Chartered Wealth Manager
Existem mais de 50.000 Chartered Wealth Managers globalmente e estão espalhados em mais de 151 países. CWM foi fundada no ano de 1996 pela AAFM que é a American Academy of Financial Management.
Esta certificação é realmente muito boa se você tiver experiência em gestão de ativos, alocação de ativos e gestão de patrimônio. Nada pode ser melhor do que este curso para aumentar o valor do seu currículo. Este curso é organizado por profissionais financeiros e de padrão mundial que oferecem designações exclusivas e certificadas junto com certificações licenciadas e de mestrado para candidatos que são capazes de atender a altos padrões.
Neste artigo, examinamos as porcas e os parafusos do exame CWM.
- Sobre o programa CWM
- Critérios de conclusão do programa CWM
- Por que fazer um exame CWM?
- Formato de exame CWM
- Exame CWM Parte I (nível básico)
- Exame CWM Parte II (nível avançado)
- Taxas de exame CWM
- Estratégias para o exame CWM
Sobre o programa CWM
O gestor de patrimônio licenciado é uma designação reconhecida globalmente, ou você também pode chamá-la de designação global. As pessoas que possuem este certificado podem trabalhar no país em que desejam trabalhar como CWM. O conteúdo do curso é uma mistura de conteúdo judicioso indiano e internacional, o que permite aos participantes obter uma compreensão completa tanto do background financeiro indiano quanto do internacional.
- Cargos: gerente de portfólio e ativos, gerente de patrimônio, corretor, analista de mercado, controlador financeiro, chefe de finanças, banqueiro privado, etc.
- Exames: Existem aproximadamente 20 unidades para serem concluídas em ambos os níveis de exames o nível 1 é o nível de Fundação, que é um exame de duas horas para 100 valores; enquanto o nível 2 inclui o nível avançado de exame, este é um exame de 3 horas para 160 valores.
- Datas do exame CWM: Você pode escolher comparecer a este exame, dependendo da sua flexibilidade. É um exame online, e você precisa se inscrever para sua conveniência. Existem datas disponíveis online para escolher.
- Elegibilidade: para se tornar um detentor de certificado, a qualificação mínima necessária é uma pós-graduação. Você precisa ser um graduado para aparecer ou se registrar neste curso de certificação. E o mais importante, você precisa de experiência de trabalho relevante de 3 anos para se registrar para uma certificação de gestor de fortunas Chartered.
Critérios de conclusão do programa CWM
- Conforme mencionado nas notas acima, este curso de Chartered Wealth Management é dividido em 2 partes que são o nível básico e, em seguida, o nível avançado. O nível de base inclui uma visão geral dos sistemas financeiros indianos e globais, conceito e ciclo de vida de gestão de patrimônio, avaliação de investimentos em gestão de patrimônio, etc. estes tópicos cobrem os tópicos de nível de base
- Considerando que o nível dois, que é o nível avançado, inclui tópicos como análise de patrimônio, empréstimos e estratégias de gestão de portfólio de gestão de dívida, gestão avançada de patrimônio, etc.
- O 1º nível é para 100 marcos e sua duração é de 2 horas, e o 2º nível é para 160 marcos e sua duração é de 3 horas.
- O candidato precisa ser graduado para se registrar para esta certificação.
- Além da educação, o candidato também precisa de habilidades como conhecimento do produto, compreensão da psicologia do cliente, gestão do cliente, habilidades de vendas e soft skills, compreensão do mercado financeiro e da concorrência, e também compreensão do negócio.
Por que fazer um exame CWM?
Você é apaixonado pela gestão de riqueza; isso é exatamente o que você deve fazer. Compreender a alocação de recursos do mercado, etc., é extremamente interessante apenas para pessoas apaixonadas. Para obter esta certificação, você precisa de amor e dedicação pelas finanças.
- O CWM aprimora seu potencial para gerenciar patrimônios e carteiras de empresas e pessoas físicas.
- Os candidatos recebem atualizações sobre o setor e as oportunidades como gestores de patrimônio relevantes para o mundo. Eles aprendem a dinâmica do mercado e a inovação em produtos financeiros na gestão de patrimônios. Obtendo insights sobre as melhores práticas globais no setor financeiro, eles entendem as opções e os problemas do planejamento patrimonial.
- Eles desenvolvem habilidades na construção de soluções de gestão de patrimônio para a capacidade dos clientes. Eles desenvolvem estratégias e confiança para lidar com os clientes de forma amigável, usando uma linguagem amigável para construir relacionamentos mais fortes com os clientes. Suas capacidades são obtidas por meio de processos estratégicos e estruturais.
