Exame FRM - Guia para certificação de gerenciamento de risco financeiro

O exame FRM (Gerenciamento de Risco Financeiro) é uma parte dos testes conduzidos pela Associação Global de Profissionais de Risco para emitir uma certificação FRM para a pessoa que passar no exame, reconhecendo que a pessoa está qualificada para trabalhar no ambiente financeiro porque tem um conhecimento sólido e sólido compreensão do risco financeiro, sua análise e gestão.

Exame FRM (certificação de gerenciamento de risco financeiro)

Por que o Gerenciamento de Risco Financeiro (ou FRM) é uma das certificações mais procuradas para Profissionais de Risco?

• Houve mais de 150.000 inscritos para o exame FRM desde 1997.
• 923 organizações tiveram cinco ou mais inscrições para o exame FRM em 2014.
• 38 organizações tinham 100 ou mais registros de Certificação de Gestão de Risco Financeiro em 2013.
• Em 2014, 11 organizações tinham 250 ou mais registros de Gerenciamento de Risco Financeiro.
• Em 2014, alunos de graduação de mais de 350 instituições de ensino se inscreveram no FRM.
• 90% dos participantes do Exame FRM de maio de 2014 recomendariam que seus colegas também fizessem o Exame FRM.
• Mais de 30.000 FRMs estão praticando em todo o mundo.

Como você pode notar a partir desses números alucinantes, a certificação FRM é uma das melhores maneiras de impulsionar as carreiras em gerenciamento de risco (e, é claro, os salários :-)). No entanto, você terá que investir uma boa quantidade de seu tempo e dinheiro e sacrificar muito de sua vida social.

Além disso, dê uma olhada nas datas importantes do exame FRM 2020 e no processo de registro.

Este artigo abrangente de Gerenciamento de Risco Financeiro lhe dará os fundamentos do Exame de Certificação FRM, padrão, dicas de estudo, recursos de exame, etc.

• Sobre o programa FRM
• Por que buscar a certificação de gerenciamento de risco financeiro?
• Formato de exame FRM
• Pesos / divisão do exame FRM
• Taxas de exame de certificação FRM
• Resultados de FRM e taxas de aprovação
• Material de estudo de gestão de risco financeiro
• Estratégias: antes do exame FRM
• Estratégias: durante o exame FRM
• Oportunidades de bolsa de estudos para certificação FRM
• Política de diferimento
• Recursos úteis de preparação para o exame FRM

Observe que, assim como o exame de certificação FRM, existem várias outras credenciais que você pode escolher, dependendo da área de finanças em que deseja se especializar. Você deve escolher a sua com cuidado, pois cada uma é exclusiva e oferece certo retorno. Caso contrário, não contará. Se você estiver confuso sobre qual escolher, você pode olhar para uma análise comparativa em CFA vs. FRM. Para obter uma compreensão mais profunda do exame CFA, você pode consultar o Guia do Iniciante para o Exame CFA.

O que é o exame FRM (certificação de gerenciamento de risco financeiro)?

A Associação Global de Profissionais de Risco (GARP®) criou o Gerenciador de Risco Financeiro (FRM®) para aqueles interessados ​​em obter a certificação como alguém sério em gerenciamento de riscos. O Gerenciamento de Risco Financeiro pode ser uma certificação preciosa que pode ajudá-lo a melhorar sua carreira, se destacar e ser reconhecido entre os empregadores e permitir que você aprimore seus conhecimentos e experiência na área de gerenciamento de risco financeiro.

