Carreiras em Derivativos - Lista das 3 principais opções de carreira e empregos em derivativos

Lista das 3 principais carreiras em derivados

Abaixo estão algumas das carreiras / cargos de derivativos que uma pessoa pode optar por -

1. Analista de Operações Derivadas
2. Comerciante de Derivativos
3. Analista de Risco de Derivados

Visão geral das carreiras em derivativos

Derivativos são instrumentos financeiros altamente complexos que derivam seu valor do ativo subjacente. Eles são negociados em todos os mercados financeiros em todo o mundo e se orgulham de algumas transações de altíssimo valor. Uma carreira nesta indústria, por natureza, é muito exigente e, ao mesmo tempo, muito gratificante. Pode levar um indivíduo às maiores profundezas das transações financeiras, expondo-o à matriz de uma rede altamente interligada de mercados globais.

Os derivativos são uma grande indústria regulada por órgãos governamentais em todos os países. Por fim, é um grande gerador de riqueza e emprego e tem sido a porta-bandeira de enfraquecimento da irritação friccional no setor bancário, promovendo assim o crescimento do cenário econômico geral.

Abaixo estão algumas das carreiras mais importantes que um indivíduo pode seguir no setor de Derivativos.

Carreira nº 1 - Função de Analista de Operações Derivadas

As operações de derivativos são uma função que se concentra principalmente no middle e no back office de uma empresa. É a tarefa mais crítica em todo o negócio de negociação.

Maiores Responsabilidades

• Estamos contabilizando as negociações executadas pelo front office e capturando-as nos sistemas internos.
• Certifique-se de que toda a economia do comércio corresponda à da contraparte, aumente com o negociador apropriadamente se qualquer discrepância for encontrada.
• Validando a negociação no sistema e enviando um e-mail de confirmação para a contraparte.
• Calcule Lucros e Perdas e relate a negociação ao regulador.
• Certifique-se de que a garantia esteja em vigor e atualize as margens exigidas para longo e curto prazo.
• Certifique-se de que o comércio seja liquidado de maneira suave e que não haja discrepâncias no acordo, se houver, investigue apropriadamente e apresente-o à equipe em questão.
• Acompanhar com a contraparte qualquer liquidação pendente e atualizá-la de quaisquer reivindicações de juros para liquidação tardia.
• Conciliar todas as negociações nos sistemas internos para registros próprios e fins contábeis.

Conjunto de qualificação e habilidades necessárias

• O titular deve possuir pelo menos um diploma de bacharel com foco em economia, finanças empresariais. Um grau de mestre é altamente desejável.
• Deve possuir habilidades analíticas e estar confortável com grandes volumes de dados e transações de alto volume.
• Aprendiz rápido e um jogador de equipe com uma compreensão sólida do processo de fluxo comercial.
• Certificações avançadas como CFA e FRM seriam uma vantagem adicional.

Principais empresas que contratam (aplicável a todas as profissões abaixo)

• Quatro grandes, KPMG, PWC, DELOITTE, E&Y.
• Agências de classificação e bancos de investimento.
• Outros gestores de investimento e fundos de hedge.
• Fundos de pensões e NBFC's.

Salário

• O salário médio oferecido a um analista de operações nos Estados Unidos é de cerca de US $ 56.000.

Estatísticas de empregos e perspectivas de crescimento

• De acordo com os números oficiais das estatísticas do trabalho nos Estados Unidos, o analista de operações deve crescer 27,4% entre 2016 e 2026, estimando-se que 31.300 empregos sejam abertos neste período.
• Uma vez que constitui cerca de 70-80% de todo o trabalho na divisão de mercado de capitais de um banco, a profissão nunca ficará fora de cogitação, porque para cada negociação executada por um trader, há uma série de procedimentos envolvidos que precisam a ser cuidado pelo departamento de operações.

Positivos

• Uma profissão altamente sofisticada que lhe dá exposição a algumas transações de alto valor e uma oportunidade de aprender como os produtos funcionam. Leva você para mais perto da ação, pois as negociações são altamente críticas e têm uma grande influência na reputação da empresa e na motivação do lucro. Fica exposto a uma variedade de produtos complexos, suas complexidades e mecanismos de trabalho, o que pode ajudar a impulsionar a carreira em negociação e desenvolver perspicácia financeira de nível especializado.
• Por último, é uma profissão muito lucrativa com muito trabalho e determinação; um indivíduo pode se tornar muito bem-sucedido tanto em termos de dinheiro quanto de status.

