Significado de fundos equilibrados
Os Fundos Balanceados são os fundos que investem o dinheiro na mistura de ações e títulos com o objetivo de alcançar a alta taxa de retorno dos fundos juntamente com o equilíbrio do risco com a ajuda da diversificação e esses fundos geralmente têm mais risco quando em comparação com os fundos de renda fixa, mas o risco é menor quando comparado com os fundos de ações puros.
Na Índia, os fundos equilibrados geralmente têm 30% -40% de seu investimento em ações e o restante em títulos e (ou) outros instrumentos de investimento de dívida. Esses fundos, como outros, também são impactados pelos movimentos nos mercados de ações, uma vez que uma parte específica é orientada para ações. No entanto, os valores desses fundos como um todo devem ser menos voláteis em comparação com um fundo de ações 100%.
Adequação de fundos de equilíbrio
É uma opção ideal de investimento principalmente para investidores que são
- em busca de um retorno estável e constante com investimento de médio prazo / período de ganho de retorno (digamos cinco anos)
- novos participantes no grupo do investidor com nenhum ou limitado conhecimento de investimento
- em busca de diversificação nas avenidas de investimento
- Requer a retirada, mantendo o investimento.
Não seria uma opção ideal de investimento principalmente para investidores que também o são.
- Disposto a assumir ou pode gerenciar riscos maiores
- Em busca de um alto retorno para seus investimentos
- Procura investir em uma escolha específica do fundo, uma vez que a seleção dos fundos permanece com o gestor do fundo.
Exemplos
O Sr. Raj deseja investir uma quantia de Rs.1,00.000
Suponha que Raj assuma menos riscos e não esteja disposto a assumir riscos elevados com sua escolha de investimento. Ele pode manter uma carteira de investimentos diversificada conforme a tabela abaixo.
Fundo Orientado para Dívida
Suponha que Raj seja um tomador de risco e esteja disposto a assumir um alto risco com sua escolha de investimento. Ele pode manter uma carteira de investimentos diversificada conforme a tabela abaixo.
Fundo Orientado a Ações
O investidor deve estar sempre atento e lembrar que seu investimento em fundos balanceados nem sempre está protegido dos movimentos do mercado e ainda apresenta um risco.
Vantagem de tributação de fundo equilibrado
Do ponto de vista tributário, as políticas tributárias são diferentes para fundos de ações e de dívida. Se um investidor detém um fundo equilibrado há menos de 12 meses, ele deve ser classificado como Curto prazo e, se for superior a 12 meses, deve ser classificado como Longo prazo.
De acordo com as atualizações recentes, o investimento feito em fundos de dívida e mantido por mais de três anos na Índia será classificado como de longo prazo e será cobrado um percentual de imposto sobre ganhos de capital com benefício de indexação. Quaisquer ganhos obtidos com o investimento de curto prazo em investimentos de dívida seriam adicionados à receita e tributados de acordo com a placa de imposto de renda sob a qual o investidor deve vir.
Quanto mais tempo você mantiver seu fundo equilibrado, melhor será o benefício fiscal que eles fornecem
