9 principais exemplos de modelagem financeira
A modelagem financeira é utilizada pelos analistas financeiros para diversos fins, como análise de custo e benefício de uma nova proposta de projeto ou análise do impacto da mudança na política econômica sobre o desempenho das ações ou para a avaliação do negócio e sua comparação com os concorrentes no mercado. Alguns dos exemplos de modelagem financeira incluem modelagem de três declarações, modelagem DCF, modelagem de fusão, modelagem IPO, modelagem LBO, modelo de precificação de opções etc.
Neste artigo, discutimos os 9 principais exemplos de modelagem financeira -
# 1 - Modelagem de Três Declarações
No modelo de 3 demonstrações, a demonstração de resultados, o balanço e a demonstração de fluxo de caixa estão todos vinculados às fórmulas do Excel e isso ajuda na análise de demonstrações financeiras históricas e na previsão de declarações futuras. A previsão das demonstrações financeiras ajudará os analistas financeiros a entender como a empresa se sairá depois de levar em consideração uma variedade de suposições.
# 2 - Modelagem de Fluxo de Caixa Descontado (DCF)
A modelagem DCF Valuation é feita tomando como base o modelo de três declarações e é usada para calcular o valor do negócio ou o valor presente líquido (NPV) da empresa do fluxo de caixa futuro. A modelagem DCF pega o fluxo de caixa projetado do modelo de 3 demonstrativos e os desconta ao seu valor presente após fazer os ajustes necessários.
# 3 - Modelagem de Financiamento de Fusões
Este tipo de modelagem é usado para analisar a decisão de fusão e aquisição de duas empresas. Uma fusão acontece quando duas empresas se unem sob acordo mútuo, enquanto uma aquisição acontece quando uma empresa ultrapassa outras em troca de algum preço à vista.
# 4 - Modelo de oferta pública inicial (IPO)
Este modelo analisa o mercado com a ajuda da análise de uma empresa comparável para entender quanto os investidores estarão dispostos a pagar pelas ações da empresa em um IPO.
# 5 - Modelagem Leveraged Buyout (LBO)
A aquisição alavancada é a aquisição de uma empresa por outra empresa com a ajuda de fundos emprestados. O modelo de aquisição alavancada ajuda na determinação do valor que o comprador estaria pronto para pagar e o nível de dívida que seria necessário aumentar. Também calcula o fluxo de caixa presente e futuro da empresa a ser adquirida.
# 6 - Modelagem de Soma das Peças
Esse modelo financeiro é usado para calcular o valor de cada divisão da organização separadamente para determinar seu valor se qualquer outra empresa o adquirir. O método da soma das partes é calculado por meio de diferentes tipos de métodos de análise, como modelo de fluxo de caixa descontado (DCF), avaliação baseada em ativos, valor de mercado, etc. Cada parte é então adicionada para derivar o valor da soma da parte ( SOTP).
# 7 - Modelagem de Consolidação
A modelagem consolidada é preparada através da consolidação de todas as 3 demonstrações financeiras, ou seja, demonstração de resultados, balanço patrimonial e demonstração de fluxo de caixa de diferentes unidades de negócios em uma.
# 8 - Modelagem de Orçamento e Previsão
Os analistas financeiros realizam a modelagem de orçamento para determinar o orçamento de custo e receita da empresa para o próximo período. Os orçamentos são geralmente preparados em uma base mensal ou trimestral. Eles dependem da demonstração de resultados histórica para fins de entrada. Visto que o analista financeiro faz modelagem de previsão para preparar uma previsão em relação ao orçamento. Muitas vezes, a modelagem de orçamento e previsão é feita em uma única guia juntos, e outras vezes eles são feitos separadamente.
# 9 - Modelo de precificação de opções
Os analistas financeiros usam o modelo de precificação de opções para determinar o valor teórico de uma opção, ou seja, o valor de uma opção após levar em consideração todos os dados conhecidos. Ajuda os analistas financeiros a decidir o valor justo de uma opção. É um modelo matemático elaborado com base em fórmulas matemáticas.