- Candidatar-se a esta certificação preparada com o pensamento dos alunos é difícil e tem orientação prática e estrutura do curso. E o resultado deste curso é um gerente de patrimônio totalmente treinado que está pronto para o difícil setor de gestão de patrimônio.
- A gestão de fortunas é uma das carreiras de crescimento mais rápido e mais bem paga atualmente. As demandas de acordo com os estudos indicam que a Índia sozinha se enquadra nas economias de crescimento mais rápido do mundo, que tem aproximadamente 200.000 famílias que se enquadram na faixa de família de patrimônio líquido ultra-alto; no entanto, estima-se que cresça ainda mais nos próximos anos, o país tem mais de 20.000 gestores de fortunas licenciados e estima-se que cresça até 50.000 nos próximos anos. Isso significa que cada gerente de patrimônio pode lidar com cerca de 50 clientes de alto patrimônio líquido, o que proporciona uma boa quantidade de empregos e também um bom escopo de carreira.
- Profissionais que realmente desejam seguir suas carreiras em gestão de patrimônio, como estratégias de investimento, gestão do ciclo de vida, transferência intergeracional de riqueza, gestão de relacionamento, finanças comportamentais, produtos alternativos, avaliação imobiliária e tributação global, esta certificação é perfeita quando atende às suas necessidades e dá um impulso à sua carreira, um bom pontapé inicial ou talvez um recomeço para crescer mais.
Formato de exame CWM
| Exame CWM | Exame CWM Parte I
(Nível de base) | Exame CWM parte II
( Nível avançado) |
| Foca em | Visão geral do sistema financeiro indiano e global.
Conceito de gestão de patrimônio Gestão do Ciclo de Vida Medindo Retornos de Investimento em Gestão de Riqueza Veículos de Investimento de Gestão de Riqueza Gerenciando Risco de Investimento em Gestão de Riqueza Legislação Tributária Indiana Legalidades na Gestão de Riqueza Papel da Gestão de Riqueza no Banco Transferência de riqueza intergeracional e planejamento tributário | Análise de patrimônio
Uso de produtos alternativos na gestão de patrimônio Uso de finanças comportamentais na gestão de patrimônios Avaliação e análise imobiliária Gestão de empréstimos e dívidas Estratégias de gerenciamento de portfólio Gerenciamento de relacionamento por um gerente de patrimônio Planejamento de tributação internacional e fideicomisso planejamento de gestão de patrimônio Gestão Avançada de Patrimônio |
| Formato de exame | Exame online | Exame online |
| Porcentagem de aprovação | 50% marcas em todos os assuntos sem marcação negativa | 50% marcas em todos os assuntos sem marcação negativa |
| Duração | 115 minutos | 175 minutos |
| Data do exame | As reservas são feitas conforme sua conveniência. No entanto, as datas dos exames cair entre o 10 º eo 20 º de cada mês. | As reservas são feitas conforme sua conveniência. No entanto, as datas dos exames cair entre o 10 º eo 20 º de cada mês. |
Exame CWM Parte I (nível básico)
O nível de base do Chartered Wealth Manager cobre os fundamentos básicos da gestão de patrimônio que trata de um aspecto diferente, como estratégias de investimento, gestão do ciclo de vida, transferência intergeracional de patrimônio, gestão de relacionamentos, etc. Este nível cobre 10 unidades; essas unidades são Visão geral do sistema financeiro indiano e global, conceito de gestão de riqueza, gestão do ciclo de vida, medição de retornos de investimento em gestão de riqueza, veículos de investimento de riqueza, gestão de gestão, risco de investimento em gestão de riqueza, leis fiscais indianas, legalidades na riqueza, gestão Papel da riqueza, gestão no setor bancário, transferência intergeracional de riqueza e planejamento tributário
- Os exames CWM são todos online e não escritos.
- Para limpar este exame, você precisa pontuar pelo menos ou no mínimo 50%; no entanto, esta certificação não inclui nenhuma marcação negativa.
- A duração para limpar este exame é de 115 minutos.
- Você pode reservar seu assento quando estiver pronto; No entanto, lembre-se de que a data do exame será a qualquer momento entre o 10 º eo 20 º de cada mês.
