Diferença entre CIPM e FRM
O CIPM oferece oportunidades de trabalho para indivíduos em bancos de investimento, firmas de pesquisa, gestão de investimentos, patrocinadores de planos, firmas de verificação de GIPS, etc, enquanto FRM oferece oportunidades de trabalho para indivíduos que buscam trabalhar como planejadores imobiliários, planejadores de aposentadoria, gerentes de risco, gerentes financeiros, etc. .
Neste comparativo, discutimos as duas certificações - CIPM e FRM.
O exame CIPM (oferecido pelo CFA Institute) compreende principalmente a medição do desempenho do investimento e seus atributos. Por outro lado, está o Financial Risk Manager (FRM) oferecido pela GARP, que trata da gestão de riscos.
Infográficos CIPM vs. FRM
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Vamos entender a diferença entre esses dois fluxos com a ajuda desses infográficos CIPM vs. FRM.
Tabela Comprativa CIPM vs FRM
| Seção | CIPM | FRM | |
| Corpo Organizador | O órgão organizador para os exames de Certificate of Investment Performance Management (CIPM) é o CFA Institute, EUA. | O órgão organizador dos exames de Financial Risk Manager (FRM) é a Global Association of Risk Professionals (GARP), EUA | |
| padronizar | O curso consiste em dois níveis sequenciais
| O curso consiste em duas partes sequenciais
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| Duração do Curso | Os candidatos geralmente conseguem concluir o curso em um período de 1,5 anos. | Os candidatos precisam passar no exame da Parte II em até 4 anos após a aprovação no exame. | |
| Programa de Estudos | O programa do curso se concentra nos seguintes tópicos
| O programa do curso se concentra nos seguintes tópicos
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| Taxas de exame | O custo total do curso varia de acordo com o tempo de inscrição e varia entre US $ 950 e US $ 1.350. | O custo total do curso varia de acordo com o tempo de inscrição e varia entre $ 1.175 e $ 1.775. Inclui uma taxa de inscrição e taxas de exame. | |
| Empregos | Alguns dos perfis comuns incluem
| Alguns dos perfis comuns incluem
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| Dificuldade | Os exames são bastante difíceis e apenas 1/4 dos candidatos aspirantes é capaz de passar em ambos os níveis. As taxas de aprovação nos exames realizados em setembro de 2019 foram
| Os exames são muito difíceis e apenas 1/3 dos candidatos aspirantes é capaz de limpar ambas as partes. As taxas de aprovação nos exames realizados em 2019 foram
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| Data do exame | A programação dos próximos exames para o ano de 2021 é a seguinte
| A programação dos próximos exames para o ano de 2021 é a seguinte
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Certificado em Medição de Desempenho de Investimento (CIPM)
O CIPM é um curso internacional que está disponível para candidatos profissionais e também para pessoas em início de carreira. O CFA Institute oferece o CIPM, e compreende principalmente a medição do desempenho do investimento e seus atributos, ou seja , é uma teoria que estuda os modelos para explicar esses processos.
Em suma, algumas empresas de investimento globais estão sujeitas a mostrar uma grande variedade em termos de regulamentos, leis internacionais, costumes de mercado que definem como o desempenho do investimento deve ser medido e divulgado.
GIPS, que é o padrão do investimento global, é um conjunto de regras estabelecidas pelas indústrias de gestão para monitorar o crescimento contínuo da colcha de retalhos mundial de regulamentação que cobre cálculos de retorno de investimento e publicidade e também porque a GIPS é o corpo profissional da conhecimento testa também a competência das pessoas ou organizações associadas à área, e foi assim que o CFA formou a associação CIPM.
Sendo este, um curso profissional para pessoas da área financeira, deve-se respeitar a ética e conduta profissional preconizadas pelo CFA e também comprovar a sua competência na respetiva área.
Gestão de risco financeiro (FRM)
O Financial Risk Manager (FRM) é oferecido pela Associação Global de Profissionais de Risco (GARP), uma organização internacional envolvida na promoção de padrões da indústria em gestão de risco. O FRM está focado na gestão de riscos financeiros, o que o torna um programa de certificação altamente especializado. Isso o torna adequado para indivíduos que planejam ganhar experiência em gestão de risco financeiro, em vez de adotar uma abordagem generalizada. Um número crescente de organizações globais está procurando profissionais de risco credenciados para adicionar essa vantagem competitiva para sobreviver na indústria moderna.
CIPM vs. FRM - Requisitos do exame
Requisitos do exame CIPM
Se você está pensando em concorrer a um curso profissionalizante, existem certos requisitos que todo curso possui. Não se esqueça que se trata de exames financeiros profissionais e, para conhecer os requisitos, basta dar uma olhada nas notas abaixo.
- Experiência de mais de dois anos em cálculos, mostrando resultados de investimentos, análises, prestando serviços de consultoria, avaliando diferentes investimentos, serviços jurídicos e regulatórios, apoiando diretamente o investimento seja tecnicamente ou por meio de contabilidade, verificação de padrões e experiência em compliance de GIPS, investimentos em ensino, ou ainda monitorar pessoas que lidam com investimentos direta ou indiretamente.
