Lista das 4 principais carreiras em planejador financeiro
Lista de Carreira no Planejador Financeiro: Algumas das funções como planejador financeiro que uma pessoa pode alcançar em sua carreira estão listadas abaixo:
- Analista de orçamento
- Subscritores de seguros
- Analista financeiro
- Agente de títulos, commodities e outros serviços financeiros
Visão geral da carreira de planejador financeiro
- Um planejador financeiro ajuda indivíduos ou empresas a tomar decisões informadas sobre gestão de dinheiro. Um planejador financeiro avalia a posição financeira da pessoa em questão, entende seus requisitos e objetivos e, com base nisso, faz recomendações sobre como cumprir esses requisitos da melhor maneira possível.
- Diferentes planejamentos financeiros podem ter diferentes origens. Alguns podem fornecer diferentes tipos de serviços gerais, alguns podem se concentrar no tipo específico de cliente e outros podem se concentrar em algumas áreas específicas, como direito tributário, etc.
- Os planejadores financeiros passam seus dias participando da reunião com seus clientes em potencial e implementando as soluções desses novos clientes, juntamente com a revisão dos planos dos clientes existentes.
- O planejador financeiro requer um alto grau de conjunto de habilidades que inclui habilidade e confiança em se comunicar com um grande número de pessoas diferentes, capacidade de simplificar as idéias complexas, aptidão para vendas e marketing, conforto com os números e capacidade de analisá-los , capacidade de construir relacionamentos fortes com os clientes, etc.
- Conseqüentemente, o planejador financeiro desempenha um dos papéis mais importantes na gestão dos fundos de seu cliente na direção certa.
Carreira # 1 - Analista de orçamento
Quem é o analista de orçamento?
Um analista de orçamento é uma pessoa que foi contratada por instituições públicas e privadas para organizar suas finanças, preparando os diferentes relatórios orçamentários e, em seguida, monitorando os gastos dessas instituições.
| Analista de orçamento - descrição do cargo | |
|---|---|
| Responsabilidades | Elabore o orçamento trabalhando com gerentes de projeto e programa e revisando as propostas de orçamento dos gerentes. Recomende os demais para os pedidos de financiamento e ajude os chefes da organização na análise dos planos propostos. Acompanhar os gastos da organização e informar o andamento aos gestores do projeto ou programa. |
| Designação | Analista de orçamento |
| Papel real | Ele irá preparar o orçamento e monitorar os gastos para garantir que os mesmos estejam dentro dos limites orçamentários. Estimativa das necessidades financeiras futuras da organização. |
| Estatísticas de trabalho | De acordo com o departamento de estatísticas do trabalho de nós, disponível em www.bls.gov, em 2016, o número de empregos foi de 58.400 nesta categoria, que deverá crescer 7% de 2016 a 2026. |
| Melhores empresas | Ivy Exec, MIL Corporation, Departamento do Exército, Deloitte. |
| Salário | O pagamento médio por ano em 2018 para um analista de orçamento foi de $ 76.220 por ano e $ 36,65 por hora, de acordo com nosso departamento de estatísticas de trabalho, disponível em www.bls.gov |
| Demanda e Abastecimento | Há uma boa demanda por analistas de orçamento, o que continuará no futuro também. É um trabalho analítico que requer habilidades analíticas, de comunicação, de números e de escrita. Durante o período de cortes no orçamento, a demanda por analistas de orçamento permanece alta. |
| Requisito de Educação | Um diploma de bacharel ou CFA ou MBA ou mestrado na área de contabilidade, finanças ou áreas relacionadas de uma faculdade de renome. |
| Cursos Recomendados | CFA / MBA / Master na área de contabilidade, finanças ou áreas afins. |
| Positivos | Rendimentos médios elevados, múltiplas opções de trabalho disponíveis em diferentes áreas, estabilidade do emprego. |
| Negativos | Longas horas de trabalho para cumprir as metas que levam a um alto nível de estresse. Viajar será necessário para obter os detalhes em primeira mão para um orçamento. |
Carreira # 2 - Subscritores de seguros
Quem são os subscritores de seguros?
O subscritor do seguro é quem decide se o seguro deve ser prestado ou não e, em caso afirmativo, em que condições deve ser concedido. Eles determinam os valores e prêmios da cobertura de seguro.
| Subscritores de seguros - Descrição do trabalho | |
|---|---|
| Responsabilidades | São responsáveis por analisar as informações prestadas nos pedidos de seguro, determinar o risco que está presente para a garantia dos clientes, avaliar e fornecer uma recomendação com base em software de subscrição, representante de campo e pessoal médico para coleta de informações, determinando o seguro adequado valores de cobertura e os prêmios. |
| Designação | Subscritores de seguros |
| Papel real | Ele analisará a informação e o histórico do cliente com base em diferentes parâmetros e decidirá se seria adequado fornecer seguro ou não e os termos e condições relativos ao mesmo. |
| Estatísticas de trabalho | De acordo com o departamento de estatísticas do trabalho de nós, disponível em www.bls.gov, em 2016, o número de empregos foi de 104.100 nesta categoria, que deverá diminuir em 5% de 2016 a 2026. |
| Melhores empresas | Grupo de benefícios globais, Ivy Exec, Friedman Associates Insurance, Prudential. |
| Salário | O pagamento médio por ano em 2018 para um subscritor de seguros foi de $ 69.380 por ano e $ 33,36 por hora, de acordo com o nosso departamento de estatísticas de trabalho, disponível em www.bls.gov |
| Demanda e Abastecimento | Espera-se que a demanda diminua nos próximos anos. A razão para o mesmo é a utilização de software de subscrição automatizado que permite às pessoas processar os pedidos de forma mais rápida. No entanto, ainda assim, eles serão necessários para monitorar o processo automatizado e para trabalhar em campos complexos como seguro marítimo, etc. |
| Requisito de Educação | Bacharelado ou mestrado na área de contabilidade, finanças ou áreas relacionadas à administração de uma faculdade de renome. |
| Cursos Recomendados | MBA / associado em seguros pessoais / associado em subscrição comercial / certificação de propriedade fretada e segurador de acidentes. |
| Positivos | Rendimentos médios elevados, várias opções de especialização, variedade de trabalho no dia a dia. |
| Negativos | Diminuição da taxa de crescimento do emprego, pressão para evitar muito do risco. |
Carreira # 3 - Analista Financeiro
Quem é o analista financeiro?
