Diferenças CFP vs CWM
O exame CFP, organizado pelo Certified Financial Planner Board of Standards Inc. (CFP Board), EUA, concentra-se no currículo que prepara os candidatos para as funções de Planejamento Patrimonial, Gestão de Risco, Planejamento de Aposentadoria e Gestão Financeira. Visto que o exame CWM é conduzido pela American Academy of Financial Management (AAFM), EUA, e prepara os alunos para funções como Gerente de Patrimônio, Gerente de Ativos, Analista de Mercado e Controlador Financeiro.
Discutiremos o seguinte neste artigo -
- Infográficos CFP vs CWM
- O que é um Certified Financial Planner (CFP)?
- O que é Chartered Wealth Manager (CWM)?
- Requisitos de exame CFP vs CWM
- Por que buscar o CFP?
- Por que buscar o CWM?
Infográficos CFP vs CWM
Tempo de leitura: 90 segundos
Vamos entender a diferença entre essas duas correntes com a ajuda deste CFP vs CWM Infographics.
CFP vs CWM - Tabela Comparativa
| Seção | CFP | CWM |
|---|---|---|
| Certificação Organizada por | Os exames são organizados pelo Certified Financial Planner Board of Standards Inc. (CFP Board), EUA | Os exames são realizados pela American Academy of Financial Management (AAFM), EUA |
| padronizar | É um curso de nível único para o qual é necessário fazer dois exames de 3 horas em um dia. | O curso é dividido em 2 níveis • Nível 1 - Nível básico • Nível 2 - Nível avançado |
| Duração do curso | O candidato pode concluir o curso em um período de 3 anos. | O candidato deve concluir os dois níveis em 3 anos. |
| Programa de Estudos | O currículo básico inclui: • Princípios Gerais de Planejamento Financeiro • Conduta Profissional e Regulamentação • Gerenciamento de Risco e Planejamento de Seguros • Planejamento Educacional • Planejamento Tributário • Planejamento de Poupança e Renda para Aposentadoria • Planejamento de Investimento • Planejamento Estate | Alguns dos tópicos do curso são: • Sistema financeiro global • Veículos de investimento de gestão de patrimônio • Gerenciamento de risco de investimento • Gestão de patrimônio em bancos • Transferência de patrimônio entre gerações • Análise de patrimônio • Produtos alternativos em gestão de patrimônio • Finanças comportamentais em gestão de patrimônio • Avaliação e análise imobiliária • Estratégias de gestão de portfólio |
| Taxas de exame | As taxas de inscrição variam da seguinte forma: • $ 825 (6 semanas antes do prazo de inscrição) • $ 925 (inscrição padrão) • $ 1.025 (2 semanas antes do prazo de inscrição) | O custo pode ser dividido em • Taxas de inscrição: $ 400 (válido por 1 ano) • Taxas de exames de nível 1: $ 200 • Taxas de exames de nível 2: $ 600 • Taxas de reexame: $ 200 • Taxas de certificação: $ 100 |
| Empregos | No final de 2019, havia mais de 86 mil profissionais CFP® e, nos EUA, 1 em cada 5 consultores financeiros é CFP. Alguns dos perfis comuns incluem • Planejador imobiliário • Gerente de risco • Planejador de aposentadoria • Gerente financeiro | Existem mais de 50 mil membros em 100 países. Alguns dos perfis comuns incluem • Gerente de patrimônio • Gerente de ativos • Analista de mercado • Controlador financeiro |
| Dificuldade | O nível de dificuldade é moderado. Durante 2019, a taxa geral de aprovação foi de 62%, enquanto a dos novatos foi ainda maior, de 66%. | O critério de aprovação é 50% nas provas. No entanto, a taxa de sucesso dos candidatos não está disponível no domínio público. |
| Data do exame | Programa de exames futuros • 09 a 16 de março de 2021 (inscrições abertas a partir de 12 de novembro de 2020) • 06 a 13 de julho de 2021 (inscrições abertas em 18 de março de 2021) • 02 a 09 de novembro de 2021 (inscrições abertas em 15 de julho de 2021 ) | Um candidato pode agendar um exame apenas para os dias 10 e 20 de cada mês. |
O que é um Certified Financial Planner (CFP)?
Este curso dá a você uma nota ou uma certificação profissional de um planejador financeiro. O curso é conferido pelo Certified Planner Board of Standards ou CFP board com base nos EUA. Este curso está disponível em 25 outras organizações afiliadas a este conselho. Organizações sediadas fora dos EUA são marcadas como proprietários internacionais do CFP.
