O que é a análise de investimento?
A Análise de Investimentos é o método adotado pelos analistas para avaliar as oportunidades de investimento, a rentabilidade e os riscos associados em sua carteira. Ajuda-os a determinar se o investimento vale ou não.
Tipos de análise de investimento
# 1 - Bottom-Up
A análise ascendente concentra-se em uma empresa individual na qual o investimento será feito. Isso ajuda os pequenos investidores a focar e planejar seu investimento em uma determinada empresa selecionada, em vez de estudar todo o mercado para fins de investimento. É uma abordagem conservadora, mas por outro lado, ajuda os investidores a tomarem a decisão certa.
# 2 - De cima para baixo
Na análise de cima para baixo, os investidores devem estudar todo o mercado. Geralmente, os grandes investidores estão interessados neste tipo de estratégia. O foco está inteiramente no anúncio dos grandes mercados, não nas pequenas empresas. É uma abordagem comparativamente mais ampla do que qualquer outra análise de investimento.
# 3 - Fundamental
É um método tradicional em que a análise é feita descobrindo o valor justo de mercado do investimento, e com isso, o investidor decide se compra as ações da empresa ou não. É mais um método excelente e eficaz de análise de investimentos.
# 4 - Técnico
Este método é usado para determinar e identificar as oportunidades de negociação, observando as estatísticas do mercado de ações. Os especialistas fornecem orientações sobre quando e onde investir para aumentar os retornos.
Exemplos
A análise de investimento pode ser diferente para pessoas diferentes aqui. Pegamos o exemplo de duas pessoas e seus objetivos de investimento.
Uma mulher de 23 anos que trabalha em uma multinacional quer entender seus planos de investimento ela contratará um especialista para o mesmo, o especialista pode aconselhá-la a investir em fundos mútuos ou a comprar ações individuais, pois ela está em posição de assumir um pequeno risco . O planejador de investimentos precisa entender que agora está ganhando um bom salário por mês, portanto, poderá contribuir com algum dinheiro como investimento. Portanto, ela pode agir como uma investidora agressiva. A ideia de fazer essa análise de investimento é fazê-la entender os benefícios futuros da poupança e também investir com sabedoria.
Ao contrário, se um especialista for convidado a fazer um plano de investimento para um gerente de banco aposentado de 70 anos, a estratégia será absolutamente diferente. O homem mais velho está basicamente preocupado com a estabilidade de suas finanças. É mais provável que ele economize e invista em títulos sem risco.
Ele não pode agir como um investidor agressivo; ele será mais conservador em sua abordagem. Agora, a análise de investimento deve ser tal que os idosos sejam obrigados a investir em depósitos fixos, títulos do governo e também em alguns planos de benefícios de aposentadoria que podem estar vencidos nessa época. O consultor financeiro deve desafiadoramente trabalhar para a melhoria do cliente de acordo com suas escolhas e conveniência.
Portanto, é sempre aconselhável tomar decisões sábias de investimento no auge de sua carreira para que possamos obter mais benefícios da mesma.
Vantagens
- A análise de investimento é uma ferramenta que ajuda os investidores a tomar decisões acertadas sobre seu dinheiro arduamente ganho.
- Isso deixa os investidores mais alertas sobre as tendências de mercado e planos de investimento. Pode-se obter uma quantidade considerável de benefícios elaborando um plano adequado de um especialista ou por si mesmo.
- Ao fazer a análise, os especialistas podem pesquisar facilmente os títulos e também avaliar a sustentabilidade e o crescimento dele em um futuro próximo. Por meio desse estudo, o investidor pode ter uma ideia clara dos títulos em que deseja investir.
- Não apenas os indivíduos, mas a análise de investimentos pode ajudar as grandes empresas a organizar o gerenciamento de seu portfólio.
Desvantagens
- Requer planos de investimento, e eles são um tanto complicados; além disso, é preciso muito conhecimento financeiro. Alguns pequenos ou médios investidores não podem fazer justiça com o mesmo e, portanto, podem acabar tomando decisões erradas e também podem incorrer em enormes perdas no lugar de ganhos.
- Exige conhecimento e, às vezes, investidores cientes do risco nomeiam especialistas para o mesmo. Os especialistas fornecem orientação adequada, mas o especialista cobra taxas pelas mesmas. Isso pode se tornar um custo adicional para muitos pequenos e médios investidores.
- Quando um indivíduo está tentando fazer um planejamento financeiro, ele deve determinar o risco de mercado, que não é previsível. Ninguém neste mundo, nem mesmo o senhor de finanças pode prever a quantidade exata de risco que pode estar envolvida em qualquer transação. Portanto, existem fatores de risco inevitáveis associados à análise de investimento.
- A política governamental pode ser um entrave nesta análise de investimento se este fator não for levado em consideração.
