Como mudar de emprego de bancos comerciais para pesquisa de patrimônio?
A fim de mudar o trabalho dos bancos comerciais para a pesquisa de capital, deve-se ter a ajuda de sua rede profissional com experiência no mesmo, ganhar as credenciais certas, como obter o diploma de Analista Financeiro Chartered, fazer estágio em alguma empresa de pesquisa de capital para ganhar experiência e adquirir as outras habilidades necessárias usando os diferentes programas de pesquisa de capital.
Banco comercial
Os bancos comerciais estão empenhados em fornecer uma ampla gama de serviços bancários de varejo para pessoas físicas e jurídicas, incluindo contas correntes e de poupança, depósitos fixos e outros produtos, além de oferecer uma linha de crédito a seus clientes. A maioria das funções de banco comercial exige um bom nível de habilidades de comunicação, o conhecimento de finanças e especialização técnica seria uma vantagem adicional. No entanto, a natureza exata dos pré-requisitos depende do tipo de função assumida. Algumas das posições mais comuns no banco comercial incluem oficial de confiança, oficial de crédito, caixa de banco, banqueiro hipotecário e gerente de agência, entre outros.
Pesquisa de patrimônio
A pesquisa de ações envolve essencialmente uma análise aprofundada de ações, empregando várias ferramentas úteis e preparando relatórios detalhados sobre o valor de um investimento específico. Os analistas de pesquisa de ações precisam ter um conhecimento especializado de modelagem financeira e dos princípios de avaliação nos quais uma proporção significativa de seu trabalho se baseia. A pesquisa de ações tem grande valor para a indústria em geral, pois algumas das decisões críticas de investimento por investidores individuais e institucionais são baseadas no trabalho desses analistas. Para ter sucesso nisso, é necessário ter habilidades analíticas incisivas, conhecimento especializado de conceitos financeiros e muita clareza em conceitos complexos relacionados à avaliação e outras áreas para poder fazer uma avaliação objetiva dos investimentos com base em fatores relevantes.
Aqueles que planejam mudar de carreira de banco comercial para pesquisa de ações podem já ter uma boa ideia sobre as duas áreas. Ainda assim, tentamos definir amplamente os papéis profissionais por uma razão, para permitir que se veja a diferença entre os dois.
Banco Comercial vs. Pesquisa de Ações
Como podemos ver claramente, são duas áreas de finanças completamente distintas, com pouca co-relação direta, uma delas tratando exclusivamente da prestação de serviços bancários a clientes e a outra tratando de uma análise abrangente de determinadas ações, incluindo sua avaliação , o que não é uma tarefa fácil de forma alguma.
Deixe-nos delinear algumas diferenças significativas entre banco comercial e pesquisa de patrimônio aqui:
- O banco comercial envolve lidar com clientes regularmente, ao passo que a pesquisa de ações tem pouco em termos de engajamento público regular. É preciso ser capaz de trabalhar de forma independente na pesquisa de ações.
- Embora o banco comercial exija um bom conhecimento de finanças e práticas bancárias, a pesquisa de ações requer um nível totalmente diferente de conhecimento dos princípios financeiros para análise de ações, modelagem financeira e avaliação.
- A pesquisa de ações também requer conhecimento detalhado dos fatores econômicos que influenciam os movimentos das ações, e a maior parte do conhecimento adquirido como banqueiro comercial pode não ser de muita utilidade.
- A pesquisa de ações requer um nível mais alto de paciência, autodisciplina e capacidade de assimilar um conjunto complexo de fatores em um todo coerente para preparar um estudo que pode ser de grande utilidade para os investidores. Deve-se também ter excelência na redação e ser capaz de preparar relatórios detalhados com base no trabalho de pesquisa realizado.
- A pesquisa de capital também requer um nível mais alto de ética de trabalho, pois os analistas são rotineiramente solicitados a interagir com a alta administração das empresas cuja avaliação eles estão trabalhando. Isso envolve essencialmente uma caminhada na corda bamba para não alienar a gestão, ao mesmo tempo que mantém a neutralidade completa na avaliação das ações. Existem poucas comparações desse tipo em uma função de banco comercial.
- No banco comercial, um componente de risco-recompensa é bastante baixo, pois a maioria da tomada de decisão é por consenso com outros membros da equipe ou aqueles em posições mais altas. Ao contrário, na pesquisa de ações, há um componente de risco-recompensa muito maior, e as habilidades independentes de tomada de decisão e solução de problemas desempenham um papel crucial. As oportunidades de crescimento podem depender em grande parte do sucesso das recomendações feitas por um analista de pesquisa de ações.
