Guia completo do iniciante para exame PRM (gerente de risco profissional)

Exame PRM (gerente de risco profissional)

PRM (Professional Risk Manager) é uma designação dada a qualquer pessoa que tenha passado em uma série de exames realizados pela PRMIA (Professional Risk Managers 'International Association) e tenha as qualificações necessárias para certificar-se de que possui os conhecimentos necessários para medir o risco profissional para um organismo financeiro ou não financeiro, quantifique-o e analise-o.

Hoje, muitas organizações importantes esperam ansiosamente os profissionais designados com essas credenciais e que possam analisar e gerenciar esses riscos de maneira eficaz. E a designação PRM é uma daquelas credenciais que as principais organizações financeiras estão procurando. Os profissionais que conquistaram essa designação foram recrutados e colocados nas principais organizações e com a melhor escala de remuneração do setor financeiro.

Sobre o exame PRM

O Professional Risk Manager (PRM) é administrado pelo Professional Risk Managers International Association (PRMIA) Institute. Eles oferecem um serviço especializado para ajudá-lo em suas necessidades de carreira, desde a fundação até o ponto alto na profissão de gerenciamento de risco.

Funções

Analista de risco de crédito de portfólio, gerentes de risco corporativo, consultores de assessoria de risco, analista de risco operacional, gerentes de risco de crédito. Observe que se você deseja examinar Carreiras em Bancos de Investimento ou Empregos em Pesquisa de Ações, o PRM não é o exame certo para se olhar.

Exame PRM

O Programa PRM consiste em quatro exames (Exame I, Exame II, Exame III e Exame IV)

Datas de exames PRM

Você pode comparecer em qualquer época do ano para o exame PRM. Os exames PRM são oferecidos em intervalos fixos ao longo do ano.

Janela de agendamento	Janela de teste
1 ° de janeiro - 15 de março de 2019	18 de fevereiro a 15 de março de 2019
16 de março - 21 de junho de 2019	27 de maio - 21 de junho de 2019
22 de junho a 13 de setembro de 2019	19 de agosto a 13 de setembro de 2019
14 de setembro - 20 de dezembro de 2019	18 de novembro a 20 de dezembro de 2019
1 ° de janeiro - 13 de março de 2020	17 de fevereiro - 13 de março de 2020
14 de março - 19 de junho de 2020	25 de maio - 19 de junho de 2020
20 de junho - 11 de setembro de 2020	17 de agosto - 11 de setembro de 2020
12 de setembro - 18 de dezembro de 2020	16 de novembro - 18 de dezembro de 2020

Janela de agendamento

Este é um período no qual você pode entrar em contato com a Pearson VUE e fixar a data em que você fará o exame.

Janela de teste

São dias em que você pode fazer o exame.

O acordo

Para obter uma designação PRM, você deve passar nos quatro exames. Você pode concluir todos os exames em um dia ou em quatro módulos separados, que podem ser realizados em qualquer ordem por um período de até dois anos. Você precisa obter um mínimo de 60% de respostas corretas para passar em cada exame. Você pode refazer qualquer exame reprovado, mas deve aguardar 60 dias a partir da data do exame reprovado.

Elegibilidade

• Você deve ser membro do PRMIA.
• Você deve atender aos requisitos mínimos de experiência, que incluem:
• 4 anos se não houver diploma de bacharel
• 2 anos se bacharelado
• Não há requisitos de experiência se for uma escola de pós-graduação (ou seja, MBA, MSF, MQF, etc.) ou titular de outras designações profissionais aceitas (exame CFA, CAIA, CQF, etc.)

Isenção: Qualificações Cruzadas

Ótimas notícias para aqueles que desejam seguir o PRM depois de serem titulares de uma Carta CFA. O Programa PRM reconhece os titulares de CFA Charter e Associate PRM Certificate e dá crédito parcial para a conclusão dos requisitos para a designação PRM. Portanto, se você for titular do diploma CFA ou possuir um Certificado PRM Associado, poderá se inscrever diretamente no Exame III e IV para obter a Designação PRM.