Para ser autorizado a usar esta designação, o candidato precisa pagar uma taxa de certificação contínua junto com o atendimento aos critérios de formação do curso, comparecimento ao exame, experiência em planejamento financeiro e, claro, seguir seus padrões éticos seguindo seu código de ética. Tanto os EUA quanto o Reino Unido têm especificações diferentes para adquirir este certificado.
O que é Chartered Wealth Manager (CWM)?
A certificação CWM é concedida pela AAFM, a American Academy of Financial Management com sede nos EUA. Este conselho certificado também concede outros certificados. O foco principal deste curso é concentrar-se na teoria do capital e do mercado financeiro, nos princípios das organizações de serviços financeiros, gestão de investimentos e carteiras e outros conhecimentos do mercado financeiro para a profissão.
A conclusão do CWM é uma garantia de que você será capaz de executar adequadamente os seguintes trabalhos de gerenciamento financeiro.
- Medindo o valor de todas as empresas listadas
- Realizar análises de patrimônio financeiro
- Entenda o horizonte de tempo do gerenciamento de portfólio
- Equilibre o retorno e os riscos de forma adequada.
- Procure e identifique oportunidades de mercado.
- Manipular e gerenciar produtos de mercado
- Lida com alocações de ativos
- Gerenciar clientes e seus requisitos
Requisitos de exame CFP e CWM
CFP
Para limpar o CFP, o candidato precisa atender aos seguintes requisitos de exame.
- O candidato precisa passar por um exame que se estende por 2 dias por cerca de 10 horas, no qual ele tem que resolver um zilhão de questões com múltiplas escolhas. Este exame definitivamente não pode ser feito levianamente.
- O exame é realizado em locais diferentes, três vezes por ano: março, julho e novembro.
- A taxa do exame deve ser paga para comparecer a este exame. Também é importante saber que se você não consegue estudar sozinho ou tem problemas para entender os assuntos, você deve buscar ajuda.
CWM
Para limpar o exame CWM, você precisa cumprir as seguintes expectativas do curso.
- Você precisa limpar os exames de nível I e II. A inscrição para este exame é feita no site da AAFM.
- Uma certa taxa é aplicável para se inscrever neste exame.
- Para ser elegível para este exame, você precisa ter experiência válida de 3 anos na mesma área.
- Os critérios de elegibilidade também incluem um diploma de graduação em economia, tributação e gestão de patrimônio.
Por que buscar o CFP?
Se você é bom em gerenciamento de clientes, especialmente bom em planejamento financeiro para seus clientes, gerenciando seu dinheiro, seus investimentos, etc., deve buscar o CFP para agregar valor ao seu talento e conhecimento. Você pode trabalhar com clientes individuais dentro da organização e lidar com seus objetivos de longo e curto prazo. Com a ajuda dos seus conhecimentos de CFP, pode orientar os seus clientes no planeamento imobiliário. Restrições legais, leis financeiras, planejamento de investimentos, planejamento tributário e benefícios de seguro, etc.
O CFP dá a você a capacidade de entender o negócio do cliente para oferecer uma solução financeira completa. As responsabilidades morais de um CFP são preparar-se para entrevistar o cliente sobre suas finanças, receitas e saída de dinheiro, preparar um plano financeiro de acordo, executar o plano e monitorar o resultado do plano.
Você pode trabalhar por conta própria ou trabalhar em uma organização como consultor financeiro. Essas organizações podem ser uma seguradora, um banco, uma empresa de fundos mútuos ou um AMC.
Por que buscar o CWM?
Se você está trabalhando como gerente de portfólio e ativos, ou gerente de patrimônio, ou gerente de contas corporativas, corretor e analista de mercado, etc., este curso que é o CWM impulsionará sua carreira agregando valor ao seu currículo.
Na conclusão do CWM, você pode garantir que será capaz de avaliar o valor de todas as empresas listadas, atuar como um analista de patrimônio financeiro, compreender o horizonte de tempo da gestão de portfólio, equilibrar os riscos e retornos dos ativos, identificar as oportunidades do mercado, entender produtos de mercado, lidar com a alocação de ativos e, claro, gerenciar clientes.
Você pode continuar trabalhando na mesma empresa ou trocar de emprego. Após a conclusão do CWM, você também pode iniciar seu próprio negócio. O CWM oferece todo o potencial de suas habilidades e conhecimentos.
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