Analista financeiro é aquele que orienta as pessoas que devem tomar as decisões a respeito do investimento.
| Analista Financeiro - Descrição do Trabalho | |
|---|---|
| Responsabilidades | Eles são responsáveis por analisar os dados financeiros atuais e históricos; examinar a situação financeira da empresa, analisando as suas demonstrações financeiras, estudando as tendências empresariais e económicas e apresentando as recomendações com base nas mesmas, identificando as tendências de investimento e dando a recomendação de investimentos. |
| Designação | Analista financeiro |
| Papel real | Avaliar as oportunidades de investimento para organizações novas e existentes, gerenciar as finanças, identificar tendências de investimento e entregar novos serviços e produtos aos clientes de acordo com seus requisitos. |
| Estatísticas de trabalho | De acordo com o departamento de estatísticas do trabalho de nós, disponível em www.bls.gov, em 2016 o número de empregos foi de 296.100 nesta categoria, que deve crescer 11% de 2016 a 2026. |
| Melhores empresas | Tradeweb Inc, ManTech International, MIL Corporation. |
| Salário | O pagamento médio por ano em 2018 para um subscritor de seguros foi de $ 85.660 por ano e $ 41,18 por hora de acordo com o nosso departamento de estatísticas de trabalho disponível em www.bls.gov |
| Demanda e Abastecimento | A demanda deve crescer em um ritmo mais acelerado nos próximos anos, mais do que a média de toda a ocupação devido a uma gama crescente de produtos financeiros. |
| Requisito de Educação | Bacharelado ou mestrado na área de contabilidade, finanças ou áreas relacionadas à administração de uma faculdade de renome. |
| Cursos Recomendados | CFA / CPA / MBA |
| Positivos | Crescimento de empregos em ritmo mais acelerado, rendimentos médios elevados, trabalhando com dados altamente importantes. |
| Negativos | Estresse de trabalho, atenção aos mínimos detalhes é necessária, longas horas de trabalho com um alto nível de responsabilidades. |
Carreira nº 4 - Agente de Valores Mobiliários, Commodities e Outros Serviços Financeiros
Quem é o Agente de Valores Mobiliários, Mercadorias e Outros Serviços Financeiros?
O agente de títulos, commodities e outros serviços financeiros é aquele que conecta os vendedores e compradores no mercado financeiro.
| Agente de Valores Mobiliários - Descrição do Trabalho | |
|---|---|
| Responsabilidades | Eles são responsáveis por comprar e vender títulos como ações e commodities como petróleo. Eles monitoram o mercado financeiro e o desempenho de títulos e commodities. Eles fornecem os serviços de planejamento financeiro, fornecendo informações aos clientes sobre o desempenho dos títulos onde eles podem investir para obter bons retornos. |
| Designação | Agente de títulos, commodities e outros serviços financeiros. |
| Papel real | Acompanhar o mercado financeiro e o desempenho de títulos e commodities e fornecer uma recomendação aos clientes sobre o desempenho dos títulos onde podem investir para obter bons retornos. Além disso, eles analisam as finanças da empresa para fornecer recomendações para ofertas públicas e aquisições, etc. |
| Estatísticas de trabalho | De acordo com o departamento de estatísticas do trabalho de nós, disponível em www.bls.gov, em 2016 o número de empregos foi de 375.700 nesta categoria, que deve crescer 6% de 2016 a 2026. |
| Melhores empresas | Ivy Exec, GQR global markets, Union Bank of California. |
| Salário | O pagamento médio por ano em 2018 para um subscritor de seguro foi de $ 64.120 por ano e $ 30,83 por hora de acordo com o nosso departamento de estatísticas de trabalho disponível em www.bls.gov |
| Demanda e Abastecimento | A expectativa é de que a demanda cresça 6% de 2016 a 2026, o que é tão rápido quanto a média de todas as ocupações. serviços de análise das finanças da empresa para fornecer recomendações para a oferta pública e aquisições, etc, estarão em demanda por um período contínuo. |
| Requisito de Educação | Um Bacharelado / MBA. |
| Cursos Recomendados | CFA / MBA |
| Positivos | Crescimento de empregos em ritmo acelerado, rendimentos médios elevados, diferentes tipos de análises do mercado de valores mobiliários e commodities. |
| Negativos | Competição intensa de trabalho, pois há altos salários; é necessária atenção adequada aos mínimos detalhes para julgar o desempenho. |