• Funções: Consultor de risco financeiro, gestão de risco, gestão de crédito, gestão de ativos e passivos, avaliação de risco, avaliação de risco. O FRM pode não ser útil para quem procura carreiras em bancos de investimento ou pesquisa de ações
• Exame: O programa de certificação FRM consiste em exames FRM Parte I e Parte II, lápis e papel de múltipla escolha.
• Datas do exame FRM: O exame FRM Parte I e Parte II são realizados duas vezes por ano em maio e novembro (geralmente no terceiro sábado). Além disso, ambos os níveis podem ser tomados no mesmo dia ao mesmo tempo.
• O negócio: os testes do exame FRM em duas partes são avançados, conhecimentos cumulativos e os conceitos testados na parte I do exame FRM são necessários para a parte II. Os programas de certificação FRM concluem duas partes com um exame de quatro horas cada. FRM Parte I e Parte II podem ser tomadas em um único dia. Embora, se você não fizer a Parte I da Certificação de Gerenciamento de Risco Financeiro e limpar a Parte II, ainda terá que comparecer aos dois exames na próxima vez.
• Elegibilidade: qualquer pessoa pode se inscrever para fazer os exames FRM.

Critérios de conclusão do Programa de Certificação FRM

• Passe no exame FRM Parte I e Parte II em 4 anos
• Os candidatos devem fazer o exame FRM - Parte I antes de participar da Parte II
• Demonstrar 2 anos de experiência profissional relevante. Esta experiência de trabalho não pode durar mais de 10 anos antes da aprovação no exame FRM - Parte II. Além disso, a experiência adquirida para a escola não será considerada, incluindo estágios, empregos de meio período ou ensino de alunos. Um candidato tem 5 anos para apresentar sua experiência profissional. Após 5 anos, o candidato terá que se inscrever novamente no programa de certificação FRM e pagar as taxas exigidas novamente.
• Os FRMs certificados são fortemente encorajados a ganhar 40 horas de Desenvolvimento Profissional Contínuo (CPD) a cada dois anos para manter as melhores práticas mais recentes em gestão de risco.

Horas de estudo recomendadas: o GARP recomenda que os candidatos do FRM dediquem cerca de 200 horas de estudo para se preparar para cada parte dos exames do FRM.

O que você ganha? Você se torna um gerente de risco financeiro certificado (FRM®)

Por que fazer o exame FRM?

A certificação FRM deve ser escolhida e buscada porque é exigida no atual setor econômico e financeiro. Mas, ao mesmo tempo, você precisa considerar suas perspectivas de carreira, que podem variar de acordo com seus interesses e experiência profissional recente, se houver.

• A certificação FRM não garante um emprego ou aumento salarial. Ainda assim, sim, dá a você uma vantagem sobre seus colegas, fornece uma boa vantagem sobre seus colegas de trabalho.
• Com isso, você tem a oportunidade de provar seu valor, o que pode te ajudar no aumento do salário e não apenas na certificação.
• Além disso, o conhecimento focado e as habilidades que você aprende em gerenciamento de risco financeiro, a oportunidade de fazer contatos e o acesso a profissionais de risco financeiro podem fornecer a você uma exposição ao setor.
• Esta certificação lhe dará a chance de indicar um conjunto de habilidades de alto valor em um fragmento de nicho do domínio financeiro.

Dê uma olhada nas 5 principais empresas e nos 5 principais bancos globais que empregam a maioria dos FRMs.

Formato de exame FRM

Exame FRM	Certificação de gerenciamento de risco financeiro - exame da parte I	Certificação de Gestão de Risco Financeiro - Exame da Parte II
Focar em	Ferramentas e técnicas essenciais usadas na gestão de riscos e várias teorias que as utilizam.	Aplicação das ferramentas e técnicas aprendidas na Parte I e percepções mais profundas das subpartes significativas do gerenciamento de risco.
Formato de exame	Questões de múltipla escolha (MCQ)	Questões de múltipla escolha (MCQ)
Questões	100 perguntas de igual peso	80 perguntas de igual peso
Duração	4 horas	4 horas

