Qual é o papel de um analista financeiro?
A função principal do Analista Financeiro é analisar os dados financeiros e outras informações relevantes e fornecer insights úteis para a gestão com base nas decisões de negócios. Eles trabalham nas oportunidades de investimento, analisam as condições econômicas, o desempenho da empresa e os fundamentos para prever o desempenho futuro e recomendar um curso de ação, como comprar ou vender ações de uma empresa, com base em sua perspectiva geral e desempenho esperado.
Abaixo está a lista das 12 principais funções e responsabilidades do Analista Financeiro -
# 1 - Planejamento e Análise Financeira (FP&A)
Os analistas de FP&A executam as tarefas de orçamento, previsão e trabalho analítico para apoiar a estratégia de negócios e monitorar a saúde financeira da organização. A seguir estão suas funções -
- Analisar os dados financeiros da empresa e identificar tendências, considerando os objetivos da empresa e a situação financeira.
- Analise os resultados reais vs orçados / previstos e identifique as lacunas e reporte-as à gestão.
- Apoiar a equipe na elaboração do orçamento e sugerir melhorias com base nas informações analíticas disponibilizadas com o analista.
- Avaliar os orçamentos de capital e receita; Analisar o capital de giro e a posição do fluxo de caixa do negócio; Melhoria da lucratividade; Melhoria de processos; Análise de custo-benefício e iniciativas de redução de custos.
- Análise de variação de informações financeiras atuais e passadas; Executa previsões financeiras, mantém a gestão informada e ajuda-a a tomar as decisões certas.
- Desenvolva modelos financeiros para prever os resultados de certas decisões de negócios. Analisa o processo de negócios e o desempenho financeiro, realiza benchmarking e desenvolve modelos de previsão.
- Rastreie as métricas operacionais regularmente e forneça recomendações de negócios adequadas à administração.
# 2 - Due Diligence
Os analistas realizam due diligence para parcerias de negócios por meio do exame de seu desempenho financeiro e posição.
- No caso de Fusões e Aquisições, eles desempenham um papel crucial realizando a devida diligência.
- Os analistas empregados pelos bancos fazem a devida diligência antes de conceder empréstimos. Eles examinam todos os dados financeiros antes de concluir se o cliente está apto a conceder crédito.
# 3 - Tesouro
Os analistas que trabalham no departamento de tesouraria cuidam do seguinte -
- Gestão de caixa
- Operações de tesouraria
- Planejamento e controle de liquidez
- Procurando oportunidades de investimento
- Cuide de todas as transações bancárias
- lida com liquidação em moeda estrangeira
- Finanças corporativas
- Gestão de interesse
- riscos de moeda e commodities
# 4 - Relatórios Financeiros
- Elabora relatórios sobre vários parâmetros financeiros e desempenho e comunica os insights à gestão.
- Fornecer sugestões e recomendações com base nos relatórios financeiros elaborados para reduzir custos e melhorar o desempenho financeiro.
- Impulsione as melhorias de processo e apresente-as à gerência na forma de painéis, relatórios ad-hoc, etc.
- Desenvolva painéis de excel / usando ferramentas online para automatizar o processo de relatório
# 5 - Banco de Investimento
- Analista financeiro em banco de investimento faz pesquisas e análises específicas do setor.
- Eles constroem modelos de avaliação financeira e rastreiam tendências financeiras.
- Eles preparam relatórios de pesquisa, relatórios de status, apresentações, briefing books e pitching books para oferta pública inicial (IPO).
- Conhecimento de risco de investimento e análise de segurança.
- Experiência em estatística, análise quantitativa e modelagem de dados.
# 6 - Banco Comercial (CB)
- No banco comercial, os analistas financeiros trabalharão com produtos de crédito, como empréstimos a prazo, a linha de crédito rotativo, linhas sindicadas, financiamento para capital de giro, empréstimos de produtos e outros produtos de renda fixa.
- Avalie a qualidade de crédito dos empreendimentos comerciais e determine sua capacidade de pagar os créditos / empréstimos tomados do banco.
- Analise as demonstrações financeiras, desempenho financeiro e posição, setor e equipe de gerenciamento do cliente. As entradas são usadas para decidir se o cliente pode receber crédito ou não.
# 7 - Gestão de portfólio
- Os analistas de portfólio ajudam seus clientes a comprar ou vender investimentos.
- Eles conduzem análises detalhadas de portfólio e preparam relatórios com base nisso.
- Eles analisam e comparam diferentes setores, tendências financeiras anteriores, métricas financeiras e outras restrições legais.
# 8 - Desenvolvimento Corporativo
O analista de desenvolvimento corporativo trabalha predominantemente no seguinte -
- Fusões e aquisições
- Melhorar os desinvestimentos e a gestão do risco do negócio
- Captação de recursos de capital
- Explorando novos mercados para negócios, produtos e clientes
- Identificando novas oportunidades
- Trabalhe de acordo com a visão, missão e estratégia da empresa.
# 9 - Aviso de transação
- O analista de consultoria de transações lida com o lado da transação do negócio e cobre predominantemente consultoria para fusões e aquisições, serviço de diligência, serviços de avaliação, serviços de reestruturação de dívida, etc.
- O analista fornece serviços a uma entidade comercial para a transação. Por exemplo, due diligence se a transação for uma fusão ou aquisição de uma empresa.
# 10 - Avaliação
- Os analistas de avaliação analisam um negócio; capital próprio; mercadoria; de ativos; imóveis, etc., e estima um valor aproximado com base nas técnicas de avaliação. Eles desenvolvem modelos financeiros em excel para avaliação.
- Eles auxiliam no desenvolvimento de propostas e apresentações para clientes.
# 11 - Pesquisa de patrimônio
- O analista de pesquisa de ações faz pesquisas e análises financeiras do desempenho de uma empresa, prevendo as demonstrações financeiras, e obtém uma avaliação para a empresa e fornece recomendações aos investidores para seus planos de investimento.
- Eles fazem análises quantitativas e qualitativas dos dados estatísticos do patrimônio líquido relativos ao mercado e às condições econômicas.
- Eles analisam as ações e ajudam os investidores a tomar uma melhor decisão de investimento. Eles recomendam se deve “Comprar”, “Manter” ou “Vender” o patrimônio, com base em análise e teoria adequadas.
# 12 - Private Equity (PE)
- Analista de Private Equity faz pesquisas e análises de empresas privadas. Técnicas de modelagem financeira são usadas para determinar os prós e os contras de investir em empresas privadas.
- Os analistas de PE trabalham com empresas de PE e administram fundos de investimento e carteiras de empresas privadas.
- Os analistas fornecem informações para oportunidades de aquisição e crescimento estratégico do negócio.
- Eles trabalham na análise da melhor combinação de investimentos e oportunidades que proporcionam o maior retorno do investimento (ROI).
