Lista das 3 principais carreiras de renda fixa
A seguir mencionadas estão algumas das funções de trabalho de Renda Fixa que uma pessoa pode alcançar em sua carreira.
- Analista de Renda Fixa
- Comerciante de Renda Fixa
- Estrategista de renda fixa
Visão geral das carreiras de renda fixa
Um emprego de renda fixa é um dos maiores e mais profundos mercados do espaço financeiro, que ajuda empresas e governos a crescer, ajudando-os a aumentar o endividamento. Uma carreira em renda fixa pode levar alguém aos reinos mais profundos do mundo quantitativo e da pesquisa, dando-lhes uma verdadeira visão do coração da economia mundial. Uma função de renda fixa oferece excelente exposição e ambiente vibrante para jovens aspirantes, apresentando-lhes o mundo de produtos de renda fixa variados e seu mecanismo complexo. Mais importante ainda, o emprego de renda fixa é uma das carreiras mais confiáveis e seguras do mundo financeiro, pois envolve menos risco e oferece uma gama diversificada de opções de investimento para todos.
Carreira # 1 - Analista de renda fixa
Os analistas de renda fixa realizam uma ampla gama de análises sofisticadas para calcular o risco envolvido em títulos de dívida. Essas projeções originadas de uma série de avaliações para aferir a situação do mercado ajudam a manter intacto o fluxo de pagamentos aos investidores. Eles principalmente orientam os investidores na compreensão de crédito e outros riscos de mercado.
Responsabilidades do trabalho
Algumas das responsabilidades mais importantes desempenhadas por eles são;
- Trabalhar com as demais equipes de renda fixa para desenvolver um relatório de risco de renda fixa integrado por unanimidade, que reflita o risco agregado de toda a estrutura de dívida da organização.
- Estamos adquirindo dados apropriados de várias fontes para conduzir uma investigação adequada a fim de tomar decisões bem informadas.
- Para manter a transparência e consistência e para garantir a eficiência da análise de dados e compreender o risco envolvido.
- Inspecionar os procedimentos atuais e traçar novas maneiras de aprimorar o uso de análises derivadas.
- Trabalhar em estreita coordenação com os demais membros da equipe e fazer uso inteligente dos recursos e ferramentas disponíveis, que ajudarão na análise decente das exposições ao risco.
- Oferecendo soluções e propondo novas formas de diminuir as perdas e gerar melhores retornos.
- Eles estão fazendo recomendações para a organização se deve comprar, vender ou manter certos valores mobiliários.
- Manter produtos com eficiência, analisando estratégias de investimento em renda fixa.
- Execução de testes de estresse e simulações nas carteiras atuais.
- Estudar as demonstrações financeiras e desvendar novas estratégias de investimento sempre que necessário.
Estatísticas de trabalho e perspectivas
- De acordo com as estatísticas do BLS, a profissão deve crescer cerca de 11% no período entre 2016 e 2026, e haverá um avanço contínuo conforme a atividade econômica se recupera. A demanda por analistas de renda fixa (analistas financeiros) também deve se ampliar devido à introdução da análise de dados e outros avanços tecnológicos, o que deu aos funcionários de nível júnior uma melhor visão sobre o gerenciamento de dados e conduzir uma análise significativa com o mínimo de erros, portanto, dando às empresas nova confiança para expandir e operar com uma base de lucro maior.
- Existem cerca de 296.100 empregos de analista financeiro no mercado de acordo com as estatísticas do BLS, uma taxa de crescimento de 11% significa um aumento de 32.200 posições, mais rápido do que a média para todas as ocupações.
- Nos Estados Unidos, os seguintes estados têm o maior número de analistas financeiros - Nova York, Califórnia, Texas, Illinois e Flórida. No entanto, a profissão se concentra principalmente em Delaware, Nova York.
Principais empregadores (o mesmo para menos de duas profissões)
- Quatro grandes empresas, ou seja, Deloitte, PWC, KPMG, EY
- Todos os bancos de investimento e agências de classificação
- Empresas de pesquisa de vendas
- Bancos de investimento e gerentes de investimento boutique interessados no mercado de dívida OTC
- Todos os demais participantes do mercado negociam títulos de renda fixa, como planos de previdência, seguros, firmas não bancárias e investidores pessoas físicas.
Remuneração
- A remuneração oferecida para analistas de renda fixa normalmente varia entre $ 51.000 a $ 55.000 para um nível iniciante nos Estados Unidos. Profissionais de nível médio / sênior podem garantir algo entre US $ 100.000 e US $ 120.000. Outros fatores, como conjunto de habilidades e conhecimento do nível de responsabilidades, também têm um papel importante a desempenhar para garantir um bom salário.
exigem
- Nesta era de competição acirrada, em que as empresas estão criando estratégias para superar umas às outras, indivíduos confiáveis e bem qualificados são essenciais para os objetivos de maior geração de riqueza das empresas. À medida que novos negócios surgem, mais e mais analistas financeiros serão necessários para estimar as oportunidades de investimento emergentes.
