Diferença entre fundos de índice e fundos mútuos
Ambos os fundos de índice e fundos mútuos são usados para diversificar a carteira onde os fundos de índice são os fundos fechados que rastreiam geralmente o índice específico sem desviar sua participação, enquanto os fundos mútuos são os fundos abertos que são administrados ativamente que se desviam de seus benchmark, investindo na variedade de ações.
Ambos os fundos são fonte de investimento e economizam-se na subscrição das cotas do fundo. Muitos fundos com características e estratégias diferentes estão no mercado, e os investidores podem escolher entre os pools do fundo para investir.
Existem diferentes tipos de fundos no mercado, como fundo mútuo de ações, fundo mútuo de dívida, fundo mútuo híbrido, fundo de índice, fundo negociado em bolsa, etc.
Infográficos de fundos de índice vs fundos mútuos
Vamos ver a principal diferença entre fundos de índice e fundos mútuos.
Principais diferenças
A diferença crítica entre são as seguintes -
- A diferença significativa é que o objetivo de investimento de fundos mútuos é exceder o retorno de referência do mercado ou qualquer outro fundo de fundo em que o fundo mútuo esteja investindo, enquanto, por outro lado, o objetivo de investimento de um fundo de índice é manter ou igualar o retorno do índice de referência, por exemplo, para corresponder ao retorno do índice S&P 500, etc.
- Os fundos de índice, que são a combinação de investimentos do fundo, são geralmente automatizados, pois se trata de um investimento no tipo de participação exata do índice, que é definido como um índice de referência para o fundo. Por outro lado, o investimento de fundos mútuos é principalmente um investimento ativo. Em contraste, os fundos mútuos rastreiam a empresa ou a participação nas várias ações do setor e retiram e investem sua participação para superar o retorno do mercado.
- Os fundos de índice acompanham o desempenho do índice, que é definido como referência, enquanto os fundos mútuos acompanham o desempenho das várias ações que detêm e acompanham o desempenho de suas participações.
- Os fundos mútuos são em sua maioria fundos abertos, enquanto os fundos de índice são fechados e geralmente têm um período de lock-in.
- Os fundos de índice não têm uma grande equipe de gestão, pois o investimento neste fundo é um investimento passivo. Como resultado, as taxas que se perdem nos fundos de índice não representam um retorno tão alto quando comparadas aos fundos mútuos, que são administrados ativamente e têm uma grande equipe de investimentos.
Índice vs Tabela Comparativa de Fundos Mútuos
| Fundos de Índice | Fundos mútuos | |
| Ele não cobra taxas altas em comparação com fundos mútuos. | Ele cobra altas taxas de administração devido ao investimento ativo, geralmente 2% do ativo sob gestão. | |
| A história indica que o retorno do investimento passivo, ou seja, eles superam os retornos dos fundos mútuos. | Eles são fáceis de vencer e têm desempenho superior quando comparados aos fundos de índice na prática. | |
| Geralmente rastreia um índice específico e não desvia sua posição desse índice. | Ele se desvia do benchmark e pode investir em várias ações, uma vez que faz investimentos ativos e está rastreando as ações. | |
| Fechado | Aberto | |
| Horizonte de investimento de curto a médio prazo | Geralmente, o horizonte de investimento longo é útil quando um investidor opta por investir nesses fundos. | |
| O investimento é em um índice que compra todas as ações na mesma proporção do índice. | O investimento está em ações. Não há proporção fixa de investimento em ações, e eles investem em ações de acordo com o desempenho da empresa ou o valor intrínseco das ações. | |
| Incorre em menos despesas. Eles não incorrem em uma despesa considerável na venda e compra de ações; portanto, sua proporção de despesas é menor do que os fundos mútuos. | Incorre em um alto custo na compra e venda de ações e, portanto, o índice de despesas do fundo é um montante considerável, o que também afeta o retorno do fundo. |
Pensamentos finais
Investir no índice ou em fundos mútuos é uma questão de objetivo de investimento do investidor, e também depende do horizonte de tempo e do apetite de risco do investidor. No entanto, a história sugere que o retorno do fundo de índice superou a recuperação do fundo mútuo. Isso se deve principalmente às despesas e às taxas de administração, que são de valores significativos em fundos mútuos.
Na Índia, a exposição a fundos de índice é menor quando comparada a fundos mútuos e também a outros mercados desenvolvidos. Mas em economias desenvolvidas, como o fundo de índice dos EUA, recentemente se tornou uma fonte significativa de investimento e retorno, e muitos investidores foram atraídos para esse esquema por fundos ativos. As opções de investimento devem ser ponderadas de acordo com o orçamento. Além disso, a conscientização do investidor sobre os novos produtos no mercado é fundamental para um investidor que está procurando ativamente por ativos financeiros para investir seu dinheiro suado.