Agora, vamos chegar à parte em que discutiremos as possíveis maneiras de fazer uma transição bem-sucedida do banco comercial para a pesquisa de ações.
Para começar esta tarefa árdua, pode ser fundamental encontrar alguns conselhos e assistência úteis e práticos, que muito provavelmente podem vir de profissionais que já mudaram do banco comercial para a pesquisa de ações. Compreensivelmente, pode não ser a coisa mais fácil de ser capaz de se concentrar nos indivíduos certos, já que poucos realmente dão um salto desse tipo em termos de cargos profissionais. No entanto, com o tipo certo de rede, pode não ser muito difícil localizar alguém que fez uma troca, e com sucesso.
Além de sua rede profissional, pode ser benéfico explorar sites de relacionamento profissional, incluindo o LinkedIn, é claro, que podem ser de grande utilidade nesse aspecto. Essas pessoas podem ajudá-lo imensamente nessa transição profissional, e você pode se beneficiar dessas maneiras.
- Aprenda com sua experiência de transição
- Receba orientações úteis
- Prepare-se para os obstáculos que você pode encontrar ao longo do caminho
- Mais importante ainda, eles podem apreciar melhor o seu ponto de vista e também podem ajudar no recrutamento.
- Como alternativa, você pode se beneficiar com a recomendação deles para uma função de analista de ações em uma boa organização.
Uma das principais razões por trás da importância de tal descoberta é que o processo de contratação convencional provavelmente não funcionará a seu favor na maioria das vezes. Aqui, a rede pode ajudá-lo mais do que qualquer outra coisa.
Ganhe as credenciais certas
Pode ser uma das etapas mais essenciais para fazer essa mudança, pois você pode não ser capaz de fazer um progresso real na direção desejada sem possuir as credenciais adequadas. Algumas das escolhas relevantes incluem:
- CFA (Chartered Financial Analyst) pode ser a certificação mais importante que pode ajudar a validar suas habilidades em análise de patrimônio, modelagem financeira e técnicas de avaliação. Concluir o programa CFA não será uma tarefa fácil de forma alguma, mas você pode planejar e se concentrar em limpar os níveis individuais do CFA e, quando terminar o programa de certificação, poderá muito bem ter uma longa jornada. Certamente ajudaria a abrir uma série de oportunidades no campo da análise de patrimônio. Você pode verificar o Guia completo do exame CFA aqui.
- Alternativamente, conseguir um estágio em pesquisa de patrimônio também pode ajudar e pode ser uma opção ainda melhor do que buscar um programa de certificação. Ele traz o benefício adicional de exposição prática ao campo. Pode ser considerado um movimento um tanto arriscado, especialmente se você já é um profissional de nível médio, mas pode realmente valer a pena.
- Além disso, você pode se inscrever em cursos profissionais em Pesquisa de Ações que o ajudarão a dar um salto inicial nas habilidades de pesquisa de ações.
Adquira as habilidades necessárias
- Pode ser a parte mais desafiadora do negócio, pois você já deve possuir as habilidades básicas necessárias e só pode trabalhar para aprimorá-las a seu favor.
- Algumas das habilidades críticas necessárias para um analista de pesquisa de ações incluem a tomada de decisões independentes e a resolução de problemas complexos, entre outras coisas.
- Um pesquisador de ações seria obrigado a pensar criticamente para ser capaz de traçar um quadro claro das perspectivas de um investimento específico por meio de relatórios de pesquisa de ações razoavelmente detalhados.
- Isso nos leva à redação de relatórios de pesquisa de patrimônio líquido, outra habilidade vital para o trabalho, visto que pode ser necessário preparar vários documentos, incluindo relatórios bem pesquisados com foco em um investimento específico.
- A modelagem financeira é a chave para a aplicação bem-sucedida dos princípios da pesquisa de patrimônio líquido e, se você puder ser bom nisso, aumentará suas chances de sucesso.
- Você deve ter conhecimento especializado do Excel como uma ferramenta indispensável para realizar muitas operações.
- Você tem que ser realmente bom na preparação e análise de demonstrações financeiras e na análise de índices junto com outras tarefas de natureza matemática.
- Além disso, você deve dominar as habilidades de avaliação, especialmente a Análise DCF, FCFF, Comparable Comps, Relative Valuations, etc.