Principais destaques do formato do exame FRM

Exame de certificação FRM - Parte 1

• Esta parte do exame FRM se concentra principalmente em ferramentas e teorias críticas necessárias para avaliar o risco financeiro.
• A ampla área de estudo incluiria os fundamentos da gestão de risco, análise quantitativa, mercados e produtos financeiros, avaliação e modelos de risco.
• O exame é feito em formato de perguntas de múltipla escolha, o que facilita, mas levando em consideração o tempo, o examinador tem, em média, cerca de 2,4 minutos por pergunta.
• As perguntas têm como objetivo relacionar a teoria a problemas práticos do mundo real para compreender o gerenciamento de riscos.
• Sem penalidades para respostas incorretas :-)

Exame de certificação FRM - Parte II

• Esta parte do exame de certificação FRM é um degrau acima do exame da Parte I e se concentra no gerenciamento de risco de mercado, gerenciamento de risco de crédito, gerenciamento de risco operacional e integrado, gerenciamento de risco de investimento e questões atuais nos mercados financeiros.
• O exame é novamente. Formato de perguntas de múltipla escolha e o examinador tem uma média de 3 minutos por pergunta.
• As perguntas são práticas, em que se espera que os candidatos se comportem como gestores de risco e lidem com a gestão de riscos.
• Sem marcação negativa para respostas incorretas :-)

Pesos / divisão do exame FRM

Exame de certificação FRM - Parte I

• Cada aspecto específico da gestão de risco financeiro terá um peso diferente no exame (Separação fornecida abaixo). Para limpar o exame da Parte I, você deve demonstrar amplo conhecimento de todas as áreas estabelecidas pelo currículo FRM.
• Você precisa praticar bem para a seção quantitativa, especialmente se você tem experiência em comércio e nunca trabalhou com problemas quantitativos antes.
• Uma ótima notícia para você. Não há CORTE SECIONAL! Sim, você pode limpar o exame mesmo que obtenha o 4º quartil em uma das seções. No entanto, é altamente recomendável não bagunçar as seções de alto peso que você vê abaixo.

Exame de certificação FRM - Parte II

• O currículo do exame de certificação FRM Parte II foi dividido em cinco áreas principais (descritas abaixo com seu peso)
• O valor máximo e o foco do exame são para as subáreas da gestão de risco, como Gestão de Risco de Mercado, Gestão de Risco de Crédito Operacional e Gestão Integrada de Risco.
• Novamente, não há cortes seccionais :-)

Taxas do exame de certificação FRM

A seguir estão as informações para a Certificação FRM Parte I de maio de 2020;

Você terá que pagar uma taxa de inscrição única de $ 400. Outro aspecto que precisa ser levado em consideração é o momento do pagamento. Quanto mais cedo você se inscrever para o exame, mais barato será. Por exemplo, o preço durante o terceiro prazo vai custar US $ 950, enquanto o primeiro prazo vai custar US $ 300 a menos do que US $ 650.

As taxas de inscrição no programa de certificação FRM são válidas por quatro anos, o que significa que você precisa se apresentar para o exame de Certificação de Gerenciamento de Risco Financeiro - Parte I e II dentro deste período.

	FRM	16 de maio de 2020	Nov - 2020
Taxas de inscrição de FRM	$ 400	Válido por 4 anos	Válido por 4 anos
(taxas únicas)
	Taxas de exame	Se você se registrar entre essas datas
Registro Antecipado	Parte 1 - $ 425 Parte 2 - $ 350	1 de dezembro de 2019 - 31 de janeiro de 2020	termina em 31 de julho de 2020
Registro Padrão	Parte 1 - $ 550 Parte 2 - $ 475	01 de fevereiro de 2019 - 29 de fevereiro de 2020	termina em 29 de fevereiro de 2020
Registro tardio	Parte 1 - $ 725 Parte 2 - $ 650	1º de março de 2019 - 15 de abril de 2020	termina em 15 de abril de 2020

A seguir estão as informações para o retorno da Certificação FRM Parte 1 e Certificação FRM Parte II 16 de maio de 2020 fonte - GARP