Isenção: Acreditação Universitária

Se você tiver concluído a pós-graduação por meio do Programa de Credenciamento Universitário da PRMIA, também estará isento do Exame I e II do PRM e poderá comparecer diretamente ao Exame III e IV para obter a designação PRM certificada.

Critérios de conclusão do programa

Você precisa ser aprovado em todos os quatro exames, ser membro do PRMIA e cumprir os requisitos mínimos de experiência. Você pode fazer os exames em qualquer ordem por um período de até dois anos

Horas de estudo recomendadas

Se você comparecer ao exame PRM, deverá dar um mínimo de 100-150 horas para a preparação do Exame I, II e III.

Para o Exame IV, você pode dar um mínimo de 50 horas de preparação nas quais você precisa dedicar 70% do seu tempo para ler vários estudos de caso e descansar 30% na prática de testes.

O que você ganha?

Designação PRM ^TM

Por que fazer o exame PRM?

Você pode imaginar que o PRM realmente vale os esforços, tempo e dinheiro. E certamente você deve ter uma boa reflexão sobre isso para fazer uma rápida comparação entre o que você investe e, finalmente, obtém de retorno após a conclusão do programa. Abaixo, listei as principais razões pelas quais você deve buscar PRM -

• PRM é o curso de certificação mais reconhecido globalmente para gerentes de risco financeiro.
• O programa PRM é útil no analista de risco de crédito de portfólio, gerentes de risco corporativo, consultores de consultoria de risco, analista de risco operacional, gerentes de risco de crédito, etc.
• Os empregadores consideram a experiência do indivíduo designado PRM em gestão de risco porque as habilidades do titular do PRM são robustas e vitais para seus negócios.
• Os lucrativos cargos de trabalho para titulares de PRM incluem Diretor de Risco, Analista de Risco Sênior, Chefe de Risco Operacional e Diretor.

Formato de exame PRM

Os exames conduzidos pelo PRMIA são baseados em computador, consistindo em questões de múltipla escolha que são sorteadas aleatoriamente do banco de dados de exames de acordo com a ordem do programa e ponderações. Ajuda o PRMIA a examinar os detalhes precisos das perguntas, administrando e avaliando o tempo que os candidatos levam para responder a cada pergunta.

A tabela a seguir mostra os detalhes dos exames PRM:

Exame	Nome do exame	No. de perguntas	Tempo Permitido
Eu	Teoria Financeira, Instrumentos Financeiros e Mercados	36	2 horas
II	Fundamentos matemáticos da medição de risco	24	2 horas
III	Práticas de gerenciamento de risco	60	3 horas
IV	Estudos de caso, padrões PRMIA de melhores práticas, conduta e ética, estatutos	24	1 hora

Vejamos agora o detalhamento do assunto de alto nível para cada exame individual.

Formato do exame PRM I

Considerando o número de perguntas que você precisa tentar em um determinado tempo, o exame PRM Nível I contém um total de 36 perguntas que precisam ser respondidas em 2 horas. As questões são MCQs e são selecionadas aleatoriamente do plano de estudos de acordo com a exigência de ponderação, e o exame não tem pontuação negativa. É necessário que você obtenha uma pontuação mínima de 60% para passar no exame, e o exame só pode ser feito em inglês. É um exame online realizado em mais de 165 países, em cerca de 5.000 locais.

fonte - PRMIA

• Teoria Financeira - Esta seção tem peso de 36%, e você estudará sobre o risco e sua aversão, CAPM, Noções básicas de estrutura de capital, Avaliação de contratos de forwarding e Precificação de opções.
• Instrumentos financeiros - esta seção tem peso de 36% e, portanto, você deve ter conhecimento descritivo e de precificação dos vários instrumentos financeiros, como títulos, futuros e a termo, swaps, derivativos de crédito, etc.
• Mercados Financeiros - Esta seção tem peso de 28%. Para esta seção, você deve ter conhecimento dos mercados de dinheiro, títulos, Forex, ações, futuros, commodities e energia.

