Hiperinflação - Definição - Exemplos - Causas - WallstreetMojo

Definição de hiperinflação

A hiperinflação é apenas um nível acelerado de inflação que tende a destruir rapidamente o valor real da moeda local, uma vez que há um aumento no custo de todos os produtos e serviços, e faz com que as pessoas diminuam seus investimentos nessa moeda específica à medida que optar por participar em moedas estrangeiras que são relativamente mais estáveis.

Tipos de inflação

Se o aumento de preço for de até 3% ao ano, é rasteiro, uma taxa de 3% a 10% é conhecida como caminhada e mais de 10% é conhecida como galope . Quando a taxa de inflação é incomum ou muito alta (digamos 50%), é denominado hiperinflação.

Quando a hiperinflação acontece?

• A hiperinflação é uma situação em que a inflação sai completamente fora de controle. Em tal situação, o conceito de inflação começa a perder sentido. Embora seja considerado um evento raro, no 20 ^º século, o evento aconteceu em 55 países, incluindo grandes economias como China e Alemanha.
• A hiperinflação ocorre quando há um declínio significativo do produto interno bruto (PIB), porém, a oferta de moeda aumenta aleatoriamente.
• Isso resulta em um grande desequilíbrio entre a oferta e a demanda na economia. Se o mesmo for deixado desmarcado por um tempo, o preço da moeda começa a acompanhar rapidamente os preços dos bens começam a subir substancialmente.
• Costuma-se dizer que a hiperinflação é um desastre causado pelo homem. Muitas vezes acontece quando há uma forte desvalorização do valor da moeda e os cidadãos começam a perder a confiança nela.
• Em tal situação, uma vez que as pessoas percebem que a moeda não tem valor, elas começam a acumular bens e mercadorias que realmente têm valor. Como a demanda por esses bens começa a aumentar, os preços também começam a subir rapidamente. Isso também tem um efeito cascata, à medida que o preço começa a subir rapidamente, as commodities básicas como combustível e alimentos tornam-se escassas, o que dá início ao segundo ciclo de preços disparados de commodities essenciais.
• O terceiro estágio do problema começa quando, em resposta a esse aumento, o governo passa a imprimir mais dinheiro para estabilizar os preços e aumentar a liquidez do sistema. Isso só aumenta o problema.

Como quantificar se é inflação normal ou hiperinflação?

Foi visto que geralmente a inflação normal é medida em uma base mensal, a hiperinflação é medida em uma base diária quando os preços dos bens começam a subir 5 a 10 por cento diariamente. Economicamente, tem-se dito que a hiperinflação é uma situação que ocorre quando os preços do bem aumentam 50% no período de um mês.

História da hiperinflação.

A tabela abaixo mostra a lista de países com Histórico de Hiperinflação

fonte: goldonomics

Vejamos agora alguns exemplos em detalhes para entender o fluxo e o impacto da hiperinflação.

Hiperinflação da Iugoslávia (década de 1990)

• Este é um caso de hiperinflação prolongada e uma das mais devastadoras de todos os tempos. O país estava à beira da dissolução nacional, a ex-Iugoslávia testemunhava taxas de inflação que ultrapassavam 75% ao ano.
• Foi descoberto que os líderes desta nação sérvia saquearam o enorme tesouro nacional emitindo US $ 1,5 bilhão para conhecidos. Isso forçou o governo a imprimir uma quantia excessiva de dinheiro para que pudessem cumprir suas obrigações financeiras.
• A hiperinflação envolveu rapidamente toda a economia, apagando toda a riqueza e levando as pessoas a adotar um sistema de escambo. Os preços dos bens dobraram a cada dia até que o nível de inflação atingiu 300 milhões por cento a cada mês.
• O governo então tomou algumas medidas rápidas onde a produção acabou e eles substituíram a moeda pelo marco alemão, o que finalmente ajudou a estabilizar a economia. Na economia moderna, este foi um dos piores casos de hiperinflação.