Prazos	1 de dezembro de 2019 - 31 de janeiro de 2020	1 de fevereiro de 2019 - 29 de fevereiro de 2020	1 de março de 2019 - 15 de abril de 2020
Taxa de matricula	US $ 0	US $ 0	US $ 0
Taxa de exame	US $ 425	US $ 550	US $ 725
Total	US $ 425	US $ 550	US $ 725

fonte - GARP

Resultados de FRM e taxas de aprovação

Os resultados do FRM são declarados por e-mail, geralmente seis semanas após a realização do exame. Você também receberá os resultados do quartil, o que permitirá que você entenda sua pontuação nas amplas áreas do exame em relação a outros participantes. Além disso, a pontuação de aprovação não é revelada e é determinada pelo comitê de FRM.

As taxas de aprovação ficam dentro de uma faixa de 30-60% para ambas as partes do exame FRM. Vejamos as taxas de aprovação para cada um dos níveis;

Resultado de FRM - Parte I A taxa de aprovação é de cerca de 47%

• Olhando para os últimos 5 anos (2014-2018) e 10 exames, o Exame de Certificação FRM Parte I teve a porcentagem de aprovação na faixa de 42% a 50%, com uma taxa média de aprovação de 47%.
• A taxa média de aprovação desde 2010 (ou seja, maio de 2014 a novembro de 2018) para a Parte 1 é de 45,1%
• A taxa de aprovação da parte 1 para maio de 2018 é de 41%.
• A taxa de aprovação da parte 1 para novembro de 2018 é de 50,1%.
• A taxa de aprovação da parte 1 para maio de 2019 é de 42%.
• A taxa de aprovação da parte 1 para novembro de 2019 é de 46%.

Resultado do FRM - A taxa de aprovação no exame da Parte II é de cerca de 57%

• Considerando novamente o desempenho dos últimos 5 anos (2014-2018) e 10 exames, o Exame de Certificação FRM Parte II teve a porcentagem de aprovação na faixa de 50% a 62%, com uma taxa média de aprovação de 55%.
• É interessante notar que o percentual de aprovação do resultado do FRM para ambas as partes I e II foi visto mais alto no ano de maio de 2011 em 53,1% e 61,6%, respectivamente.
• A taxa média de aprovação desde 2010 (ou seja, maio de 2010 a novembro de 2018) para a Parte 2 é de 56,1%
• A taxa de aprovação da parte 2 para maio de 2018 é de 53,3%.
• A taxa de aprovação da parte 2 para novembro de 2018 é de 56%.
• A taxa de aprovação da parte 2 para maio de 2019 é de 60%.
• A taxa de aprovação da parte 2 para novembro de 2019 é de 59%.

Material de estudo para o exame FRM

Aqui está uma comparação entre o material de estudo usado para se preparar para os exames da Certificação FRM Parte I e II. Inclui o material de estudo disponível no site GARP e Schweser.

Atributo	Certificação de gerenciamento de risco financeiro - livros para exames	Schweser
Custo Parte I Exame	$ 250 + frete	$ 399
Custo Parte II Exame	$ 295 + frete	$ 399
Formato	Impresso	Impresso
Exames Práticos	Sim, gratuito no local	sim
Perguntas de fim de capítulo	sim	sim
Banco de Perguntas	sim	sim
Folha rápida imperdível	Não	sim

Além disso, você precisa observar que vários pacotes estão disponíveis com Schweser. Você pode escolher aquele com os recursos que atendem às suas necessidades. Embora, para fins de comparação, inclua o preço e os atributos do Pacote de Autoestudo Essencial. Além disso, a decisão de optar pelas notas do currículo do FRM ou pelo material de preparação dependerá do tempo que você investirá na preparação do exame do FRM.

Estratégias de exame FRM: antes do exame

Não há mágica, nem atalhos, mas esforços puramente dedicados para ajudá-lo. Vejamos alguns pontos que você pode considerar incluir em sua preparação para o exame FRM Parte I.