O formato do Exame PRM II

O número total de perguntas no Exame II é 24, pelo qual você terá 2 horas de duração. E você precisa obter uma pontuação mínima de 60% para passar neste exame. Não há marcação negativa.

fonte: PRM

• Base matemática - esta seção tem peso de 4% e lida com os símbolos matemáticos, regras, sequências, séries, expoentes e conceitos logarítmicos, várias funções e gráficos.
• Estatística Descritiva - Esta seção tem peso de 8%, e inclui os momentos de uma distribuição, dados bivariados, medidas de dispersão.
• Cálculo - Esta seção tem peso de 21% e inclui cálculo diferencial, cálculo integral, aplicações de derivadas secundárias, otimização, etc.
• Matemática linear e álgebra matricial - Esta seção tem peso de 21% e inclui álgebra matricial, suas aplicações e formas quadráticas.
• Teoria da probabilidade - Esta seção tem peso de 25% e inclui definições e regras da teoria da probabilidade e conceitos de distribuição.
• Teoria Financeira - Esta seção tem peso de 13% e inclui regressão linear múltipla simples, teste de hipótese e estimativa de máxima verossimilhança.
• Métodos Numéricos - Esta seção tem peso de 8% e inclui métodos numéricos para opções de avaliação, resolução de equações, etc.

Formato do exame PRM III

O número total de perguntas neste exame é 60 e o tempo total de duração é de 3 horas, e você precisa obter uma pontuação mínima de 60%, e não há nota negativa.

fonte: PRM

• Estruturas de gestão de risco - Esta seção tem peso de 11% e inclui conhecimento na área de governança de risco, estruturas de gestão de risco, etc.
• Risco operacional - esta seção carrega uma ponderação de 16% e inclui avaliação de risco, informações de risco, modelagem de risco, mitigação de seguro.
• Risco de crédito - Esta seção tem peso de 29% e inclui o conhecimento sobre produtos de crédito clássicos, ciclo de vida de crédito clássico, metodologia clássica de risco de crédito, derivativos de crédito e securitização, modelagem moderna de risco de crédito e gestão de carteira de crédito.
• Risco de crédito da contraparte - Esta seção tem peso de 8% e trata dos fundamentos do risco da contraparte, mitigação de risco, ajuste de avaliação de crédito (CVA), aspectos relacionados ao CVA e gerenciamento do risco da contraparte.
• Risco de mercado - Esta seção tem peso de 23% e inclui governança de risco de mercado, medição e gerenciamento de risco de mercado, risco de mercado na carteira de negociação, gerenciamento de risco de mercado de commodities, teste de estresse de risco de mercado.
• Gestão de ativos e passivos, gestão de risco de liquidez e preços de transferência de fundos - Esta seção tem peso de 18% e inclui risco de taxa de juros, risco de liquidez, introdução ao ALM, gestão de balanço, governança de preços de transferência de fundos, gestão, métodos e desenvolvimento histórico.

Formato do exame PRM IV

Este exame consiste em 24 questões de múltipla escolha e a duração do exame é de 1 hora. Para limpar este exame, você precisa acertar 60% e não há nota negativa.

fonte: PRMIA

Estudos de caso - esta seção tem peso de 63% e, para esta seção, você deverá estudar os vários casos, como World Com, Barings, LTCM, NAB-FX Options, Bankers Trust, Washington Mutual, Northern Rock, etc.

Padrões de Prática, Governança e Ética - Esta seção tem peso de 37% e inclui um estudo sobre os Estatutos, Princípios de Governança, Padrões de Melhores Práticas, Conduta e Ética, Grupo de Trinta Melhores Práticas de Derivados.

Fonte: PRMIA https://www.prmia.org/

Taxas de exame PRM

Para fazer o exame PRM, você deve comprar um voucher, que é o seu ingresso para agendar seu exame com o centro de testes, Pearson VUE. O exame PRM é composto por 4 exames. PRMIA vende 4 vouchers de exame juntamente com o material de estudo necessário, ou seja, o Manual do PRM (impresso e / ou digital), como um pacote de vouchers de exame.

