Lista das 3 principais carreiras em gerenciamento de risco
Abaixo estão algumas das carreiras / empregos de gerenciamento de risco que uma pessoa pode optar por -
- Analista de Risco de Operações
- Analista de Risco de Mercado
- Analista de Risco de Crédito
A carreira de gestão de risco refere-se à identificação e avaliação do risco de forma a realizar investimentos produtivos e atenuar o perigo causado pelas instabilidades, tanto externas como internas. O risco está presente em toda a empresa e costuma custar muito caro se assumido de maneira trivial. No mundo financeiro, este trabalho de gestão de risco desempenha um papel significativamente único, conforme claramente manifestado por várias crises financeiras, ele domina a economia em geral, enfraquece-a e os choques são sentidos em uma série de mercados com economias emergentes testemunhando alguns danos graves .
Carreira de gerenciamento de risco é uma das áreas mais investidas e altamente conceituadas em toda a organização, simplesmente por causa da severidade da indústria e sua importância na geração de lucros. Um trabalho de gerenciamento de risco tem tradicionalmente desempenhado um papel muito importante em sincronizar a política básica com os objetivos de crescimento da empresa, sendo uma âncora de progresso e um agente de avanço, devido aos esforços analíticos, de pesquisa e de modelagem.
Algumas carreiras / empregos de gerenciamento de risco importantes na indústria são;
Carreira # 1 - Analista de Risco de Operações
O risco de operações refere-se à possibilidade de danos resultantes de procedimentos, políticas ou processos insuficientes ou errados. Pode surgir devido a falha do sistema, erro humano ou qualquer evento que possa ameaçar o fluxo de negócios. Perdas decorrentes de fraude interna / externa, danos a ativos físicos, falha do sistema, etc. podem ser denominadas como risco operacional. Em comparação com outros tipos de riscos, este é muito difícil de determinar e controlar.
Responsabilidades
- Sincronize a política operacional da empresa com os requisitos regulamentares.
- Estude bem todos os riscos operacionais que ameaçam o negócio, ao mesmo tempo, monitore e eduque a todos sobre as consequências.
- Trabalhe com diferentes departamentos para entender e identificar áreas críticas de uma perspectiva de negócios.
- Manter a documentação de todas as auditorias de riscos, revisões e medidas de controle realizadas, sugerindo melhorias nos procedimentos.
- Faça a ligação com outras equipes de risco para entender sua participação no risco operacional, encontrando, assim, maneiras de suavizar a influência geral do risco operacional.
- Realize avaliações de risco operacional em unidades de negócios regularmente.
- Mantenha-se atualizado sobre as melhores práticas do setor.
Salário
- O salário médio dos profissionais de risco de operações nos estados unidos gira em torno de US $ 84.282 por ano
Qualificação e habilidades necessárias
- Mestrado com foco em temas essenciais como matemática, estatística, finanças empresariais.
- Além disso, certificações profissionais como FRM, PRM são altamente preferidas.
- Alta aptidão estatística com habilidades rápidas de tomada de decisão
- Um bom aluno com habilidade para liderar uma equipe.
Empresas que contratam analista de risco operacional
- Quatro grandes, ou seja, PWC, Deloitte, KPMG
- Todos os bancos de investimento, empresas de pesquisa e sell-side
- Fundos de pensão e seguro
Positivos
- Fluxo de negócios seguro, eficiente e eficaz.
- Maior obediência regulatória e conduta satisfeita com conformidade.
- Perdas mais baixas por conta de ações preventivas
Negativos
- O risco operacional é um dos mais complexos de monitorar e gerenciar. Tradicionalmente, as empresas têm lutado para sincronizar seu risco operacional com o risco central que rege a estrutura, principalmente por conta da dificuldade enfrentada em compreender e avaliar toda a gama de fatores inextricáveis que contribuem para o risco operacional.
Crescimento do emprego e perspectivas
- Com o advento do aprendizado de máquina e da análise de dados, as empresas estão cada vez mais se adaptando a métodos avançados de mitigação de riscos e encontrando maneiras de simplificar e integrar os processos operacionais. Como tal, a demanda por profissionais de risco de operações é alta e só aumentará.
Carreira nº 2 - Analista de risco de mercado
O risco de mercado refere-se à possibilidade de ocorrência de perdas devido a fatores externos que fogem ao controle das empresas, como por exemplo, risco de colapso econômico ou variação nas taxas de juros. É também chamado de risco sistemático e não pode ser mitigado por meio da diversificação / variância mínima da carteira. Medido principalmente pelo uso de vários métodos de teste de valor em risco (VAR) e de estresse, ele ajuda as empresas a entender o principal risco que ameaça os mercados e, consequentemente, sua própria posição.
Responsabilidades
- Realizar modelagem estatística usando técnicas de VAR para estudar a possibilidade de retornos e perdas de um determinado investimento e explorar novos caminhos para o investimento potencial.
- Pesquise com sabedoria as tendências de mercado e ajude a sincronizar a estratégia de crescimento das empresas com os movimentos futuros estimados.
- Elaborar relatórios de tais análises e apresentá-los às partes interessadas.
- Faça a ligação com a mesa de operações e conduza uma avaliação abrangente das estratégias.
- Esta carreira ajuda a construir uma forte infraestrutura de gerenciamento de risco.
Qualificação e qualificação esperadas.
- Mestrado em engenharia com foco em matemática, estatística aplicada, finanças quantitativas ou economia.