• Entenda o currículo - A primeira e mais importante coisa é pegar o jeito de todo o currículo que você vai estudar. Esforce-se para entendê-lo.
• Analise as leituras GARP - é essencial rever as leituras GARP centrais pelo menos uma vez e também o Manual FRM.
• Encontre um parceiro de estudos - se você puder encontrar um parceiro de estudos. Esteja atento para alguém em uma situação semelhante à sua e uma agenda. Vocês podem ser uma excelente ajuda mútua em caso de dúvidas e na força de cada um em um determinado assunto.
• Comece cedo - Entenda bem, esses não são os exames da faculdade em que estudos de última hora poderiam ajudá-lo. Para se preparar bem, comece cedo e planeje muito bem o cronograma de preparação, decida quanto tempo dedicar a cada dia. Especialmente se você não tiver formação em finanças e quantias, terá de dedicar tempo suficiente para se preparar.
• Estipule suas horas de estudo - embora as horas recomendadas sejam em torno de 200 horas, isso não significa que você limpará o exame. Esses critérios são inteiramente subjetivos e requerem esforços sinceros que variam entre 100-500 horas.
• Prepare-se bem para fórmulas e cálculos - Uma consideração importante para os examinadores é que há uma boa quantidade de aspectos quantitativos no assunto. A dificuldade matemática do Exame é semelhante à de um curso de finanças de nível de graduação. Além disso, existem fórmulas e cálculos essenciais que precisam ser conhecidos junto com sua correta aplicação.
• Prepare sua planilha rápida - O programa envolve muitas fórmulas (encontre-as no final de cada capítulo) e métodos para vários tipos de medição. Lembre-se, e as folhas de fórmula não são fornecidas com o exame. Portanto, você precisa memorizá-los. Uma forma é preparar sua planilha de fórmulas e continuar a consultá-la sempre que tiver tempo livre durante o trabalho ou em viagens.
• Pratique, pratique e pratique! - Repassar as notas, roubar fórmulas é apenas uma parte da preparação. A chave vai ser a quantidade de prática que você faz para resolver os problemas. Também pode acontecer que você pratique hoje e esqueça depois de uma semana. Então você não pode fazer muito aqui, mas apenas CONTINUE PRATICANDO! Resolva tantos exames práticos que lhe dariam uma ideia de como seria a coisa real e o deixariam confiante na partida final.
• O curso não é um romance - você não deve ler sempre que tiver tempo, apenas por 15-20 minutos. Crie o hábito de estudar por horas seguidas por 2 a 3 horas. Aprenda os conceitos e pratique-os imediatamente. Se você fizer isso direito desde o primeiro dia, não sentirá a necessidade de ler as ideias repetidamente.
• Resolva trabalhos de amostra por GARP- Analisar as leituras principais do GARP corretamente e resolver seu exame prático (disponível gratuitamente assim que você se registrar para o exame) deve dar a você um bom impulso de confiança para limpar o papel. Além disso, mais alguns exames práticos de Schweser nunca são prejudiciais. No entanto, não espere que o mesmo nível de perguntas apareça em seu formulário. Antecipe que os caras do GARP irão levá-lo para um passeio. Simples- Prepare-se para o pior!
• Prepare cada seção - Não deixe cair alguns conceitos e tópicos, pensando que não são importantes. Essas decisões podem sair pela culatra. Você simplesmente não pode ignorar qualquer fórmula de qualquer canto dos livros. ESTUDE TUDO E CADA COISA.

Dedique pelo menos 1 semana antes do exame - Se você estiver trabalhando, tente tirar uma semana de folga antes do exame e mantenha os outros compromissos ao mínimo. Use-o para se encher de alguns conceitos para essa vantagem extra. Dedique esse tempo praticando e relendo seu material.

