O que são investidores anjo?
Os investidores anjos são uma forma de investidores informais com patrimônio líquido alto, geralmente entre amigos e familiares do empresário que investem seu próprio dinheiro em empreendedores que estão iniciando o negócio, seja na forma de investimento único ou fornecimento de dinheiro contínuo para ajudar nos estágios iniciais com condições muito favoráveis aos startups. Como o nível de risco envolvido nesse tipo de investimento é muito alto, normalmente eles estão investindo capital inicial em troca de dívida conversível ou patrimônio líquido, ou seja, eles obtêm o controle da propriedade do negócio.
Em outras palavras, Angel Investor é alguém que coloca seus próprios fundos durante o estágio inicial de uma empresa e também contribui com sua experiência empresarial. Geralmente são indivíduos ricos que investem na capacidade pessoal ou por meio de plataformas de financiamento coletivo on-line ou criam uma rede de investidores anjos para reunir capital e, em seguida, investem em startups em estágio inicial em que têm um gosto pessoal por um produto ou encontram a ideia de negócio atraente o suficiente para se tornar um grande sucesso.
Como funciona o Angel Investors?
- Abrir um negócio requer uma ótima ideia e capacidade de execução por parte do empresário, entre muitos outros fatores. No entanto, junto com tudo isso, uma startup requer financiamento inicial, que forma a base para converter essa ideia em um negócio lucrativo.
- Normalmente, o financiamento inicial é feito pelo próprio empreendedor por meio de bootstrapping (Bootstrap é uma situação em que um empreendedor abre uma empresa com a ajuda de finanças pessoais). No entanto, nem todos os empreendedores possuem fundos para implantar e colocar suas ideias em realidade e, como tal, requerem financiamento de fontes externas.
- O trabalho do Angel Investor não é construir a empresa na qual pretende investir, mas fazer um investimento ou construir uma rede de investidores anjo que pode ser um pequeno investimento para a ideia começar ou pode ser uma grande quantia e também para fornecer visão de negócios e orientação. O investimento inicial feito por eles é denominado Seed Funding, e geralmente varia, mas na maioria dos casos, não ultrapassará um milhão de libras (varia de país para país).
- A rede do investidor anjo representa indivíduos, mas o investimento é feito por meio de diferentes formas de negócios, como uma sociedade de responsabilidade limitada (LLC), um fundo de investimento ou fiduciário, ou outros tipos de veículos de investimento.
- Isso varia muito, mas uma semelhança comum entre todos é o apetite pelo risco que possuem e a demanda e controle mínimos em troca que desejam ter. Eles só aceitam uma participação no patrimônio da empresa que não tenha valor no momento do investimento e pode se tornar inestimável algum dia.
Importância dos investidores-anjo
A rede Angel Investors é especializada em negócios em estágio inicial. Eles estão focados em ajudar as startups a darem o primeiro passo para testar a viabilidade da ideia de negócio. Geralmente, eles investem no empreendedor que está iniciando o negócio, e não na viabilidade do negócio, pois o investimento é feito antes mesmo de a viabilidade do negócio ser testada. O capital fornecido por eles pode assumir a forma de um investimento único ou pode ser um suporte de capital contínuo para ajudar a empresa a navegar através de seus estágios iniciais difíceis e atingir um nível onde seu produto / serviço foi testado e capital de risco pode apresentar-se para investimento.
Eles assumem um alto nível de risco, pois a maioria das startups que semeiam por eles falham durante seus estágios iniciais e resultam em perda de investimento para os investidores. Conseqüentemente, estes geralmente recebem uma boa parte da participação acionária e têm uma estratégia de saída claramente definida no negócio em que investem seus fundos. Eles financiam startups promissoras na esperança de receberem várias vezes o valor inicial assim que a empresa se tornar bem-sucedida.
Tipos de investidores-anjo
Vamos discutir os seguintes tipos.
# 1 - Afiliado
Inclui os investidores que conhecem pessoalmente o negócio no qual estão investindo, diretamente ou por meio de qualquer rede de investidores anjo
# 2 - Não afiliado
Inclui os investidores que não conhecem diretamente o empreendedor e não têm nenhuma relação com a linha de negócios.
Quem pode se tornar um investidor anjo
Os critérios variam de país para país com base na jurisdição legal, mas geralmente incluem o seguinte:
- Requisito de patrimônio líquido mínimo (pelo menos US $ 1 milhão em patrimônio líquido, excluindo residências primárias de acordo com os requisitos da SEC)
- Requisito de renda anual mínima (pelo menos $ 200.000 por ano de acordo com os requisitos da SEC)
Além disso, um investidor anjo precisa ter um conhecimento sólido e deve estar bem versado com o nível de risco envolvido em fazer tais investimentos.
Diferenças entre investidores-anjo e capitalistas de risco
As diferenças entre investidores-anjo e capitalistas de risco são as seguintes:
| Base para comparação | Angel Investors | Capitalistas de risco | ||
| Significado | Inclui indivíduos ricos que fazem um investimento em startups promissoras em estágio inicial em sua capacidade pessoal. | Inclui empresas geridas profissionalmente que investem em negócios com alto potencial de crescimento depois que o nível básico de trabalho de base é feito pela própria empresa. | ||
| Quem investe primeiro | O Angel Investment precede o Venture Capital Investment e é mais arriscado do que o Venture Capital. | O Venture Capital Investment sucede o Angel Investment e é comparativamente menos arriscado, pois a viabilidade já está concluída. | ||
| Quantia Investida | Normalmente, o financiamento inicial pode ser uma quantia pequena ou grande, mas não mais do que um milhão de libras. (varia de país para país) | É maior em tamanho em comparação com o Angel Investment. | ||
| Envolvimento em Negócios | Angel Investor fornece aconselhamento e orientação, mas não está envolvido no funcionamento diário de uma empresa. | O investimento de capital de risco envolve envolvimento direto no negócio. | ||
| Tempo envolvido | Geralmente, leva menos tempo e papelada. | Isso consome muito tempo e requer investigação e diligência devidas. |
Pensamentos finais
A Angel Investors Network desempenha um papel muito importante e indispensável no cenário das startups. Não apenas fornecem o capital semente inicial, mas também estimulam os empreendedores iniciantes com seus conselhos especializados e orientação. Em geral, descobriu-se que investidores anjo de sucesso são aqueles que trabalharam no mesmo setor da empresa que apoiam, fornecendo o capital de risco inicial.
A Angel Investors Network assume um alto risco, pois as empresas em que investem não têm muitas informações disponíveis publicamente. Esses investidores precisam ter grande capacidade de julgamento sobre os empreendedores em cujos negócios promissores planejam investir seu dinheiro.