- Além disso, à medida que a atividade econômica aumenta nos mercados emergentes, novas oportunidades de investimento e a disponibilidade de produtos complexos levarão a um aumento da demanda por esse analista. Além disso, com o advento do 'big data' e das melhorias tecnológicas no mundo financeiro, as empresas exigirão cada vez mais pessoas bem qualificadas para oferecer melhores resultados.
Requisito educacional e habilidades essenciais para o trabalho
- O histórico acadêmico comprovado de sucesso, de preferência com foco em finanças, estatística ou matemática.
- Bacharelado em finanças, economia, matemática ou área relevante
- Desejo de buscar a certificação CFA / FRM
- Você também pode fazer este Curso de Renda Fixa.
- Impetuosas habilidades de comunicação escrita e verbal.
- Capacidade comprovada de resolução de problemas e analítica, atenção aos detalhes e desejo de sucesso são fundamentais.
Além disso, espera-se que o titular tenha conhecimento profundo de títulos de renda fixa e esteja pronto para trabalhar sob enorme pressão e com a curiosidade de iniciar suas atividades por conta própria. Eles devem possuir habilidades de gestão e demonstrar habilidades organizacionais virtuosas.
Positivos
- Os analistas, em virtude de seu papel, fazem algumas contribuições de alto nível para a tomada de decisão geral da empresa. O teste de estresse e a redução do risco são alguns dos principais fatores na geração de lucros da empresa, o que torna o trabalho mais crítico e precário. O nível de complexidades e desafios enfrentados é maior do que qualquer outra classe de produto, puramente por causa da natureza OTC do produto e do fato de que eles são personalizados.
- Além disso, a carreira de analista é muito lucrativa. Os jovens aspirantes devem acompanhar as necessidades da indústria e certificar-se de que estão prontos para se tornarem parte integrante da tomada de decisões e abertos a novas iniciativas estratégicas a fim de reduzir as perdas.
Carreira # 2 - Comerciante de Renda Fixa
Responsabilidades
- Um trader de renda fixa é um profissional de investimento que está envolvido na negociação de títulos de renda fixa. Eles pesquisam tendências de mercado variáveis e avaliam as condições atuais para tomar a decisão do portfólio que tem o potencial máximo de lucro. Eles compram e vendem títulos para seus clientes e instituições.
- Sua principal tarefa é monitorar e acumular dados em mercados específicos e, consequentemente, construir estratégias de negociação competentes que estejam em linha com a previsão geral do mercado e estimativa de crescimento. Sua pesquisa é altamente crítica, pois influencia as principais decisões de investimento.
Funções e expectativas importantes de um comerciante de renda fixa
- Realizar pesquisas de mercado e analisar as condições econômicas dos títulos de dívida.
- Comunicar e entender continuamente as necessidades de investimento de clientes e instituições, conhecer seus objetivos financeiros e ajudá-los a cumprir esses objetivos, reconhecendo e comprando com precisão o instrumento de renda fixa mais adequado para eles.
- Para garantir e manter a execução oportuna das negociações, e todas estão em linha com os requisitos regulamentares.
- Acompanhe a equipe de back-end para garantir que os pedidos que a negociação foi processada e iremos confirmar.
- Mantenha os registros de compra e venda para cada operação no sistema interno e certifique-se de que todos os documentos e contas estejam atualizados. A mesma é a expectativa para registros de estoque.
- Espera-se que construa um relacionamento com os clientes e os oriente nas transações que realizam com o risco que enfrentam.
- Estou usando todos os registros para determinar as oportunidades de alavancagem e trabalho na construção de novas ideias para explorar novas oportunidades de investimento e mercados.
Qualificações e conjunto de habilidades necessárias para se tornar um comerciante de renda fixa
- Uma pós-graduação com foco em finanças empresariais, matemática, estatística ou contabilidade é um requisito mínimo. Considerando que, um grau avançado como um mestrado ou MBA em análise financeira, quantitativa e analítica é altamente desejável. Além disso, qualidades básicas como raciocínio rápido, habilidades interpessoais e comunicação eficaz são esperadas do titular.
- Espera-se que outras certificações como FIC (certificado de renda fixa), CFITS (negociação e vendas de renda fixa) sejam buscadas o mais rápido possível para promover o conhecimento e as habilidades necessárias para se tornar um comerciante de renda fixa inteligente e eficiente.