Negativos

• Conforme afirmado anteriormente, é uma indústria muito exigente, conforme justificado pela natureza da criticidade. Pode não ser o melhor para pessoas que não conseguem ficar sentadas por muitas horas com a capacidade de fazer entregas consistentemente. Além disso, pode se tornar monótono para alguns, a menos que façam um esforço para tentar novas coisas e se exporem a novos problemas.

exigem

• À medida que a economia em mercados emergentes se recupera, haverá maior atividade de investimento como resultado do aumento da poupança e melhor excesso de educação. Como tal, as empresas terão mais dinheiro e complexidades adicionais para lidar, o que levará a oportunidades de emprego adicionais

Carreira nº 2 - Cargo de comerciante de derivativos

A função de um trader de derivativos é um profissional que decide e conduz negócios para sua empresa. Eles criam um mercado fornecendo ofertas e cotações para todos os produtos financeiros. Desnecessário dizer que eles são altamente úteis para a obtenção de lucros para a empresa.

Maiores Responsabilidades

• Determine e avalie movimentos usando habilidades de modelagem para criar mercado e executar negociações econômicas.
• Reunir informações detalhadas para projetar tendências de mercado e tomar decisões de compra / venda em conformidade, ao mesmo tempo em que mantém informados todos os interessados ​​no acordo comercial.
• Estou entrando em contato com o departamento de vendas e clientes para discutir a volatilidade e tendências do mercado e chegar a uma decisão de negociação por unanimidade.
• Realize avaliações e previsões para publicar relatórios relevantes e identificar problemas que afetam as necessidades do cliente por meio da análise.
• Construir boas relações comerciais com o cliente e assegurar negociações altamente lucrativas para eles. Ao mesmo tempo, acomodar e compreender as necessidades, bem como oferecer soluções frutíferas para novos clientes.
• Tome decisões de negociação inteligentes usando experiências analíticas em face da ambigüidade e precariedade. Além disso, ajude a reduzir as perdas.
• Crie um bom relacionamento com corretores e revendedores para promover e manter um fluxo regular da negociação e do processo como um todo.
• Auxiliar e educar os traders subordinados e ajudá-los a sincronizar suas metas com os objetivos da empresa.

Conjunto de qualificação e habilidade necessária para o trabalho

• Histórico acadêmico impecável de um instituto de primeira linha com mestrado focado em matemática, finanças empresariais, estatística.
• CFA / FRM / CPA é altamente preferido
• Habilidades numéricas robustas e resistência para pensar sob pressão com o desejo de criar uma situação vencedora.
• Deve possuir QI de negociação e uma necessidade de tirar vantagem das incertezas.
• Habilidades em línguas estrangeiras são preferidas.
• Passe no exame geral de representantes de valores mobiliários.

Estatísticas de trabalho

• O BLS estimou o crescimento dos comerciantes em mais de 21% entre 2006 e 2016. Nesse período, os comerciantes foram efetivamente beneficiados pelos movimentos desencadeados pelas pensões dos baby boomers e sua redução da dependência da seguridade social. Cerca de 376.000 pessoas trabalhavam como comerciantes, de acordo com dados de 2016.

Salário

• Negociantes de derivativos ganham uma renda média de $ 93.517 por ano

Positivos

• Os comerciantes auxiliam as empresas a se posicionarem de forma adequada no mercado, de acordo com os objetivos de suas políticas definidas. Esta profissão tem a capacidade de expô-lo ao melhor do mundo estatístico e de pesquisa, tornando-o um verdadeiro especialista em modelagem quantitativa e engenharia financeira. Este é o trabalho mais crítico em um banco de investimento porque tem um impacto enorme nos lucros e perdas; como tal, a contratação e o treinamento de traders são, sinceramente, de classe mundial.
• Acima de tudo, é uma profissão muito lucrativa; os comerciantes têm interesse na lucratividade de um negócio. Além do salário, eles desfrutam de uma série de outros benefícios exclusivos, como passeio social, outras vantagens e mesadas destinadas apenas a eles.

Negativos

• Freqüentemente, percebe-se que eles têm que trabalhar longas horas sem pausas. Além disso, uma ação corporativa pode impactar severamente uma posição, e um negociante pode não ter tempo suficiente para retificá-la.

exigem

• À medida que a atividade econômica se intensifica, as empresas precisarão de cada vez mais profissionais especializados para fazerem sua cara, o que resultará em mais oportunidades de emprego.

Carreira # 3 - Função de Analista de Risco de Derivados

Os analistas de risco de derivativos ajudam as empresas a avaliar carteiras, incluindo investimento estrangeiro, e avaliar o fator de risco nas decisões de negociação. Eles empregam suas habilidades quantitativas para estimar possíveis perdas e fornecer sugestões para controlar o risco por meio de várias estratégias de portfólio, estratégias de derivativos e negociações de moeda.