Estratégias de exame FRM: durante o exame

Se você se preparou e fez bem sua lição de casa, o dia do exame não deve ser um problema. No entanto, listei algumas sugestões essenciais que podem ser importantes.

• Guarde as perguntas difíceis para o final. Muitos examinadores observaram que as últimas 10 ou mais perguntas eram frutos fáceis de resolver, que podiam ser resolvidos rapidamente. Isso pode ser lamentável para aqueles que, por falta de tempo, não conseguem chegar tão longe e são obrigados a adivinhar as respostas. Por isso, é sempre melhor voltar às perguntas difíceis mais tarde e continuar respondendo rapidamente às que você conhece.
• Seja rápido e alerta- Embora você possa achar que tem tempo suficiente para cada pergunta, tenha uma coisa em mente; As questões de gerenciamento de risco financeiro são geralmente muito complicadas e desafiadoras, então você precisa estar alerta e economizar tempo para resolver as difíceis.
• Procure selecionadores fáceis - você encontrará perguntas em que poderá encontrar soluções rapidamente. Esteja atento para eles, pois você será capaz de resolvê-los corretamente em nenhum momento. Isso o ajudará a economizar tempo para outras perguntas e também a aumentar suas chances de limpar as seções.
• Cuidado com as perguntas longas - Outros tipos de perguntas que podem ser vistos no exame são aquelas que são bastante longas em ambas as palavras e no número de etapas necessárias para riscar uma solução. Planeje para eles se você deseja que seja feito no início do fim.

Oportunidades de bolsa de estudos para exames FRM

• Os candidatos que não podem pagar e autofinanciar o exame FRM podem acessar a bolsa fornecida pelo GARP.
• Esta bolsa cobrirá apenas a taxa de inscrição para o exame FRM, parte I.
• Além disso, observe que as bolsas não estão disponíveis para o exame FRM Parte II.
• A decisão sobre se a bolsa deve ser concedida a um determinado candidato fica a critério do GARP, e um candidato pode receber apenas uma bolsa, sem exceções.

Embora para usufruir da bolsa, o candidato deverá se qualificar. A seguir estão as diretrizes estabelecidas pelo GARP;

• O aluno deve validar a inscrição em tempo integral em um programa de pós-graduação no momento do Exame. Portanto, caso o aluno esteja atualmente matriculado em um programa de graduação ou certificado, não poderá se qualificar para a bolsa.
• Os membros do corpo docente seriam elegíveis se pudessem validar um emprego de tempo integral em sua instituição. Um formulário de inscrição completo, que pode ser encontrado no site do GARP, deve ser enviado junto com os documentos.

Política de adiamento do exame FRM

Pode haver situações em que você não possa fazer o exame para o qual se inscreveu. Nesses casos, um adiamento pode ser considerado. Aqui, você pode adiar o registro do exame uma vez para a data do próximo exame. Embora existam algumas condições;

• O adiamento deve ser apresentado até o último dia de inscrição.
• Você terá que pagar uma taxa de processamento administrativo de US $ 100,00 para adiar o seu exame.
• Você será reinscrito automaticamente no próximo ciclo de Exame e, caso decida não comparecer ao próximo Exame, perderá a taxa de inscrição do Exame.

Conclusão

A certificação FRM deve ser escolhida se você deseja aprender e seguir carreira em Gerenciamento de Risco Financeiro. O Gerenciamento de Risco Financeiro também oferece a oportunidade de interagir com pessoas com ideias semelhantes e ajudá-lo a ganhar exposição na Indústria de Risco. Embora o Gerenciamento de Risco Financeiro não garanta um emprego ou aumento de salário, sim, ele oferece uma vantagem sobre seus colegas. Ele fornece uma boa vantagem sobre seus colegas de trabalho. Escolha essa credencial, considerando o custo-benefício para você. Requer uma boa quantidade de compromisso, disciplina e trabalho árduo para ser conquistado com sucesso. Tudo de bom!