Modelo de orçamento pessoal em Excel
Orçamento nada mais é do que decidir seus gastos com bastante antecedência para que você fique ciente do que está acontecendo em seu caminho; caso contrário, isso o levará a momentos de crise de caixa e o levará a enfrentar cenários difíceis.
Não importa se você gerencia as finanças de uma empresa ou as despesas pessoais de sua casa; é muito importante preparar o orçamento para os gastos do ano, trimestre ou mês.
Neste artigo, darei modelos para trabalhar com seu modelo de arquivo de orçamento pessoal e modelo de orçamento financeiro.
Como criar um modelo de orçamento pessoal no Excel?
Para começar a criar um orçamento de despesas pessoais, a planilha do Excel segue as etapas abaixo.
O orçamento não é apenas sobre suas despesas; é sobre sua renda também. Você precisa estar perfeitamente ciente de sua renda para planejar suas despesas.
Passo 1: Primeiro, não relacionar suas despesas, mas listar suas fontes de receita. Pode ser do seu salário, do aluguel da casa, de um empréstimo com juros.
Criando esta lista na planilha do excel.
Passo 2: Para capturar a receita total, aplique a função SUM na célula C8.
Arraste para todos os meses restantes.
Etapa 3: agora aplique uma fórmula para capturar a variância. Aplique isso a todos os meses.
Passo 4: Agora liste todas as suas despesas.
Etapa 5: aplique a fórmula SUM para despesas totais na célula C22.
Etapa 6: aplique uma fórmula para a coluna Variância para todos os meses.
Etapa 7: Agora, nosso modelo de resultado está pronto. Precisamos criar um modelo para capturar os detalhes das despesas diárias. Crie um formato conforme a imagem abaixo em uma nova folha.
Etapa 8: depois de inserir os títulos, crie uma tabela pressionando Ctrl + T.
Etapa 9: Agora, temos o modelo de despesas pronto. Para obter um mês, precisamos colocar uma fórmula, e a fórmula é TEXTO.
Etapa 10: Crie uma lista suspensa no Excel para Cabeçalho de Despesas da Folha de Resultados. Estou criando uma lista suspensa de todas as listas de despesas da folha de resultados.
Etapa 11: Ao aplicar a função SUMIFS no Excel, precisamos vincular as despesas totais para resultar em uma planilha.
Aplique a fórmula para todos os meses.
Etapa 12: agora, insira manualmente seus números de receita e despesa para todos os meses na coluna Orçamento.
Etapa 13: insira sua renda mensal na coluna real de acordo com os ganhos mensais. Se sua renda estiver de acordo com o orçamento, a variação será zero.
Passo 14: Agora, comece a inserir suas despesas diárias na lista de despesas de acordo com a fórmula dos títulos que mostrará os resultados na planilha de resultados.
São os resultados finais de receitas e despesas.
Para a demonstração, inseri alguns números.
Baixe o anexo e comece a inserir seus números.
Baixe o modelo de orçamento pessoal do Excel
- Agora aprendemos as técnicas de criação de orçamento pessoal. Da mesma forma, podemos criar um arquivo simples de orçamento corporativo.
- Já criei um modelo e baixei os modelos de orçamento pessoal e financeiro usando o link abaixo.
Você pode baixar este modelo de orçamento pessoal em Excel aqui - Modelo de orçamento em Excel
Coisas para lembrar
- Sempre use o formato de tabela para capturar dados de outra planilha para a planilha principal. As tabelas do Excel não requerem atualização automática de números quando os dados aumentam.
- Você precisa estar ciente das fórmulas SUMIF, SUMIFS e SUM no Excel para vincular os dados da planilha de entrada à planilha principal.
- Um modelo financeiro precisa de custos de atualização regulares todos os meses.
- De acordo com sua necessidade, você pode alterar o modelo; da mesma forma, atualize as células da fórmula.