Papéis e responsabilidades

• Faça recomendações sobre a cobertura de riscos e desenvolva estratégias para mitigá-los e, ao mesmo tempo, ampliar os retornos.
• Pesquise tendências atuais e futuras para avaliar seu impacto na economia e no setor financeiro como um todo. Nesse sentido, recomendar aos gestores planos conducentes à prossecução dos seus objetivos. Ao mesmo tempo, analise os novos desenvolvimentos da indústria.
• Realize análises de pesquisa para entender a gravidade do risco, publicando relatórios de risco descrevendo as descobertas e sugerindo soluções para fazer o melhor uso da situação.
• Avalie a posição da empresa no mercado e verifique se ela está em total conformidade com as normas da Basiléia e também com os requisitos regulatórios.
• Realize modelagem e análise estatística usando vários pacotes de software para avaliar os fatores de risco no investimento atual e auxiliar a administração em futuras decisões de investimento.
• Crie planos de backup para lidar com situações de emergência.
• Analise o risco associado ao empréstimo.
• Trabalhe em vários projetos de risco. Consulte outros especialistas em estatística para aumentar a produção do projeto.
• Auxiliar a gerência a compreender e responder à exposição a riscos específicos.
• Manter os padrões da indústria e proteger a imagem pública das empresas.

Conjunto de qualificação e habilidades necessárias

• Mestrado do instituto de nível 1, com foco em estatística aplicada, matemática, física, economia, análise de negócios.
• Excelentes habilidades de informática com conhecimento prático de linguagens de programação.
• Apareceu ou deseja comparecer para FRM / CFA / IRM
• A vontade de aprender uma língua estrangeira é vantajosa.
• Forte aptidão quantitativa com atitude positiva e abordagem de resolução de problemas.
• Habilidades de raciocínio sólidas com alto nível de habilidade numérica.
• Um observador atento com uma necessidade desesperada de ler e prever tendências
• Desejo de criar uma situação vencedora e capacidade de manter a compostura diante das incertezas.
• Proficiente em investigar e encontrar soluções de forma colaborativa com os membros da equipe.
• Capacidade de desenvolver dados complexos em análises substanciais.

Estatísticas e perspectivas de emprego

As oportunidades de emprego devem crescer muito para analistas de risco, de acordo com o Bureau of Labor Statistics, o emprego para esta profissão vai crescer 11% entre 2016-2026, muito mais rápido do que a taxa de crescimento de 7% de todas as outras profissões nos Estados Unidos Estados.

Salário

• O salário oferecido ao analista de risco era $ 57.192 em maio de 2019

Positivos

• É uma indústria em expansão com perspectivas cada vez melhores. A concorrência geralmente é alta, mas os padrões da indústria aprimorados e as regulamentações crescentes significam apenas mais e mais alocação de capital e recursos para este departamento. Dada a natureza e o impacto do risco nos negócios, as empresas se tornaram mais conscientes dos riscos e não pensam duas vezes antes de alocar recursos suplementares para os negócios. Como tal, a exigência de profissionais de risco está aumentando e sempre será crescente.

Negativos

• O risco por natureza é um setor muito desafiador e exige grandes sacrifícios. Envolve testes, análises e previsões muito sofisticadas, o que é uma tarefa muito estressante até mesmo para especialistas. Portanto, os jovens aspirantes devem desenvolver um talento especial para trabalhar em situações de pressão e construir um forte poder de raciocínio para se posicionar para ter uma grande carreira em risco.

exigem

• As empresas dependem fortemente de profissionais de risco para promover os objetivos de crescimento devido às suas habilidades de previsão. Sua análise ajuda as empresas a tomar decisões informadas. Por esta razão, sua contribuição para a obtenção de lucros não tem preço. Os empregos de risco, junto com outros empregos financeiros, estão em curso para crescer a taxas sem precedentes.

Conclusão

As funções de trabalho dos derivados são uma indústria gigante com grande potencial futuro. Possui diversos ramos de profissões. Esta indústria é um dos principais factores que impulsionam os níveis de emprego numa economia, à medida que o investimento na economia continua a aumentar devido a vários factores macro, as empresas vão ganhando motivos para contratar mais trabalhadores.

Portanto, as carreiras / cargos na indústria de derivativos têm uma contribuição suprema para o sucesso financeiro do setor bancário, influenciando amplamente a economia como um todo.