Hiperinflação da Alemanha (década de 1920)

• Às vezes, foi visto que grandes situações de drenagem de dinheiro também podem levar à hiperinflação. É o caso da Alemanha dos anos 1920.
• Recuperando-se com o impacto da Primeira Guerra Mundial, o país imprimiu dinheiro para pagar os custos da Primeira Guerra Mundial. A circulação de dinheiro durante a Primeira Guerra Mundial aumentou de 13 bilhões de marcos alemães em 1913 para 60 bilhões de marcos alemães em 1920.
• Durante o mesmo período, a dívida soberana aumentou de 5 bilhões para 100 bilhões de marcos. Inicialmente, baixou o custo das exportações e aumentou o crescimento econômico da economia.
• Quando a guerra terminou, o país também foi impactado por outros 132 bilhões de marcos em reparações de guerra. Isso levou a um colapso da produção e a uma enorme escassez de bens.
• O maior impacto foi visto em bens essenciais como alimentos. Como o dinheiro em circulação era alto e os produtos disponíveis escasseavam, o preço dos itens de uso diário começou a dobrar a cada 3,7 dias.
• De acordo com as estimativas, a taxa de inflação por dia foi de 20,9 por cento.

Hiperinflação do Zimbábue (2004-2009)

• O exemplo mais recente de hiperinflação ocorreu no país africano do Zimbábue. Isso aconteceu entre 2004 e 2009.
• Isso também começou com a guerra, o governo imprimiu muito dinheiro para lutar na guerra do Congo. A situação do lado da oferta de bens foi atingida, devido ao impacto de grandes secas no mesmo período.
• Nesse caso, a hiperinflação era pior do que a Alemanha, pois a taxa de inflação era de 98% ao dia e os preços, em geral, dobravam a cada dia.
• Terminou após 2009, quando as pessoas começaram a aceitar outras moedas em vez de dólares zimbabweanos.

Vejamos um estudo de caso de hiperinflação no Zimbábue. Quais foram as causas e seu impacto na economia do país?

A hiperinflação é caracterizada pelo aumento geral nos níveis de preços de bens e serviços a uma taxa muito alta, digamos 50% ao mês.

A hiperinflação no Zimbábue começou no final da década de 1990, logo após o confisco de fazendas privadas dos proprietários de terras. Aconteceu no final do envolvimento do Zimbábue na Segunda Guerra do Congo. Durante o pico da inflação de 2008 a 2009, foi difícil medir a hiperinflação do Zimbábue porque o governo do Zimbábue parou de preencher as estatísticas oficiais de inflação. No entanto, o mês de pico da inflação no Zimbábue é estimado em 79,6 bilhões por cento em meados de novembro de 2008.

Algumas das causas e efeitos do mesmo são mostrados abaixo.

Causas

• Programa de reforma agrária
• Financiamento de guerra
• Má gestão econômica

Efeitos

• Inflação persistentemente muito alta
• Grave Desemprego
• Expectativa de vida decrescente
• Crise alimentar severa
• Doenças generalizadas e alta taxa de mortalidade

O que o Banco Central faz para manter a inflação?

No mundo moderno, os bancos centrais do país são responsáveis ​​por manter a inflação sob controle. A principal função do Banco Central é controlar a inflação. Isso é feito por meio da gestão das taxas de juros na economia e do controle da oferta de moeda. O estreitamento da oferta monetária ajuda na redução da inflação, ao mesmo tempo que o aumento da oferta monetária está associado ao aumento da inflação. O Fed dos Estados Unidos tem como meta a taxa de inflação de 2% para a economia. Se a taxa de inflação da economia for superior a 2%, o Fed aumentará a taxa dos Fed Funds (referência para a taxa de juros da economia). Isso reduzirá a oferta de moeda no sistema e, portanto, a redução da inflação na economia.

Como os investidores podem evitar a armadilha da hiperinflação?

Geralmente, a hiperinflação é uma função da má administração e é um evento raro. No entanto, os investidores e leitores são aconselhados a ter cuidado com isso.

Não mantenha seu dinheiro estagnado, caso contrário, a inflação vai corroer seu valor