- Eles devem ter a capacidade de expressar idéias bastante complexas de uma maneira simplificada e devem possuir excelentes habilidades interpessoais para serem capazes de se comunicar com eficácia entre os níveis.
- Deve estar ciente das ferramentas e tendências relevantes para o setor e ser capaz de avaliar como as mudanças no nível do setor influenciam um determinado negócio.
- Para obter mais detalhes, você pode consultar estas 5 principais habilidades em pesquisa de ações.
- Você também pode considerar este Curso de Pesquisa de Patrimônio da WallStreetMojo.
Decifrando a entrevista
Se você conseguir agendar uma entrevista, é fundamental ser capaz de traçar estratégias e desenvolver uma abordagem eficaz para lidar com consultas mais complexas com sucesso.
Agora podemos dar uma olhada no que você tem em seu arsenal para responder a essas perguntas e se isso realmente funcionaria.
Inquerir:
Uma das possíveis perguntas que podem estar relacionadas ao banco comercial é sua primeira escolha de carreira, em vez de pesquisa de ações, e por que você quer fazer uma mudança agora. Essas perguntas podem parecer simples, mas enfrentá-las da maneira certa pode ser a chave para fazer qualquer progresso real.
Resposta: Para ser capaz de responder à questão mais crucial sobre a pesquisa de ações não ser sua escolha inicial, você precisa trabalhar em uma resposta original com base no que você realmente sente a respeito. Os entrevistadores geralmente têm experiência suficiente e conhecimento do setor à sua disposição para serem capazes de ver através de qualquer resposta superficial, o que pode não ser útil para você. É melhor você admitir que não conhece a pesquisa de ações como um campo especializado ou, de alguma forma, não pôde fazer a entrada devido à falta de credenciais necessárias ou por quaisquer outros motivos. É aqui que se pode aprender e realmente se beneficiar da experiência de ex-banqueiros comerciais que seguiram em frente para adotar uma carreira em pesquisa de ações.
Por que você deseja entrar na pesquisa de ações agora é uma questão separada da primeira, embora intimamente relacionada. Portanto, esteja preparado para uma resposta em que você realmente acredita, porque, se você não tiver confiança suficiente no que diz, outra pessoa dificilmente acreditará em você.
Inquerir:
Em seguida, vem a questão das habilidades críticas para o trabalho. Provavelmente, o entrevistador colocaria suas habilidades em análise de patrimônio e conhecimento de modelagem financeira para testar antes de prosseguir.
Resposta: No que diz respeito às habilidades críticas, você pode precisar mostrar seu conhecimento de modelagem e análise financeira respondendo a algumas perguntas difíceis. Espere o inesperado e esteja preparado para tudo. Se você está confortável com os conceitos e know-how para aplicá-los, você deve se sair bem em geral.
Inquerir:
As credenciais são essenciais para impressionar seu entrevistador. Você também deve possuir certificações relevantes, o que ajudaria a criar maior confiança aos olhos dos empregadores em potencial.
Resposta: Você deve ter concluído o CFA ou outras certificações relevantes que discutimos anteriormente. Também seria muito útil se você fez um estágio em pesquisa de patrimônio em uma boa empresa. Pode ser uma vantagem inestimável em termos de ajudá-lo a adquirir habilidades práticas junto com a teoria.
Inquerir:
Por último, mas não menos importante, o entrevistador pode questionar se você tem a perspectiva ideal para ter sucesso na pesquisa de ações.
Resposta: Para lidar com perguntas dessa natureza, você deve ser capaz de demonstrar um interesse real em explorar a pesquisa de ações e estar confortável com isso. Você também pode falar sobre algumas das habilidades transferíveis do banco comercial, que funcionam para você na pesquisa de ações também, mas você deve ter em mente que, na maioria das vezes, a pesquisa de ações requer um nível mais alto de autodisciplina, dedicação, e automotivação para ter sucesso. Você precisaria se basear em seu conhecimento e em qualquer pequena experiência que possa ter no campo, talvez na forma de um estágio ou um emprego inicial, o que seria útil.
Conclusão
A decisão de mudar sua carreira para uma área mais competitiva de banco comercial para pesquisa de ações seria invariavelmente uma tarefa desafiadora. No entanto, com o tipo certo de preparação em termos de aquisição dos conhecimentos, habilidades e credenciais necessários, você pode fazer um esforço concentrado na direção que pode render. A coisa mais importante é ter confiança em suas habilidades para ver essa transição de carreira com sucesso.
Postagens úteis
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- Noções básicas de pesquisa de patrimônio
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