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Planilha de orçamento pessoal: rastreie seus ganhos, despesas e economias
O modelo de planilha de orçamento pessoal ajuda um indivíduo a rastrear seus ganhos, despesas, economias e indica a posição líquida de um indivíduo. Também mostra o padrão de gastos de um indivíduo, o que ajuda no orçamento de suas despesas futuras. Podemos dizer que esta apostila ajuda um indivíduo a controlar suas finanças.
Para entender melhor, vamos examinar o modelo de planejador de orçamento pessoal do Sr. X abaixo -
Sobre o modelo
No exemplo acima, vemos as receitas de salários e negócios e vários tipos de despesas. O gráfico não é exclusivo, mas uma pessoa sempre pode fazer alterações e incluir os vários itens de despesas em que incorre.
Agora, se olharmos o gráfico, ele mostra as despesas mensais de janeiro a junho, o modelo do excel anexado aqui mostra janeiro a dezembro, mas por conveniência, a tabela em word mostra de janeiro a junho durante seis meses. Qualquer pessoa que usar este modelo de planilha de orçamento pessoal deve, apenas, inserir o valor da despesa e da receita e ajustar as fórmulas fornecidas no modelo do Excel, e ele mostrará o total e a média das receitas e despesas. Eles também podem alterar o intervalo para ver a média de qualquer período que desejam ver e analisar.
Nesse caso, a pessoa ganha em média $ 8.892 por mês, tem uma meta de economia de $ 3.000 e uma despesa média mensal é de $ 5.681. Este modelo ajuda no rastreamento das despesas mensais e também mostra os meses em que a meta de economia não foi atingida. Se virmos os dados dos meses de abril e maio, a meta de economia é curta em $ 73 e $ 51, respectivamente. Mostra que, nesses dois meses, a pessoa teve menos receita com o negócio e por isso ficou sem poupança. Esses dados podem ser usados para calcular as despesas mensais tomando uma média. Por exemplo, no mês de julho, a pessoa pode dizer que minha despesa mensal está perto de US $ 5,7 mil e, da próxima vez, se ela definitivamente quiser atingir a meta de economia, ela pode ter que ajustar ou reduzir alguns dos despesas.Este gráfico também ajuda no cálculo da análise de variância mês a mês e na análise ano a ano, o que ajudará a rastrear com precisão as despesas e atender a qualquer despesa repentina, acumulando o valor da economia durante um período de tempo.
Como usar este modelo de planejador de orçamento pessoal?
Este modelo pode ser usado por pessoas físicas para rastrear suas despesas do dia a dia e também por pequenas empresas para rastrear suas despesas e receitas. Na linha do modelo, 5 a 9 tem vários tipos de receitas e recibos. Você pode alterar o tipo de recebimento na coluna A e a linha 10 tem uma fórmula que soma os recebimentos totais. A partir das linhas 12 a 42, temos vários tipos de despesas que você pode modificar de acordo com suas necessidades. A linha 44 mostra as despesas totais e é baseada em fórmulas. Você também pode adicionar as colunas totais para vários cabeçalhos de despesas. Em seguida, temos a economia na linha 42, que mostra a diferença entre receitas e despesas. Em outras palavras, a linha 46, que também é baseada em fórmulas, mostra o dinheiro deixado nas mãos de uma pessoa após incorrer em todas as despesas. A linha 47 tem meta de economia, que US $ 3.000, neste caso,mas uma pessoa que usa o modelo pode alterá-lo para um valor de economia de sua escolha. A linha 49 é novamente baseada em uma fórmula que mostra o dinheiro restante após atingir a meta de poupança, e se estiver em vermelho, o que é negativo, significa que a pessoa não atingiu sua meta de poupança naquele mês.
Além disso, há mais uma coluna P, que mostra a variação de mês a mês, que é novamente baseada em fórmula e mostra o aumento ou diminuição desde o mês anterior. O valor negativo em vermelho mostra diminuição e o positivo mostra aumento. O extrato abaixo é para referência, onde mostra a variação mês a mês e dados completos no modelo -