- O padrão de exame do nível básico é fornecido abaixo.
| Marcas para perguntas | Número de questões |
| 1 marca | 30 perguntas |
| 2 marcas | 15 perguntas |
| 4 marcas | Dez questões |
| Total de 100 marcos | 55 questões |
Exame CWM Parte II (nível avançado)
- Advanced Chartered Wealth Management que é CWM cobre as seguintes unidades: Análise de patrimônio, Uso de produtos alternativos em gestão de patrimônio, Uso de finanças comportamentais em gestão de patrimônio, Avaliação e análise imobiliária, Gestão de empréstimos e dívidas, Estratégias de gestão de portfólio, Gestão de relacionamento por um patrimônio Gerente, Tributação Internacional e Planejamento Fiduciário Planejamento de Gestão de Patrimônio
- Os exames CWM são todos online e não escritos.
- Para limpar este exame, você precisa pontuar pelo menos ou no mínimo 50%; no entanto, esta certificação não inclui nenhuma marcação negativa.
- A duração para limpar este exame é de 175 minutos.
- Você pode reservar seu assento quando estiver pronto; No entanto, lembre-se de que a data do exame será a qualquer momento entre o 10 º eo 20 º de cada mês.
- O padrão de exame de nível avançado é fornecido abaixo.
| Marcas para perguntas | Número de questões |
| 1 marca | 40 perguntas |
| 2 marcas | 35 perguntas |
| 4 marcas | 15 questões |
| Total de 160 marcos | 80 questões |
Taxas de exame CWM
Assim como todo curso, a estrutura de taxas do CWM varia. A variação está no tipo de taxa que você paga, juntamente com o motivo pelo qual você paga a taxa. A tabela de estrutura de taxas é fornecida a seguir para melhor compreensão.
| Tipo de taxa | Taxa em $ |
| Taxa de registro | $ 400 |
| Taxa de exame | Depende do local de registro |
| Nível 1 a pagar no momento do registro | $ 200 |
| Nível 2 | $ 600 |
| Taxa de certificação a pagar quando o candidato conclui o exame necessário | $ 100 |
| Taxa de reagendamento excluindo o material de estudo | $ 125 |
| Taxa de reexame excluindo material de estudo não disponível | $ 200 |
- A taxa de nível 1 deve ser paga no momento do registro e, uma vez registrado, o registro é válido apenas por 365 dias. A taxa de exame de nível 2 deve ser paga antes de comparecer para o exame.
- A impressão do material de estudo não está disponível e; no entanto, o material de estudo está disponível online.
- A taxa, uma vez paga, não é reembolsável e a estrutura de taxas acima não inclui impostos, pois os impostos diferem de país para país.
(Nota: O exame não é realizado em um período ou horário específico; portanto, dar uma porcentagem de aprovação não é possível para este curso. Na verdade, os exames são realizados conforme a conveniência do candidato, pois o candidato pode aparecer para um exame todo mês)
Estratégias para o exame de Chartered Wealth Management
- Conheça o plano de estudos e a estrutura do exame CWM, pois isso lhe dirá e mostrará por onde começar e como começar.
- O planejamento é extremamente importante antes de começar algo novo, agora que seu plano de estudos e a estrutura do exame e o material do curso, você precisa planejar seu próximo passo para começar a estudar para esta certificação não tão fácil. Esta certificação não é tão fácil quanto parece. Os especialistas dizem que estudar para este exame requer um plano de preparação pré-exame dedicado de 200 horas, estudando de acordo.
- Importante entender os tipos de papéis; portanto, faça uma série de testes de simulação que estarão disponíveis online. Isso lhe dará uma ideia do papel de perguntas que você encontrará durante o exame.
- Estude diariamente entendendo os conceitos e não simplesmente memorizando seu material.
- Sim, estude apenas com material de estudo aprovado ou fornecido online. Como nenhum material de texto rígido será enviado a você, você terá que imprimir o material ou terá que estudar online.
- Baixe quantos papéis de teste de simulação, procure papéis de teste anteriores. Se possível, resolva-os; isso lhe dará uma ideia de como o teste é realizado. Resolva o maior número possível para ter certeza de entender e ser justo melhor.
- Procure o conselho dos idosos ou das turmas, caso sinta que precisa de ajuda.
- A revisão é muito importante; não se esqueça de revisar. Você também não deve ignorá-lo. A revisão de última hora é o seu salvador.
- Diga não ao pânico. Em caso de situações de pânico, pratique exercícios de relaxamento para te ajudar a estudar melhor, cuide da sua saúde comendo e dormindo bem pois isso ajudará bastante melhor.