- Caso contrário, você precisa de mais de quatro anos de experiência na indústria de investimentos que geralmente envolve a aplicação e avaliação de finanças de pessoas, trabalhando em dados econômicos e estatísticos de clientes, gerencia marketing de produtos e serviços de investimento, monitorando empresas de investimento para garantir que cumprem as normas regulatórias, avaliando e recomendando gestores de investimentos.
Requisitos do exame FRM
FRM tem 3 requisitos muito claros que explicaremos em detalhes
- Limpando o exame FRM - Parte I
- Você também terá que limpar a Parte II dentro de 4 anos após limpar a parte I
- Você terá que ter 2 anos completos de experiência em riscos financeiros em tempo integral.
Além dos 3 critérios acima, o candidato deve enviar uma carta que descreva seu papel profissional na gestão de risco financeiro em cerca de 4 a 5 frases. Este aplicativo precisa cobrir 'Meus programas' em sua conta. Esta experiência de trabalho que é submetida não precisa ser mais de 10 anos antes de aparecer no exame FRM parte II. Experiência de trabalho relevante é contada como analista de pesquisa em gestão de risco financeiro, risco financeiro, ensino acadêmico e profissionais.
As experiências que não serão contadas são o ensino de alunos, empregos de meio período ou estágios, ou quaisquer outros empregos que sejam exercidos durante os dias letivos. O candidato tem 5 anos para apresentar sua experiência de trabalho após ter aprovado sua parte II do FRM. Caso não o faça, ou caso não o faça, terá que reaparecer os seus exames FRM parte I e II, com o pagamento das propinas novamente. Ele não pode usar a certificação FRM a menos que a associação o tenha certificado.
Por que buscar o CIPM?
As certificações CIPM ajudam você na indústria de investimento altamente especializada e também lhe dá uma vantagem nos processos de tomada de decisão de investimento, coleta de ativos da empresa, uma posição como analista em uma empresa de contabilidade com prática de verificação GIPS ou posição de analista em uma empresa de consultoria de investimentos que realiza pesquisas de gestores e monitora os resultados dos investimentos de clientes institucionais. Como já sabemos que a prestigiosa instituição CFA apóia o CIPM, então existem as melhores mentes na indústria de investimentos que estão envolvidas, que são dedicadas, éticas, possuem conhecimento profundo do desempenho do investimento e conhecem o GIPS “frio”. O salário é a base mais importante em qualquer carreira, portanto, de acordo com a pesquisa de 2016, um candidato pode receber algo entre US $ 100 e US $ 150 mil nos Estados Unidos da América.
Por que buscar FRM?
Tornar-se um FRM tem suas vantagens e vantagens. É uma das qualificações mais reconhecidas e também fará do indivíduo um polivalente em domínios que envolvem risco, como operacional, de mercado, de crédito ou de investimentos. Além disso, quando você é um indivíduo certificado pela FRM, isso lhe dá uma vantagem sobre seus colegas e amplia os horizontes, e também será como uma pena extra em seu boné.
Os benefícios da certificação FRM são: melhorar sua reputação, desenvolver seu conhecimento e especialização, destacar-se para os empregadores e se destacar, demonstrar sua liderança no trabalho, aumentar suas oportunidades em todo o mundo.
O salário é a base de tudo, então se você estiver nos Estados Unidos, seu salário pode variar entre $ 250000 $ a $ 300000 $ por ano. Na Índia, seu salário por ano pode ficar entre 9 e 12 Lakhs por ano e vantagens adicionais, como férias pagas, bônus por ano, pensão e seguro médico.
Alguns empregadores para indivíduos FRM são UBS, Deutsche Bank e HSBC, firmas de auditoria Ernst & Young (EY), PricewaterhouseCoopers (PwC) e KPMG, etc.
As perspectivas de carreira para um executivo de FRM são consultor de análise de gerenciamento de risco e banco pessoal, gerente sênior de risco operacional, diretor de operações de risco corporativo e diretor de risco para gerenciamento de ativos e passivos globais, gerente de risco, risco prudencial, para citar alguns. Portanto, os indivíduos certificados pela FRM estão em grande demanda e seu nicho de mercado, e muito poucas pessoas estão envolvidas com as certificações de rito. Se você tiver uma certificação FRM, terá vantagem sobre seus contemporâneos.
Outras comparações úteis
- CIPM vs. CAIA
- CIPM vs. CFA
- FRM vs. Atuário
- FRM vs. PRM
- Salário FRM | Índia | USA | UK | Singapura | Melhores empregadores
Conclusão
Se está interessado em estudar o desempenho do investimento e gerir o mesmo para o público, então é isso mesmo que gostaria de fazer. Uma certificação apoiada pelo CFA é um sim absoluto quando se trata de fazer carreira em finanças. Essa certificação te ajuda a ganhar um bom pacote inicial, junto com um grande reconhecimento, e também crescer bem em seus aspectos profissionais. Este curso não é tão difícil para começar, dando a você uma confirmação de que se você trabalhar um pouco duro, provavelmente você vai se sair bem no exame.
Gerenciamento de risco é um termo para o pessoal de finanças. Todos os investimentos giram em torno desse aspecto para um gerente de risco que equilibra para minimizar o risco. E se você acha que pode ter essa grande responsabilidade pelo dinheiro do seu cliente, então você não tem um trabalho melhor do que este. Se você deseja alcançar as designações elevadas de gerenciamento de risco financeiro, este curso o ajudará a alcançar a designação desejada.
