsão são alguns exemplos de modelagem financeira.

Questão 4 - Quais são alguns usos da modelagem financeira?

Resposta: A modelagem financeira é útil nos seguintes domínios:

Decidindo a fonte de financiamento
Negócios de fusão e aquisição
Orçamento e previsão
Análise de custo-benefício
Analisando o desempenho das ações da empresa

Questão 5 - O que significa capital de giro e como ele pode ser previsto?

Resposta: Capital de giro refere-se aos fundos líquidos disponíveis com uma empresa para suas atividades de negócios do dia-a-dia; o mesmo é obtido após a dedução do passivo circulante do ativo circulante da empresa.

Capital de giro = Ativo circulante - Passivo circulante

Questão 6 - Quais são os três componentes principais das demonstrações financeiras?

Resposta: O balanço patrimonial, a demonstração do resultado e a demonstração do fluxo de caixa representam os três componentes principais das demonstrações financeiras.

Questão 7 - O que o balanço patrimonial, a declaração de renda e o fluxo de caixa de qualquer entidade indicam?

Responda:

Balanço: representa a posição financeira de uma entidade empresarial em um determinado ponto do tempo, refletindo os valores dos ativos, passivos e patrimônio líquido.
Demonstração de resultados: indica os resultados financeiros alcançados por uma empresa em um determinado período por meio de suas atividades empresariais. O lucro líquido é indicado pela redução do valor das despesas das receitas.
Demonstração do fluxo de caixa: fornece informações sobre as fontes e aplicações de recursos por meio de atividades operacionais, de investimento e de financiamento.

Questão 8 - O que é análise DCF?

Resposta: A análise DCF, também conhecida como análise de fluxo de caixa descontado, é um tipo de método de avaliação que identifica o valor de uma empresa estimando seus fluxos de caixa líquidos futuros e descontando-os usando uma taxa de desconto apropriada para seu valor presente.

Questão 9 - O que se entende por análise de sensibilidade?

Resposta: A análise de sensibilidade é uma ferramenta de modelagem financeira que ajuda um analista a determinar como os valores de certas variáveis dependentes reagem às mudanças nos valores de certas variáveis independentes. Por exemplo, um analista pode determinar quanto os lucros devem reduzir como resultado de um aumento nas taxas de material direto.

Pergunta # 10 - O que você quer dizer com previsão financeira?

Resposta: Previsão Financeira refere-se à identificação do desempenho futuro estimado de um negócio com base nos dados históricos disponíveis sobre o negócio.

Questão 11 - Como as receitas podem ser previstas?

Resposta: Pode haver diferentes maneiras de construir um modelo de receita prevista. Alguns deles incluem:

Crescimento das vendas
Mix de volume
Mudança nos preços
Tamanho e crescimento do mercado
Capacidade de utilização
Preços do produto, etc.

Pergunta nº 12 - Quais são algumas maneiras de prever custos e despesas?

Resposta: Custo e despesas podem ser previstos com base nos seguintes fatores:

Como uma porcentagem das vendas
Todos os custos, exceto depreciação como uma porcentagem das vendas e depreciação como um item separado
Custos variáveis com base nas vendas, custo fixo com base nas tendências históricas e depreciação como um item separado.

Questão # 13 - De onde devem ser obtidos os dados históricos de uma empresa?

Resposta: Os dados financeiros anteriores de qualquer empresa devem ser obtidos de fontes confiáveis, como relatórios anuais ou declarações regulatórias arquivadas na SEC. Qualquer outra fonte pode não ser confiável.

Questão # 14 - Dê alguns exemplos de métodos de previsão financeira.

Resposta: Alguns exemplos de métodos de previsão financeira incluem o método da linha reta, método da média móvel, regressão linear simples e regressão linear múltipla.

Questão no. 15 - Qual é a diferença entre modelagem financeira e previsão financeira?

Resposta: A modelagem financeira envolve o desenvolvimento de ferramentas de análise financeira para estimar o desempenho financeiro de uma entidade no futuro. Ao mesmo tempo, a previsão refere-se à determinação dos fluxos de caixa projetados e dos resultados usando diferentes técnicas sobre os dados históricos de desempenho de uma empresa.

Pergunta # 16 - Liste os layouts do modelo financeiro .

Resposta: Existem dois layouts, a saber:

O layout do modelo financeiro vertical
O layout do modelo financeiro horizontal

Questão 17 - Quais são alguns índices financeiros usados na análise financeira ?

Resposta: Os índices financeiros comuns usados na análise financeira incluem:

Índices de liquidez, como índice atual, índice rápido, etc.
Retorno sobre ativos
Retorno sobre o patrimônio líquido
Rácio dívida / capital próprio
Proporção de lucro bruto, proporção de lucro líquido
Índices de rotatividade, como índice de rotatividade de estoque

Questão 18 - O que você entende do valor presente líquido ?

Resposta: O valor presente líquido se refere ao valor presente das saídas de caixa líquidas futuras, ou seja, o valor presente das entradas de caixa futuras reduzidas pelo valor das saídas de caixa futuras. Os valores presentes são calculados usando uma taxa de desconto apropriada, como IRR.

Pergunta nº 19 - Qual é o significado e o uso da TIR ?

Resposta: A TIR se refere à taxa de desconto na qual o valor presente líquido é zero. Ajuda na tomada de decisões relacionadas a investimentos para saber se vale a pena investir em um projeto específico ou não.

Questão 20 - Quais ferramentas podem ser usadas para auditar os modelos financeiros no Excel ?

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