Definição de Investimentos de Longo Prazo
Investimentos de longo prazo referem-se aos instrumentos financeiros na forma de ações, títulos, dinheiro ou ativos imobiliários que a empresa pretende manter por mais de 365 dias, provavelmente para maximizar os lucros da empresa e é relatado no lado do ativo do balanço sob o título de ativos não circulantes.
- O objetivo da empresa não é vender os investimentos mantidos em um curto período, mas usá-los como uma almofada para as necessidades futuras.
- Também reflete a capacidade de assumir riscos da empresa e o conforto de estacionar os fundos excedentes em ativos de longo prazo que podem gerar retornos mais elevados.
- Ele gera um montante constante de receita regular para a empresa na forma de juros ou dividendos que podem ser usados em operações rotineiras.
- Eles são diferentes dos investimentos de curto prazo em que o mandato é inferior a um ano e o risco é ainda maior.
- Uma grande quantidade de investimentos de longo prazo também sugere que a pessoa tem uma grande quantidade de capital a ser aprisionada e é financeiramente muito sólida.
- A ideia não é negociar o título, mas comprá-lo e segurá-lo até que seu valor aumente.
Tipos
Em termos gerais, pode ser dividido nos tipos mencionados abaixo:
- Ações: Investimentos feitos na forma de ações da empresa, que são fundamentalmente fortes e podem gerar um valor maior de valorização do capital.
- Títulos: Refere-se aos investimentos no mercado de renda fixa na forma de g-sec ou debêntures, o que gera uma receita constante de juros para a empresa.
- Seguro: o seguro de vida também é um dos tipos de investimento de longo prazo, uma vez que garante a vida inteira do indivíduo pagando uma pequena quantia de prêmio anualmente.
- Fundos mútuos: geralmente usados como um veículo para estacionar o dinheiro excedente na empresa para ganhar uma taxa de juros mais alta do que os depósitos fixos.
- Títulos livres de impostos: geralmente, os planos de investimentos são feitos aqui para economizar impostos e também render juros.
- Ativos imobiliários: Os investimentos feitos em ativos imobiliários na forma de terrenos, edifícios, etc. são geralmente bloqueados por um período de tempo considerável até que o projeto seja concluído.
Exemplos
- Exemplo 1: ABC ltd, sendo um provedor de serviços de telecomunicações, precisa investir pesadamente em tecnologia para executar suas operações sem problemas. A empresa precisa construir uma rede de fibra óptica para estabelecer uma conexão com as pessoas. Esses tipos de investimentos são chamados de investimentos de longo prazo.
- Exemplo 2: Um investimento feito por uma empresa em títulos G-sec de 10 anos pode ser denominado como investimentos de longo prazo, pois a empresa continuará desfrutando da receita de juros sem medo de perder todo o capital.
- Exemplo 3: Um investimento feito por um fundo imobiliário como Everstone ou Blackstone compra investindo em uma empresa que constrói shoppings e torres comerciais são denominados como um investimento de longo prazo, uma vez que levaria pelo menos 5-7 anos para executá-lo.
- Exemplo 4: O investimento feito por um construtor em um projeto imobiliário captando recursos de instituições financeiras.
Vantagens
- Menor risco e maior retorno: Sempre haverá maior retorno para o investidor que estará investindo por muito tempo, reduzindo assim o risco.
- Poder de capitalização: um investimento mantido por um período mais longo gerará retornos mais elevados, uma vez que a capitalização do fator de juros desempenha um papel vital.
- Disciplina: Permite disciplina ao investidor.
- Criação de riqueza: também ajuda na criação de riqueza, uma vez que investir sistematicamente por um mandato mais longo trará retornos superiores aos investidores.
- Gera confiança: cria um sentimento de confiança entre os investidores e atua como uma almofada quando o investimento começa a ter um desempenho e gerar retornos superiores para seus investidores.
Desvantagens
- O capital está bloqueado: Investir a longo prazo resulta em bloquear os fundos por um período mais longo, o que pode ser até difícil de liquidar em caso de necessidade.
- Paciência: requer um alto nível de paciência do investidor para segurar seu investimento apesar de qualquer queda no valor.
- Tomada de decisão: às vezes, seria necessário muito trabalho de casa para selecionar o melhor investimento para a empresa, pois uma coisa errada pode arruinar a história toda.
- Monitoramento: é necessário um monitoramento constante para verificar a saúde do investimento, esteja ele em deterioração ou não, e tomar as medidas cabíveis para gerenciá-lo.
- Risco mais alto: Por ser um capex a ser feito, muitos riscos estão envolvidos no mesmo, pois todo o capital seria bloqueado por um período específico, que não pode ser liquidado facilmente. Portanto, o risco de não receber os fundos dentro do prazo é uma preocupação que precisa ser analisada.
- Não se destina a especuladores: este tipo de investimento não é feito para os especuladores ou os comerciantes que gostam de ganhar dinheiro diariamente comprando e vendendo títulos e que desejam enriquecer em menos tempo.
Conclusão
Os investimentos de longo prazo são uma das modalidades em que os recursos ficam bloqueados por mais de um ano, e a intenção é mantê-los na contabilidade por um período mais significativo sem a intenção de vendê-los. Todos os investidores devem alocar uma determinada porcentagem de sua receita em ativos de longo prazo, o que os ajudará a obter retornos mais elevados no longo prazo. Finalmente, os investimentos de longo prazo sempre gerarão mais retornos do que os de curto prazo devido ao poder de composição