- Nos Estados Unidos, antes que o titular possa começar a negociar, ele deve adquirir uma licença da Associação Nacional de Negociantes de Valores Mobiliários, ignorando alguns exames relevantes.
Alguns fatos e números
- Operar em renda fixa é uma profissão muito lucrativa. A intensidade do trabalho pode ser muito eletrizante. O fato também é que o nível de tenacidade exigido para o trabalho é muito alto, e as longas horas de trabalho em situações desafiadoras não são para todos.
- No entanto, a alta remuneração costumeira a torna uma profissão altamente desejável. Freqüentemente, o número de candidatos excede surpreendentemente o número de posições; como tal, a competição é muito intensa. De acordo com o Bureau of Labor Statistics dos Estados Unidos, desde a crise de Lehmann, o setor de renda fixa voltou a crescer e deve crescer 14% entre 2010 e 2020.
Compensação
- O salário de um comerciante de renda fixa pode variar amplamente, considerando a localização geográfica e a empresa contratante; alguns pesquisadores estimam o salário médio em $ 85.000 por ano, com um salário baixo de $ 65.000 e um salário alto de $ 200.000. Muitas empresas oferecem incentivos.
Contratempos
- Para os jovens que desejam seguir carreira no mercado de renda fixa, é importante observar que a dinâmica do setor está mudando e os bancos tendem a correr menos riscos. Do ponto de vista regulatório, o mercado exigia reformas, pois o modelo antigo era insustentável.
- Como o mercado passou por modificações e incertezas, é natural que a indústria se comprima, pelo menos temporariamente. Isso significa menos empregos e uma redução na pesquisa e inovação de produtos, juntamente com períodos de iliquidez.
Carreira nº 3 - Estrategista de renda fixa
O estrategista de renda fixa faz parte da equipe de análise quantitativa e pesquisa de carreira. O objetivo desta função é focar no desenvolvimento de ferramentas analíticas para determinar negociações de alto valor, a fim de auxiliar os gerentes e negociadores na gestão eficaz de carteiras de títulos.
Responsabilidades
- Crie e execute análises globais e plataforma de dados para equipes de pesquisa de FI e gerenciamento de portfólio.
- Crie estratégias de FI para clientes e consumidores e apresente-as de maneira eloquente, lúcida e compreensível para públicos novatos.
- Interprete as visões econômicas da empresa e construa estratégias de variação mínima que se alinhem com a perspectiva geral da empresa.
- Faça parceria com outras equipes de pesquisa e investimento para resolver problemas de análise e dados.
- Pesquisar os mercados emergentes e estabelecer contato com economistas e outros executivos seniores para desenvolver estratégias alinhadas com os objetivos gerais de crescimento da empresa.
- Auxiliar os comerciantes internos e equipes de vendas e fazer a ligação com os clientes institucionais para trabalhar em suas necessidades comerciais personalizadas.
- Publicamos regularmente os relatórios de pesquisa com endossos comerciais em renda fixa e outros produtos OTC.
Qualificação e habilidades necessárias
- O titular deve possuir pelo menos um diploma de bacharel com ênfase em estatística, economia e finanças. Um mestrado em disciplinas quantitativas é altamente desejável.
- Demonstrar conhecimento avançado de todos os títulos de renda fixa, mercados, estratégias de negociação, macroeconomia e capacidade de vender produtos.
- Boa compreensão conceitual dos requisitos regulatórios do mercado de dívida.
- Capacidade de construir bons relacionamentos e ser um influenciador.
- Boas habilidades de comunicação e excelente perspicácia de apresentação.
- Deve ser titular de uma carta constitutiva CFA.
Compensação
- A estrutura de remuneração para estrategistas de renda fixa nos Estados Unidos varia entre $ 240.000 a $ 300.000.
Positivos
- Este perfil oferece uma visão real do mundo quantitativo. Além de ser um trabalho muito desafiador, também é muito crítico; em certo sentido, influencia as decisões de investimento e ajuda a administração a atingir seus objetivos de investimento. Esta é uma das profissões mais florescentes do setor e igualmente gratificante em termos de dinheiro e status.
Conclusão
A carreira em renda fixa requer muita preparação e trabalho árduo. Uma função de trabalho de renda fixa tem a capacidade de fornecer não apenas recompensas financeiras, mas também o contentamento natural que vem por ser parte integrante do modelo de negócios. Uma função de trabalho de renda fixa também tem uma grande influência nas decisões de política e investimento, o que a torna altamente crítica e voltada para o lucro.
Portanto, os jovens que desejam se tornar profissionais de FI devem certificar-se de que seus conhecimentos e habilidades de pesquisa em FI são incomparáveis.