Abaixo mencionados estão as taxas de exame e o custo do manual para exames PRM (1, 2, 3 e 4):

Pacote de comprovantes de exame PRM	Preço	Preço C-Suite / Sustainer	Preço do Contribuidor
4 Vouchers de exame PRM + Manual PRM digital	$ 1200	$ 1080	$ 1140
4 Vouchers de exame PRM + Manual impresso do PRM	$ 1350	$ 1251	$ 1282
4 Vouchers de exame PRM + Digital + Manual impresso do PRM	$ 1400	$ 1260	$ 1330

Termos e Condições do PRM * mais despesas de envio, que variam de acordo com a localização geográfica

• Para membros mantenedores do PRMIA, um desconto de 10% é aplicável. Para reivindicar este desconto, você deve se registrar diretamente no PRMIA em prmia.org.
• Descontos também são fornecidos para um grupo de 10 ou mais, contatando [email protected].
• Se você estiver isento de um ou mais exames, ainda terá que comprar um pacote completo.
• Os vouchers do exame não são reembolsáveis.
• Os vouchers irão expirar após 30-36 meses do recebimento e, se o voucher expirar antes do uso, você precisará comprar um novo voucher.
• Após a compra, 4 códigos de voucher serão entregues a você por e-mail e também disponíveis na guia 'Chaves de Produto' em seu Perfil PRMIA.

Resultados e taxas de aprovação de PRM

• Os resultados do PRM são geralmente anunciados após 15 dias úteis da data do teste.
• Os exames PRM são avaliados digitalmente.
• Os resultados podem ser acessados ​​entrando em sua conta PRMIA e indo para a 'Aba Exames' em seu 'Perfil PRMIA'.

fonte: PRMIA

O diagrama acima mostra a variação da taxa de aprovação nos exames PRM. Se observarmos com atenção, não há muita diferença nas taxas de aprovação nos Exames I, II e III, mas, como vemos, a taxa de aprovação no Exame IV é muito maior em comparação com outros Exames I, II e III. Se você não tiver certeza sobre quais exames precisam ser exibidos primeiro, você pode ir primeiro para o Exame IV e depois pode comparecer para o Exame I e III, pois ambos os exames têm quase 60% das taxas de aprovação e, então, você pode fazer tempo para se preparar bem para o Exame II e aparecer nele dentro de um período de dois anos.

Como se preparar para os exames PRM?

Meramente estudar para os exames do PRM e praticar os exames de amostra não será suficiente para que você seja aprovado nos exames do PRM. Será necessário que você se mantenha atualizado lendo revistas do setor, políticas e procedimentos da empresa, lendo relatórios de risco, participando de conferências de gerenciamento de risco, periódicos acadêmicos, participando de reuniões do capítulo PRMIA, etc. As atividades irão prepará-lo bem para os exames PRM.

PRMIA Handbook Series

• A série de manuais do Professional Risk Manager (última edição) é o recurso de estudo necessário para os exames PRM.
• Você pode adquirir esses recursos de estudo comprando o pacote de vouchers no site da PRMIA.
• PRMIA fornece guias de estudo e cursos de treinamento (exemplos de papéis com perguntas), que serão úteis para você se preparar para os exames do PRM.
• A série de manuais do PRM e os materiais de apoio fornecidos pela PRMIA são projetados para auto-estudo.

Detalhes da série do manual PRM

Exame	Nome do exame	Volume / recursos do manual PRM
Eu	Teoria Financeira, Instrumentos Financeiros e Mercados	Volume I: Livro 1 Teoria Financeira e volume de aplicação I: Livro 2 Instrumentos FinanceirosVolume I: Livro 3 Mercados Financeiros
II	Fundamentos matemáticos da medição de risco	Volume II: Fundamentos Matemáticos de Medição de Risco
III	Práticas de gerenciamento de risco	Volume III: Livro 1 Estruturas de gestão de risco e risco operacionalVolume III: Livro 2 Risco de crédito e risco de crédito de contraparteVolume III: Livro 3 Risco de mercado, gestão de ativos e passivos e preços de transferência de fundos
IV	Estudos de caso, padrões PRMIA de melhores práticas, conduta e ética, estatutos	Estudos de caso, padrões PRMIA de melhores práticas, conduta e ética, estatutos

Quanto tempo preciso preparar para os exames PRM?