• Um centavo economizado é um centavo ganho. Mas, graças à inflação, com o tempo, o valor do centavo economizado pode ser muito menor do que quando foi ganho.
• Muitas riquezas são destruídas e os pobres são os mais prejudicados em tal situação. Isso resulta em um grande desequilíbrio entre a oferta e a demanda na economia.
• Se o mesmo for deixado desmarcado por um tempo, o preço da moeda começa a acompanhar rapidamente os preços dos bens começam a subir substancialmente.
• Costuma-se dizer que a hiperinflação é um desastre causado pelo homem. Muitas vezes acontece quando há uma forte desvalorização do valor da moeda e os cidadãos começam a perder a confiança nela. Em tal situação, uma vez que as pessoas percebem que a moeda não tem valor, elas começam a acumular bens e mercadorias que realmente têm valor.
• Se você economizar dinheiro apenas colocando-o de lado em casa, ele perderá valor com o tempo. Portanto, sempre invista dinheiro para vencer a inflação e obter bons retornos no futuro. Se você não consegue pensar em onde investir seu dinheiro, peça orientação a seus pais ou a algum idoso da família. Deixe crescer ganhando interesse.
• Mas faça o que fizer, não feche apenas o seu dinheiro no cofre e mantenha-o estagnado. Se você fizer isso, estará perdendo dinheiro mesmo sem saber .
• Quanto mais dinheiro você mantém estagnado, mais dinheiro você estará perdendo.

A taxa de retorno do seu investimento deve ser maior do que a taxa de inflação

• Ao investir, você deve se certificar de que a taxa de retorno do seu investimento é maior do que a taxa de inflação.

Qual é a taxa de retorno do investimento?

• A taxa de retorno é quanto você ganha em um investimento.
• Suponha que você invista Rs.100 no mercado e, ao longo de um ano, ganhe Rs.110, então sua taxa de retorno é de 10%.
• = (Último preço / Antigo preço-1) * 100
• = (110 / 100-1) * 100 = 10%

Qual é a taxa de inflação?

• Um aumento geral de preços é chamado de inflação e a taxa em que ou quanto os preços sobem é chamada de taxa de inflação.
• Se o preço do chocolate for Rs. 80 então, após um ano com uma taxa de inflação de 4%, o preço subirá para (Rs. 80 x 1,04) = 83,2

Se a taxa de inflação for de 10%, você deve procurar uma via de investimento que retornará a uma taxa de mais de 10%. Portanto, seu dinheiro cresce a uma taxa mais rápida do que a taxa em que o valor do seu dinheiro ou o seu poder de compra está diminuindo. A situação fica completamente descontrolada e as pessoas tendem a perder a confiança na moeda. É quando a chamada final para sucatear a moeda é necessária e a solução geral tem sido adotar uma nova moeda de outro país. Isso tende a aumentar a confiança e as pessoas param de comprar commodities percebendo valor nas mesmas. Os governos precisam desempenhar um papel vital na manutenção da confiança na moeda para que as pessoas não comecem a acumular commodities essenciais.

Conclusão

A inflação em geral é um conceito muito importante que o banco central do país pretende administrar. No entanto, a má gestão e uma política errada podem transformá-lo em uma bomba na forma de hiperinflação. Isso pode arruinar a economia e as pessoas se sentirem piores como parte do processo. Muitas riquezas são destruídas e os pobres são os mais prejudicados em tal situação. Isso resulta em um grande desequilíbrio entre a oferta e a demanda na economia. Se o mesmo for deixado desmarcado por um tempo, o preço da moeda começa a acompanhar rapidamente os preços dos bens começam a subir substancialmente. Costuma-se dizer que a hiperinflação é um desastre causado pelo homem.

Muitas vezes acontece quando há uma forte desvalorização do valor da moeda e os cidadãos começam a perder a confiança nela. Em tal situação, como as pessoas percebem que a moeda não tem valor, elas começam a acumular bens e mercadorias que realmente têm valor. No mundo moderno, os bancos centrais do país são responsáveis ​​por manter a inflação sob controle.

A principal função do Banco Central é controlar a inflação. Algumas das medidas governamentais que podem conter tais desastres são como trabalhar na criação de recursos, ter políticas fortes que possam controlar a impressão de dinheiro, gestão proativa por parte do Banco Central do país, para não imprimir excessos para financiar dívidas. Se a taxa de inflação for de 10%, você deve procurar uma via de investimento que retornará a uma taxa de mais de 10%. Portanto, seu dinheiro cresce a uma taxa mais rápida do que a taxa em que o valor do seu dinheiro ou o seu poder de compra está diminuindo. Os investidores devem buscar caminhos pelos quais gerem retornos superiores à inflação, é o único momento em que estamos criando riqueza. Os investidores são aconselhados a não manter o dinheiro ocioso, pois o dinheiro tende a perder valor se ficar ocioso.