- Habilidades de computação avançada com conhecimento de linguagem de programação
- Apareceu ou deseja comparecer para o exame FRM / CFA
- Forte capacidade de raciocínio com aptidão estatística acima da média
- Um aluno perspicaz com o desejo de liderar uma equipe de pesquisadores
Empresas que contratam
- Os quatro grandes e todos os bancos de investimento.
- As empresas de pesquisa e venda / compra.
- Os fundos de pensões e seguros.
Salário / Compensação
- O salário médio para profissionais de risco de mercado nos Estados Unidos é de cerca de $ 102.274
Positivos
- O risco de mercado é uma das maiores ameaças que a indústria enfrenta hoje. As empresas estão cada vez mais conscientes da necessidade de se proteger das incertezas do mercado e de seus efeitos nocivos. Conforme demonstrado por desacelerações anteriores e ligações vulneráveis claramente expostas entre os mercados, as empresas hoje sabem muito bem que uma estrutura de risco fraca pode causar estragos em seus negócios, forçando-os a fechar.
Negativos
- O risco de mercado é o resultado de uma virada imprevisível de eventos, como queda nos mercados. É como a previsão do tempo; toda a quantidade de dados e estatísticas pode se provar insuficiente com uma pausa ruim. Como visto na crise imobiliária, um simples caso de risco de garantia pode se transformar em risco de mercado completo.
Crescimento e demanda de empregos
- Desde a crise, a demanda por profissionais de risco de mercado tem sido incrivelmente alta, como resultado de uma estrutura regulatória adicional e requisitos de conformidade. De acordo com alguns especialistas, a demanda deve permanecer estável, já que é uma indústria madura em comparação com outras disciplinas.
- Quanto às perspectivas futuras, a necessidade de profissionais com grande perspicácia estatística e que realmente entendam o jogo dos números estará em alta.
Carreira # 3 - Analista de risco de crédito
O risco de crédito refere-se à possibilidade de perda decorrente da inadimplência do tomador. Simplificando, é o risco de o credor não receber de volta o valor principal e os juros devidos. No início, pode não ser possível prever quem ficará inadimplente ou deixará de cumprir as obrigações contratuais, mas avaliar e administrar adequadamente as possibilidades pode mitigar os danos potenciais. É medido com base na capacidade geral de reembolso do mutuário de acordo com os termos do contrato.
Responsabilidades
- Analise as demonstrações financeiras e de fluxo de caixa, para realizar uma análise de índice, liquidez e taxa de retorno
- Avalie a consulta de crédito, novas solicitações e faça a devida diligência
- Prepare um relatório com base nessas avaliações e compartilhe-o com todas as partes interessadas
- Prever os movimentos do mercado e ajudar a sincronizar as políticas de crescimento das empresas com as tendências futuras do mercado.
- Certifique-se de que as políticas das empresas estejam em total conformidade com os requisitos regulamentares.
- Fique atualizado com as políticas de crédito das empresas e recomende melhorias, se houver.
- Conciliar contas e atualizar cadastros nos sistemas internos.
Conjunto de qualificação e habilidades necessárias
- Bacharelado com foco em estatística, matemática ou finanças empresariais. O grau de mestre é o preferido.
- Forte aptidão quantitativa e capacidade de raciocínio
- Compreensão concreta dos índices e capacidade de implementá-los em situações do mundo real
- Habilidades avançadas de computação e conhecimento de codificação são preferíveis.
- Um aluno perspicaz com a capacidade de escrever longas descrições e recomendar à empresa negócios lucrativos
Empresas que contratam
- Quatro grandes
- Todos os bancos de investimento e empresas de pesquisa
- Pensões e seguradoras, etc.
Salário / Compensação
- O salário médio anual de um analista de crédito é de cerca de US $ 82.900
Estatísticas e perspectivas de emprego
- É uma profissão muito lucrativa com excelentes oportunidades de crescimento; Como o negócio está progredindo e as economias estão crescendo, as pessoas estão sentindo uma necessidade maior de contrair empréstimos.
- De acordo com o Bureau of Labor Statistics, em maio de 2011, havia 59.140 profissionais de risco de crédito nos Estados Unidos, e as tendências mostram que o futuro das carreiras nesse setor está crescendo e continuará crescendo.
Positivos
- Devido à ampla natureza de sua experiência e base acadêmica, os analistas de crédito têm a capacidade de trabalhar em uma série de carreiras financeiras diversas, por exemplo, imóveis, commodities e finanças de corretagem, departamentos de crédito de varejo, crédito automotivo e departamentos de empréstimos, etc. esta é uma grande vantagem de ser um analista de crédito.
Negativos
- É um trabalho muito estressante. Como profissional de crédito, sua análise terá um papel fundamental na decisão da taxa de empréstimo do solicitante e se ele obtém um empréstimo de valor integral ou simplesmente uma linha de crédito. A responsabilidade é enorme e o perfil exige muito trabalho; como tal, não pode ser considerado levianamente.
Conclusão
Com o advento de novas tecnologias e inovações, as empresas hoje estão cada vez mais expostas a várias ameaças internas e externas. Como tal, eles estão investindo cada vez mais nas áreas para prevenir perdas com essas ameaças e estão tomando medidas preventivas em uma escala maior do que antes. Enquanto lutam pelo cenário de negócios da nova era, eles querem ter certeza de que seu poder de absorção de choque é incomparável e, portanto, atendendo a essa área crítica com maior interesse.
