Qual é a fórmula de retorno total?
O termo “Retorno Total” refere-se à soma da diferença entre o valor de abertura e fechamento de todos os ativos durante um determinado período de tempo e os retornos daí resultantes. Simplificando, as mudanças nos valores de abertura e fechamento dos ativos mais o número de retornos obtidos com eles é o Retorno Total da entidade durante um período de tempo.
O cálculo do retorno total geralmente é feito para verificar a fórmula de retorno percentual total que ganhamos sobre os investimentos feitos durante o período específico. Cada centavo tem seu próprio custo de oportunidade, o que significa que se o dinheiro não foi investido em uma oportunidade, então ele ganhará alguma outra receita, como receita de juros, se depositado em cada investidor deseja maximizar o retorno de seus investimentos usando de forma otimizada fundos disponíveis.
O Retorno Total pode ser calculado usando dois métodos -
- Tomando a diferença do valor de fechamento e valor de abertura mais os retornos deles.
- Somando os retornos aos seus respectivos investimentos e, a seguir, calculando a diferença entre os valores de abertura e fechamento.
Neste artigo, vamos nos concentrar na Fórmula de Retorno Total, que é expressa como a diferença entre os valores das datas de abertura e fechamento mais o número de receitas obtidas com eles.
Fórmula de retorno total
A fórmula de retorno total é representada como abaixo:
Fórmula de retorno total = (valor de fechamento - valor de abertura dos investimentos) + ganhos daí resultantesEntão, dividindo o valor do retorno total calculado acima pelo valor do investimento feito ou valor de abertura multiplicado por 100 (já que o retorno total é sempre calculado em porcentagem), obtemos o retorno total obtido em um período especificado.
A porcentagem (%) da fórmula de retorno total é representada como abaixo:
% do retorno total = retorno total / montante investido * 100
Explicação da fórmula de retorno total
A equação de retorno total pode ser derivada usando as seguintes etapas:
Passo 1: Em primeiro lugar, determine o valor de abertura ou valor investido do ativo total, que é a soma de todos os investimentos adquiridos ou o valor do investimento no início do intervalo selecionado.
Passo 2: Em seguida, determine o valor final ou presente do ativo total, que é a soma de todos os investimentos adquiridos ou o valor do investimento no final do intervalo selecionado.
Etapa 3: Em seguida, obtenha a soma dos ganhos de tais investimentos ou ativos durante o intervalo selecionado.
Passo 4: Finalmente, o valor do Retorno Total é expresso como a diferença entre o total do valor de abertura e fechamento dos ativos mais os ganhos obtidos com eles durante o intervalo selecionado.
Retorno total = (valor de fechamento - valor de abertura) dos investimentos + ganhos daí resultantes
Passo 5: Finalmente, para calcular a fórmula de retorno percentual total, temos que dividi-la pelo valor investido ou valor de abertura multiplicado por 100.
% do retorno total = retorno total / valor investido * 100
Exemplos de fórmula de retorno total
Vamos ver alguns exemplos práticos simples a avançados da equação de retorno total para entendê-la melhor.
Fórmula de retorno total - Exemplo # 1
Suponha que o Sr. A tenha investido uma quantia de $ 100.000 nas debêntures de 9% da XYZ Inc. em 01.04.2019, e o valor do dinheiro investido na data de fechamento é $ 150.000. O prazo de investimento é de 90 dias. No referido período, a empresa pagou os juros devidos sobre as debêntures.
Dado,
- Montante investido na data 04.01.2019 = $ 100.000
- Valor do investimento na data de fechamento = $ 150.000
- Período de investimento = 90 dias
Cálculo do valor dos juros ganhos
Valor dos juros ganhos = Valor do principal * Número de dias / 365 * Taxa de juros / 100
- = ($ 100.000 * 90) / 365 * (9/100)
- Montante de juros ganhos = $ 2.219
Agora, o retorno total pode ser calculado usando a fórmula acima como,
- = ($ 150.000- $ 100.000) + $ 2.219
O retorno total será -
- Retorno total = $ 52219
Cálculo da porcentagem (%) Retorno Total
- = $ 52219 / $ 100.000 * 100%
Porcentagem (%) de retorno total será -
- = $ 52219/100000 * 100
- = 52,22%
Fórmula de retorno total - Exemplo # 2
Suponha que o Sr. A tenha investido uma quantia de $ 100.000 nas debêntures de 9% da XYZ Inc. em 01.04.2019, comprou 1.000 ações da PQR Ltd @ 500 / - por ação e fez um depósito fixo de $ 250.000 com juros de 10% pa por um período de 6 meses. O valor do dinheiro investido na data de vencimento é:
- O valor por ação da PQR Ltd é de $ 700
- O valor das debêntures de 9% é de $ 90.000.
Agora, para o cálculo do retorno total e% do retorno total, as seguintes etapas devem ser executadas:
Dado,
- Montante investido na data 04/01/2019 = $ 100.000 + $ (1000 * 500) + $ 250.000
= $ 850.000
- Valor do investimento após 6 meses = $ 90.000 + $ (1000 * 700) + $ 250.000
= $ 1.040.000
Montante dos Juros Ganhos em Depósitos Fixos e Debêntures
Cálculo do Valor dos Juros Ganhos nas Debêntures
Valor dos Juros Rentáveis das Debêntures em 6 Meses = Valor do Principal * Quantidade de meses / 12 * Taxa de Juros / 100
- = 100.000 * 6/12 * 9/100
- = 4500
Cálculo do valor dos juros ganhos em depósitos fixos
Montante de juros ganho em depósitos fixos em 6 meses = Montante principal * Número de meses / 12 * Taxa de juros / 100
- = 250.000 * 6/12 * 10/100
- = 12.500
Agora, o retorno total pode ser calculado usando a fórmula acima como,
= (1040000,00-850000,00) +17000,00
O retorno total será -
- Retorno Total = 207.000,00
Cálculo da porcentagem (%) Retorno Total
- = 207000,00 / 850000,00 * 100%
Porcentagem (%) de retorno total será -
- = 24,35%
Relevância e usos
Calculando em tempo hábil a equação de retorno total dos investimentos, poderíamos planejar o tempo de resgate do dinheiro investido. Às vezes, temos fundos líquidos para investir por um curto espaço de tempo, então, para calcular o retorno total da entidade na qual planejamos investir o dinheiro, surge o conceito de Retorno Total.
Por exemplo, ABC Ltd é uma empresa cujas ações atualmente estão sendo negociadas a $ 50 por ação e, três meses atrás, as ações eram negociadas a $ 45 por ação na época; aplicando o conceito acima, obtivemos um valor de 44,44% como retorno total. Isso nos ajuda a tomar a decisão certa, considerando a história da entidade.
