O que é retorno anual?
O retorno anual é a receita gerada em um investimento durante um ano como uma porcentagem do capital investido e é calculado por meio da média geométrica. Este retorno fornece detalhes sobre o retorno composto ganho anualmente e é usado para comparar os retornos fornecidos por vários investimentos, como ações, títulos, derivativos, fundos mútuos, etc.
Como calcular o retorno anual?
Aqui, anos significam o número de anos durante os quais um investimento é mantido. O valor final do prazo significa o valor do investimento no final do período para o qual o retorno é calculado, incluindo o valor de qualquer outro retorno obtido com esse investimento, como receita de dividendos. E, valor inicial significa o valor do investimento no início do período. Portanto, para calcular o retorno anual, o valor final, o valor inicial e os anos de manutenção são necessários.
Exemplo
Suponha que uma ação seja comprada por uma pessoa em 1º de janeiro de 2001 por $ 30. O estoque é vendido em 31 st dez 2005 por US $ 46. Além disso, para além das vendas continuar, o investidor recebeu um dividendo sobre o estoque de um montante igual a US $ 4 durante a realização das ações. Vamos ver como podemos calcular o retorno anual da ação neste caso.
Solução:
Retorno anual = (50/30) 1/5 - 1 = 10,76%
Diferença entre retorno anual e retorno absoluto
Retorno absoluto em relação a um investimento significa o rendimento obtido por esse investimento durante um determinado período. Assim, refere-se ao aumento ou diminuição do valor do investimento para um determinado período, expresso em percentagem. O retorno absoluto não compara o retorno de um determinado investimento com qualquer referência ou critério. Também é denominado retorno total e reflete o lucro ou prejuízo geral obtido no investimento sem considerar qualquer outro fator.
Por outro lado, é o retorno médio obtido por um investimento durante um determinado ano, ou seja, anualmente. Assim, o mesmo fornece o retorno que um determinado investimento proporciona em um ano, calculado pela média geométrica. O retorno anual de um investimento pode ser comparado ao de outro para determinar qual deles tem melhor desempenho.
Vantagens
- É um indicador dos retornos compostos fornecidos por um investimento anual.
- O retorno anual de um investimento pode ser comparado ao de outros investidores para determinar o desempenho do investimento em comparação com outro.
- Ajuda o investidor a decidir se é lucrativo investir em um determinado ativo ou não.
- O retorno anual em um período pode ser comparado com o retorno do próximo período para determinar se os retornos estão aumentando ou diminuindo.
Desvantagens
A única limitação associada ao retorno anual é que ele não é o único fator de decisão do desempenho de um investimento, e outros fatores também devem ser considerados antes de uma decisão de investimento ser tomada. Por exemplo, o retorno de uma determinada ação pode estar diminuindo porque toda a indústria está sofrendo devido a uma decisão política tomada pelo governo.
Conclusão
O retorno anual é um fator essencial para determinar o desempenho de um determinado investimento. No entanto, também não se deve ignorar os demais fatores que podem impactar o desempenho do referido investimento.