• A preparação para os exames PRM varia muito de acordo com o conhecimento, as habilidades e a compreensão do assunto antes do seu auto-estudo.
• E o tempo de estudo também irá variar de acordo com sua capacidade de dedicar tempo ininterrupto aos estudos e também a outros fatores.
• De modo geral, se você estiver se preparando para os exames de certificação do PRM, deverá alocar de 8 a 9 horas por semana durante três meses para cada exame.
• Se tiver uma agenda lotada, você pode fazer os exames obrigatórios em seu próprio ritmo, em qualquer ordem, por um período de até dois anos. Como cada exame difere em duração de uma a duas horas, você pode fazer de 2 a 3 exames ao mesmo tempo e economizar tempo para o exame difícil.
• Quando estiver confortável com a preparação, é hora de se inscrever para o exame.

Como aumentar as chances de passar nos exames PRM?

Estratégias de teste

Os exames PRM consistem em questões de múltipla escolha (MCQs) e não há pontuação negativa para respostas incorretas. Lembre-se de que é extremamente importante terminar o exame no tempo previsto. Para concluir o exame no prazo estipulado, siga as etapas abaixo:

• Não se demore mais nas perguntas do que o razoável.
• Se o exame tiver 36 perguntas em 120 minutos, não gaste mais do que três minutos por pergunta.
• Passe por todas as perguntas e responda primeiro as que achar mais fáceis ou com certeza estarem corretas.
• Divida as questões restantes pelo tempo restante e prossiga.
• No final do exame, se você tiver tempo extra, poderá sempre voltar e revisar as respostas. E caso você não tenha respondido às perguntas, selecione a melhor resposta que puder, ignorando o obviamente errado.
• Certifique-se de ter respondido a todas as perguntas no final do exame.

Uso da calculadora

• No centro de exames do PRM, você terá acesso online à calculadora Texas Instrument TI308XS.
• Você pode se familiarizar adquirindo a versão portátil deste instrumento Texas para obter uma melhor prática de seu uso.
• Nenhum outro material semelhante é permitido na sala de exame.

Como manter sua designação PRM?

Se você compareceu ou fez um ou mais exames de PRM da edição 2015, precisa cuidar da manutenção adicional para a designação de PRM, pois esses requisitos se tornaram essenciais para garantir o compromisso com a base de conhecimento de risco atual. Listados abaixo estão as coisas que o titular PRM precisa cuidar:

• Precisamos realizar uma Associação de Apoio ao PRMIA todos os anos a partir do dia em que você obtém sua designação PRM.
• Preencher 20 Créditos de Aprendizagem de Risco Contínuo (CRL), cada calendário inicia com o ano civil após você obter sua Designação PRM.
  Os créditos CRL podem ser obtidos participando de webinars, cursos de treinamento, apresentações de eventos e artigos.
• Se for um titular de PRM, você não enviará 20 créditos CRL ou não manterá uma filiação, e sua designação PRM será uma caducidade.
• No caso de a Designação PRM expirar por mais de três anos consecutivos, você precisará reescrever o Exame III do PRM e também pagar $ 400 como multa para recuperar sua Designação PRM.

Oportunidades de bolsa de estudos PRM

O PRMIA oferece oportunidades de bolsas de estudo para membros de grupos de baixa renda para apoiar seus estudos de gestão de risco. Hoje, muitos aspirantes de grupos de baixa renda também apareceram para a designação de PRM devido a exames de bolsa. Para se qualificar para as bolsas do Instituto PRMIA:

• Os membros devem ter uma renda anual inferior a US $ 25.000
• Os membros não devem ter suas despesas de desenvolvimento profissional reembolsadas por terceiros.
• Os membros podem solicitar descontos em bolsas de estudo ao se inscreverem para os exames.

Outros artigos úteis

• FRM vs. PRM - Qual é o melhor?
• CFA vs. FRM - Qual é o melhor?
• Compare com CRM vs. PRM
• Exame PRM

Qual o proximo?

Se você aprendeu algo novo ou gostou da postagem, deixe um comentário abaixo. Diz-me o que pensas. Muito obrigado e tome cuidado. Aprendizagem feliz!