Plano de carreira de gerenciamento de portfólio
A carreira de gerenciamento de portfólio está relacionada à criação de carteiras de investimento para clientes e o gerente é responsável pela estrutura adequada de ativos e passivos e pela estratégia de melhores retornos de investimento e menos risco, onde a carreira em gestão de portfólio é iniciada por ter conhecimento adequado de pesquisa de patrimônio e análise financeira
Os gerentes de portfólio podem ser chamados de gerentes de investimentos, analistas financeiros, gerentes de ativos, gerentes de fortunas, etc. E gerenciam toda uma gama de fundos e investimentos, como fundos de hedge, fundos mútuos, planos de pensão, investimentos com empresas privadas, etc.
Agora, existem dois aspectos da carreira do gerente de portfólio. Um aspecto é o lado da venda e outro é facilitar a verdadeira parte analítica do investimento. Um profissional que é realmente um gerente de portfólio estaria mais focado no lado analítico dos investimentos do que no lado das vendas.
Descrição do cargo do gerente de portfólio
fonte: de fato.com
Nesta seção, veremos a descrição do cargo do gerente de portfólio. Olhando para eles, você terá uma ideia clara se esse perfil é adequado para você.
- Objetivo da carreira de gerente de portfólio: O objetivo real dos gerentes de portfólio é ajudar os clientes a atingir seus objetivos de investimento. Os gerentes de portfólio trabalham com instituições e clientes individuais. A principal tarefa de um gerente de portfólio é sentar-se com seu cliente e entender o que ele precisa e, em seguida, alocar os fundos para as oportunidades de investimento certas.
- Declaração de Política de Investimento (IPS): Para gerentes de portfólio, esta declaração é muito importante. Uma declaração de política de investimento é um documento criado para servir o cliente do gerente de portfólio. Essa declaração também atua como um documento articulado pela facilitação tanto do gerente quanto do cliente. Neste documento, as metas e objetivos de investimento do cliente são claramente mencionados, e também contém a estratégia do gestor da carteira, o nível de tolerância ao risco, requisitos de liquidez, como o gestor da carteira alocará os recursos para as várias oportunidades de investimento, etc.
- Conhecimento técnico: Como você já pode entender, sem ter um entendimento claro das condições de mercado, seria impossível para o gestor de portfólio prever ou sugerir qualquer coisa para seus clientes. É por isso que, se você deseja ser um gestor de portfólio, seu forte deve ser o conhecimento técnico e um conhecimento detalhado do mercado financeiro.
- Relacionamento com o cliente: por último, mas não menos importante, todo gerente de portfólio deve ter excelentes habilidades de comunicação interpessoal e eficaz. O trabalho de uma carreira de gerente de portfólio exige que o gerente construa um relacionamento cordial com o cliente, de modo que o cliente confie no gerente de portfólio. Se o gerente de portfólio não tiver a capacidade de persuadir o cliente a seguir o que ela está recomendando, o propósito real não será atendido.
Qualificação Educacional de Gerente de Portfólio
O primeiro a fazer uma carreira de gerente de portfólio é obter um diploma de pós-graduação em finanças, economia ou negócios. Mas, no mercado de competição acirrada, apenas uma pós-graduação não será suficiente. Todo gerente de portfólio precisa saber muito mais sobre o mercado financeiro do que os líderes da empresa para conseguir persuadi-los a investir nos fundos que o primeiro considerar adequado.
É por isso que todo gerente de portfólio deve buscar a certificação CFA e FRM. Ambas as certificações são bastante difíceis e precisam de conhecimentos avançados para serem liberadas. Além disso, os gerentes de portfólio precisam de licenças FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) aplicáveis da Série 7 e da Série 66 sob o Exame de Lei Estadual Uniforme da NASAA, para comprar e vender títulos em nome de clientes e recomendar oportunidades de investimento, respectivamente.
Salário do gerente de portfólio
Pode haver uma ampla gama de salários dos gerentes de portfólio. E isso depende completamente da posição da empresa no mercado, dos ativos sob sua gestão e das oportunidades de investimento com as quais estão lidando.
De acordo com Payscale.com, o salário médio dos gerentes de portfólio é de $ 84.054 por ano. A faixa de salário é de $ 51.000 a $ 141.000 por ano.
O gerente de portfólio também pode ganhar um bônus de até $ 25.000 por ano em média.
Conclusão
Para fazer uma carreira de gerente de portfólio, primeiro você precisa ter um talento especial para o mercado financeiro. Depois de obter um diploma de pós-graduação em Finanças, Economia ou Negócios, você pode fazer um estágio ou dois em uma empresa de renome. Então, a empresa pode absorvê-lo como um funcionário em tempo integral. Além de buscar um emprego de tempo integral, você deve concluir sua certificação CFA e FRM. Essas certificações o ajudarão a se destacar entre os gerentes de portfólio e a obter uma remuneração muito melhor no mercado.
